Reguladores de Nueva York multan con $40 millones a Jack Dorsey's Block por fallas en el cumplimiento de la aplicación cash

Block, Inc., la empresa de pagos digitales dirigida por el cofundador de Twitter, Jack Dorsey, acordó pagar una multa civil de 40 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por supuestamente no cumplir con las regulaciones de criptomonedas y medidas inadecuadas contra el lavado de dinero en su plataforma Cash App.

Aunque la empresa no admitió ninguna irregularidad, accedió a pagar la multa preferido del NYDFSdent durante un año.

Además, Block ya había enfrentado multas y acuerdos similares, incluida una multa de 55 millones de dólares de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y un acuerdo de 80 millones de dólares con otros reguladores estatales.

Block llega a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para resolver la disputa

Recientemente, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impuso una multa de 40 millones de dólares a Block luego de una investigación que reveló que Block había descuidado el monitoreo y reporte rápido de transacciones sospechosas y no realizó la debida diligencia con sus clientes, dijo la agencia en una orden de consentimiento.

Además, se alegó que Block no evaluó ni monitoreó las transacciones Bitcoin de alto riesgo. El departamento descubrió infracciones a las leyes de protección al consumidor.

Con respecto a esto, en una declaración, Block dijo: "Tras nuestro reciente acuerdo con nuestros otros reguladores de transmisión de dinero estatales, ahora hemos acordado con el último regulador de transmisión de dinero estatal restante, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, resolver el asunto principalmente relacionado con el programa de cumplimiento anterior de Cash App" 

Según informes de fuentes con sede en Oakland, California, Block aceptó pagar la multa y conservar el monitor independientedent NYDFS había preferido durante un año, aunque no está de acuerdo con todas las conclusiones establecidas en la orden.

La incapacidad de Block para seguir el ritmo de su rápido crecimiento de usuarios ha dado lugar a múltiples multas

La sanción actual se produce tras un acuerdo previo de 80 millones de dólares alcanzado en enero de 2025 con 48 reguladores estatales de EE. UU. por infracciones similares. En ese caso, los reguladores determinaron que los servicios de Block podían utilizarse para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo debido a la insuficiencia de las medidas de cumplimiento.

En un caso diferente, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor ordenó a Block pagar hasta $120 millones en compensación a los consumidores que sufrieron daños en enero y $55 millones en multas monetarias civiles por no abordar adecuadamente el fraude en la plataforma Cash App.

En una presentación de febrero, la compañía dijo que todavía estaba negociando con NYDFS sobre asuntos similares a la oferta de acuerdo que había recibido un mes antes.

Para abordar esto, la orden destacó que la incapacidad de Block para seguir el ritmo del rápido crecimiento de usuarios que experimentó fue la causa principal de sus supuestas deficiencias. Desde entonces, la firma ha cambiado su enfoque, pasando de priorizar el crecimiento de usuarios a ofrecer servicios bancarios a su base de clientes establecida.

Además, en una declaración, ladent del NYDFS, Adrienne Harris, mencionó que para salvaguardar a los clientes y la integridad del sistema financiero, todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o nuevas plataformas de criptomonedas, debían adherirse estrictamente a las pautas establecidas.