Block, Inc., das von Twitter-Mitbegründer Jack Dorsey geführte Unternehmen für digitale Zahlungen, hat sich bereit erklärt, eine Zivilstrafe in Höhe von 40 Millionen US-Dollar an das New York State Department of Financial Services (NYDFS) zu zahlen, weil es angeblich gegen Kryptowährungsvorschriften verstoßen und auf seiner Cash App-Plattform unzureichende Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergriffen hat.
Obwohl das Unternehmen keine Feststellungen zugab, erklärte es sich bereit, die Geldstrafe und den von NYDFS bevorzugten unabhängigendent für ein Jahr beizubehalten.
Darüber hinaus hatte Block bereits ähnliche Strafen und Vergleiche hinnehmen müssen, darunter eine Geldstrafe von 55 Millionen Dollar vom Consumer Financial Protection Bureau und einen Vergleich über 80 Millionen Dollar mit anderen staatlichen Aufsichtsbehörden.
Block erzielt eine Einigung mit dem New Yorker Finanzdienstleistungsministerium zur Beilegung des Streits
Erst kürzlich verhängte das New Yorker Finanzdienstleistungsministerium eine Geldstrafe von 40 Millionen Dollar gegen Block, nachdem eine Untersuchung ergeben hatte, dass Block es versäumt hatte, verdächtige Transaktionen zu überwachen und unverzüglich zu melden sowie eine ausreichende Sorgfaltspflicht gegenüber seinen Kunden zu erfüllen, teilte die Behörde in einer Einverständniserklärung mit.
Zudem wurde Block vorgeworfen, risikoreiche Bitcoin Transaktionen nicht ausreichend geprüft und überwacht zu haben. Die Behörde stellte Verstöße gegen Verbraucherschutzgesetze fest.
Block erklärte dazu in einer Stellungnahme: „Nach unserer kürzlich erfolgten Einigung mit den anderen staatlichen Aufsichtsbehörden für Geldtransferdienste haben wir uns nun auch mit der letzten verbleibenden staatlichen Aufsichtsbehörde für Geldtransferdienste, dem New York Department of Financial Services, darauf geeinigt, die Angelegenheit, die hauptsächlich mit dem früheren Compliance-Programm von Cash App zusammenhängt, beizulegen.“
Laut Berichten von Quellen mit Sitz in Oakland, Kalifornien, hat Block zugestimmt, die Geldstrafe zu zahlen und den von NYDFS bevorzugten unabhängigen Aufseher für ein Jahr beizubehaltendent obwohl er mit allen in der Anordnung enthaltenen Feststellungen nicht einverstanden ist.
Blocks Unfähigkeit, mit dem rasanten Nutzerwachstum Schritt zu halten, hat zu mehreren Geldstrafen geführt
Die aktuelle Strafe folgt auf einen früheren Vergleich in Höhe von 80 Millionen US-Dollar im Januar 2025 mit 48 US-amerikanischen Aufsichtsbehörden einzelner Bundesstaaten wegen ähnlicher Verstöße. In diesem Fall stellten die Aufsichtsbehörden fest, dass die Dienste von Block aufgrund unzureichender Compliance-Maßnahmen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung missbraucht werden konnten.
In einem anderen Fall ordnete das Consumer Financial Protection Bureau an, dass Block bis zu 120 Millionen Dollar Entschädigung an Verbraucher zahlen muss, die im Januar geschädigt wurden, sowie 55 Millionen Dollar an zivilrechtlichen Geldstrafen, weil das Unternehmen Betrug auf der Cash App-Plattform nicht angemessen bekämpft hat.
In einer im Februar eingereichten Erklärung teilte das Unternehmen mit, dass es noch immer mit der NYDFS über Angelegenheiten verhandele, die dem Vergleichsangebot ähnelten, das es einen Monat zuvor erhalten hatte.
Um dem entgegenzuwirken, wurde in der Anordnung hervorgehoben, dass Blocks Unfähigkeit, mit dem rasanten Nutzerwachstum Schritt zu halten, die Hauptursache für die angeblichen Mängel war. Seitdem hat das Unternehmen seinen Fokus von der Priorisierung des Nutzerwachstums auf das Angebot von Bankdienstleistungen für seinen bestehenden Kundenstamm verlagert.
In einer weiteren Erklärungdent die Leiterin der NYDFS, Adrienne Harris, darauf hin, dass zum Schutz der Kunden und der Integrität des Finanzsystems alle Finanzinstitute, ob traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen oder neue Kryptowährungsplattformen, die festgelegten Richtlinien strikt einhalten müssten.
