Block de Jack Dorsey multado con $40M por reguladores de NY por fallas de cumplimiento de Cash App

Block, Inc., la empresa de pagos digitales liderada por el cofundador de Twitter Jack Dorsey, ha acordado pagar una multa civil de $40 millones al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por supuestamente no cumplir con las regulaciones de criptomonedas y medidas inadecuadas contra el lavado de dinero en su plataforma Cash App.

Aunque la empresa no admitió ningún hallazgo, la firma acordó pagar de multa y mantener el monitor independiente preferido por NYDFS durante un año.

Además, Block ya había enfrentado multas y acuerdos similares, incluyendo una multa de $55 millones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y un acuerdo de $80 millones con otros reguladores estatales.

Block llega a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para resolver la disputa

Recientemente, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impuso una multa de $40 millones a Block después de una investigación que reveló que Block había descuidado monitorear e informar oportunamente transacciones sospechosas y no había realizado la debida diligencia suficiente en sus clientes, dijo la agencia en un orden de consentimiento.

Además, se alegó que Block omitió filtrar y monitorear las transacciones de Bitcoin de alto riesgo. El departamento descubrió violaciones de las leyes sobre protección al consumidor.

Al respecto, en un comunicado, Block declaró: «Tras nuestro reciente acuerdo con nuestros otros reguladores estatales de transmisión de dinero, ahora hemos acordado con el último regulador estatal restante de transmisión de dinero, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), resolver el asunto principalmente relacionado con el programa de cumplimiento pasado de Cash App.» 

Según los informes de fuentes Con sede en Oakland, California, Block ha consentido pagar la multa y mantener al monitor independiente que el NYDFS había preferido durante un año, a pesar de que discrepan con todos los hallazgos establecidos en la orden.

La incapacidad de Block para mantener el ritmo de su rápido crecimiento de usuarios ha resultado en múltiples multas

La multa actual sigue a un acuerdo previo de 80 millones de dólares en enero de 2025 con 48 reguladores estatales de EE. UU. por violaciones similares. En ese caso, los reguladores determinaron que los servicios de Block podían ser explotados para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo debido a medidas de cumplimiento insuficientes.​

En un caso diferente, la Oficina de Protección Financiera al Consumidor ordenó a Block pagar hasta 120 millones de dólares en compensación a los consumidores perjudicados en enero y 55 millones de dólares en multas civiles por no abordar adecuadamente el fraude en la plataforma Cash App.

En un documento presentado en febrero, la empresa dijo que aún estaba negociando con el NYDFS sobre asuntos similares a la oferta de acuerdo que había recibido un mes antes.

Para abordar esto, la orden destacó que la incapacidad de Block para mantener el ritmo del rápido crecimiento de usuarios que experimentó fue la causa raíz de sus supuestas deficiencias. Desde entonces, la empresa ha cambiado su enfoque de priorizar el crecimiento de usuarios a ofrecer servicios bancarios a su base establecida.

Además, en un comunicado, la Superintendente del NYDFS, Adrienne Harris, mencionó que, para proteger a los clientes y la integridad del sistema financiero, todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o nuevas plataformas de criptomonedas, debían adherirse estrictamente a las pautas establecidas.