Block, Inc., la società di pagamenti digitali guidata dal co-fondatore di Twitter Jack Dorsey, ha accettato di pagare una sanzione civile di 40 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) per presunta mancata conformità alle normative sulle criptovalute e alle misure antiriciclaggio inadeguate sulla sua piattaforma Cash App.
Sebbene l'azienda non abbia ammesso alcuna irregolarità, ha accettato di pagare la multa preferito dal NYDFSdent per un anno il supervisore
Inoltre, Block aveva già dovuto affrontare multe e accordi simili, tra cui una multa di 55 milioni di dollari da parte del Consumer Financial Protection Bureau e un accordo di 80 milioni di dollari con altri enti regolatori statali.
Block raggiunge un accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York per risolvere la controversia
Di recente, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York ha imposto una multa di 40 milioni di dollari a Block in seguito a un'indagine che ha rivelato che Block aveva trascurato di monitorare e segnalare tempestivamente le transazioni sospette e non aveva svolto la dovuta diligenza sui propri clienti, ha affermato l'agenzia in un'ordinanza consensuale.
Inoltre, è stato affermato che Block ha trascurato di monitorare e analizzare le transazioni Bitcoin ad alto rischio. Il dipartimento ha scoperto violazioni delle leggi sulla tutela dei consumatori.
A questo proposito, in una dichiarazione, Block ha affermato: "A seguito del nostro recente accordo con gli altri enti regolatori statali per la trasmissione di denaro, abbiamo concordato con l'ultimo ente regolatore statale rimasto, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York, di risolvere la questione principalmente legata al precedente programma di conformità di Cash App"
Secondo quanto riferito da fonti con sede a Oakland, in California, Block ha acconsentito a pagare la multa e a mantenere per un anno il supervisore indipendentedent il NYDFS aveva preferito, nonostante non sia d'accordo con tutte le conclusioni riportate nell'ordinanza.
L'incapacità di Block di tenere il passo con la rapida crescita degli utenti ha portato a molteplici multe
La sanzione attuale fa seguito a un precedente accordo da 80 milioni di dollari raggiunto nel gennaio 2025 con 48 autorità di regolamentazione statali statunitensi per violazioni simili. In quel caso, le autorità di regolamentazione avevano riscontrato che i servizi di Block potevano essere sfruttati per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a causa di misure di conformità insufficienti.
In un caso diverso, il Consumer Financial Protection Bureau ha ordinato a Block di pagare fino a 120 milioni di dollari di risarcimento ai consumatori che hanno subito danni a gennaio e 55 milioni di dollari di sanzioni pecuniarie civili per non aver affrontato adeguatamente le frodi sulla piattaforma Cash App.
In un documento depositato a febbraio, la società ha affermato di essere ancora in trattativa con NYDFS su questioni simili all'offerta di accordo ricevuta un mese prima.
Per porre rimedio a questa situazione, l'ordinanza ha evidenziato che l'incapacità di Block di tenere il passo con la rapida crescita degli utenti era la causa principale delle sue presunte carenze. Da allora, l'azienda ha spostato la sua attenzione dalla priorità alla crescita degli utenti all'offerta di servizi bancari alla sua base consolidata.
Inoltre, in una dichiarazione, ildent del NYDFS Adrienne Harris ha affermato che per salvaguardare i clienti e l'integrità del sistema finanziario, tutte le istituzioni finanziarie, siano esse società di servizi finanziari tradizionali o nuove piattaforme di criptovalute, avrebbero dovuto attenersi rigorosamente alle linee guida stabilite.
