BLOCK, Inc., la compañía de pagos digitales dirigida por el cofundador de Twitter Jack Dorsey, acordó pagar una multa civil de $ 40 millones al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por supuestamente no cumplir con las regulaciones de criptomonedas y las medidas inadecuadas de medidas anti-Money-Layering en su plataforma de aplicaciones Cash .
Aunque la compañía no admitió ningún hallazgo, la firma acordó pagar la multa dent preferido de NYDFS durante un año.
Además, Block ya había enfrentado multas y acuerdos en una línea similar, incluida una multa de $ 55 millones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y un acuerdo de $ 80 millones con otros reguladores estatales.
Block llega a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para resolver la disputa
Recientemente, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impuso una multa de $ 40 millones en BLOCK después de una investigación que reveló que Block había descuidado monitorear y informar rápidamente transacciones sospechosas y no logró realizar una diligencia debida suficiente en sus clientes, dijo la agencia en una orden de consentimiento.
Además, se alegó que el bloque descuidó la pantalla y monitorear las transacciones Bitcoin de alto riesgo. El departamento descubrió violaciones de las leyes sobre la protección del consumidor.
Con respecto a esto, en un comunicado, BLOCK dijo: "Después de nuestro reciente acuerdo con nuestros otros reguladores de transmisión de dinero estatales, ahora hemos acordado con el regulador final de transmisión de dinero estatal restante, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, para resolver el asunto relacionado principalmente con el programa de cumplimiento anterior de Cash App".
Según los informes de las fuentes con sede en Oakland, California, Block ha consentido en pagar la multa y retener el dent que NYDFS había preferido durante un año, a pesar de que no están de acuerdo con todos los hallazgos establecidos en el pedido.
La incapacidad de Block para mantenerse al día con su rápido crecimiento de los usuarios ha resultado en múltiples multas
La multa actual sigue a un acuerdo anterior de $ 80 millones en enero de 2025 con 48 reguladores estatales de los Estados Unidos por violaciones similares. En ese caso, los reguladores encontraron que los servicios de Block podrían explotarse para el lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo debido a medidas de cumplimiento insuficientes .
En un caso diferente, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor ordenó a BLOCK pagar hasta $ 120 millones en compensación a los consumidores que fueron dañados en enero y $ 55 millones en multas por dinero civil por no abordar el fraude en la plataforma de la aplicación Cash adecuadamente.
En una presentación de febrero, la compañía dijo que todavía estaba negociando con NYDFS en asuntos similares a la oferta de liquidación que había recibido un mes antes.
Para abordar esto, la orden destacó que la incapacidad de Block para mantenerse al día con el rápido crecimiento del usuario que experimentó fue la causa raíz de sus presuntas deficiencias. Desde entonces, la empresa ha cambiado su enfoque de priorizar el crecimiento de los usuarios a ofrecer servicios bancarios a su base establecida.
Además, en un comunicado, el Superintendent Adrienne Harris de NYDFS mencionó que para salvaguardar a los clientes y la integridad del sistema financiero, todas las instituciones financieras, ya sean las empresas tradicionales de servicios financieros o las nuevas plataformas de criptomonedas, se adhierían estrictamente a las directrices establecidas.
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