Jack Dorseys Block wird von den Aufsichtsbehörden in New York mit einer Geldstrafe von 40 Mio. US-Dollar belegt wegen Compliance-Verstößen bei Cash App

Block, Inc., das digitale Zahlungsdienstleistungsunternehmen unter der Leitung von Twitter-Mitgründer Jack Dorsey, hat sich bereit erklärt, eine zivilrechtliche Geldstrafe in Höhe von 40 Millionen US-Dollar an das New York State Department of Financial Services (NYDFS) zu zahlen, weil es angeblich gegen die Kryptowährungsregularien verstoßen und unzureichende Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung auf seiner Cash-App-Plattform angewendet hat.

Obwohl das Unternehmen keine der Feststellungen anerkannte, stimmte es der Zahlung von der Strafe und der Beibehaltung des von NYDFS bevorzugten unabhängigen Monitorings für ein Jahr zu.

Darüber hinaus hatte Block bereits in ähnlichen Fällen mit Geldstrafen und Vergleichen konfrontiert, darunter eine Geldstrafe in Höhe von 55 Millionen US-Dollar durch die Consumer Financial Protection Bureau und ein Vergleich über 80 Millionen US-Dollar mit anderen staatlichen Aufsichtsbehörden.

Block schließt einen Vergleich mit dem New York Department of Financial Services, um den Streit beizulegen

Kürzlich verhängte das New York Department of Financial Services eine Geldstrafe in Höhe von 40 Millionen US-Dollar gegen Block, nachdem eine Untersuchung ergeben hatte, dass Block versäumt hatte, verdächtige Transaktionen zu überwachen und zeitnah zu melden, sowie unzureichende Due-Diligence-Prüfungen bei seinen Kunden durchgeführt hatte, hieß es in einer Einigungserklärung der Behörde.

Zusätzlich wurde behauptet, dass Block es versäumt habe, hochriskante Bitcoin-Transaktionen zu screenen und zu überwachen. Die Behörde entdeckte Verstöße gegen Gesetze zum Verbraucherschutz.

In diesem Zusammenhang erklärte Block in einer Stellungnahme: „Nach unserem jüngsten Vergleich mit unseren anderen staatlichen Geldüberweisungsregulierungsbehörden haben wir nun mit der letzten verbleibenden staatlichen Geldüberweisungsregulierungsbehörde, dem New York Department of Financial Services, eine Einigung erzielt, die sich hauptsächlich auf das vergangene Compliance-Programm von Cash App bezieht.“ 

Laut Berichten von Quellen Das in Oakland, Kalifornien, ansässige Unternehmen hat zugestimmt, die Geldstrafe zu zahlen und den unabhängigen Monitor für ein Jahr zu behalten, den NYDFS bevorzugt hatte, auch wenn sie mit allen in der Anordnung genannten Feststellungen nicht einverstanden sind.

Blocks Unfähigkeit, mit seinem schnellen Benutzerwachstum Schritt zu halten, hat zu mehreren Geldstrafen geführt

Die aktuelle Strafe folgt einem früheren Vergleich in Höhe von 80 Millionen US-Dollar im Januar 2025 mit 48 US-Bundesbehörden wegen ähnlicher Verstöße. In diesem Fall stellten die Aufsichtsbehörden fest, dass Blocks Dienste aufgrund unzureichender Compliance-Maßnahmen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgenutzt werden könnten..​

In einem anderen Fall ordnete die Consumer Financial Protection Bureau Block an, bis zu 120 Millionen US-Dollar an Entschädigungen an Verbraucher zu zahlen, die im Januar geschädigt wurden, sowie 55 Millionen US-Dollar an zivilrechtlichen Geldstrafen, weil sie Betrug auf der Cash-App-Plattform nicht angemessen bekämpft hatten.

In einer Einreichung im Februar erklärte das Unternehmen, es verhandle noch mit dem NYDFS über Angelegenheiten, die denen ähneln, die im Rahmen des Vergleichsangebots, das es einen Monat zuvor erhalten hatte, zur Sprache kamen.

Um dies zu adressieren, hob die Anordnung hervor, dass die Unfähigkeit von Block, mit dem schnellen Benutzerwachstum, das es erlebte, Schritt zu halten, die Ursache für die behaupteten Mängel war. Seitdem hat das Unternehmen seinen Fokus von der Priorisierung des Benutzerwachstums auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für seine etablierte Basis verlagert.

Darüber hinaus erwähnte der Superintendent des NYDFS, Adrienne Harris, in einer Stellungnahme, dass alle Finanzinstitute, ob traditionelle Finanzdienstleistungsfirmen oder neue Kryptowährungsplattformen, die festgelegten Richtlinien strikt einhalten müssten, um die Kunden und die Integrität des Finanzsystems zu schützen.