وافقت شركة Block, Inc.، وهي شركة المدفوعات الرقمية التي يقودها جاك دورسي، المؤسس المشارك لتويتر، على دفع غرامة مدنية قدرها 40 مليون دولار لإدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) بسبب مزاعم عدم امتثالها للوائح العملات المشفرة وعدم كفاية تدابير مكافحة غسل الأموال على منصة Cash App الخاصة بها.
على الرغم من أن الشركة لم تعترف بأي نتائج، إلا أنها وافقت على دفع الغرامة عام والاحتفاظ بالمراقب المستقل المفضل لدى إدارة الخدمات المالية لولاية نيويوركdent .
بالإضافة إلى ذلك، واجه بلوك بالفعل غرامات وتسويات في سياق مماثل، بما في ذلك غرامة قدرها 55 مليون دولار من مكتب الحماية المالية للمستهلك وتسوية بقيمة 80 مليون دولار مع جهات تنظيمية حكومية أخرى.
توصل بلوك إلى اتفاق مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك لتسوية النزاع
في الآونة الأخيرة، فرضت إدارة الخدمات المالية في نيويورك غرامة قدرها 40 مليون دولار على شركة بلوك بعد تحقيق كشف أن بلوك أهملت مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها على الفور، وفشلت في بذل العناية الواجبة الكافية تجاه عملائها، وفقًا لما ذكرته الوكالة في أمر موافقة.
بالإضافة إلى ذلك، زُعم أن بلوك أهمل فحص ومراقبة معاملات Bitcoin عالية المخاطر. واكتشفت الإدارة انتهاكات لقوانين حماية المستهلك.
وفي هذا الصدد، قال بلوك في بيان: "بعد التسوية الأخيرة التي توصلنا إليها مع الجهات التنظيمية الأخرى لتحويل الأموال في ولايتنا، اتفقنا الآن مع الجهة التنظيمية الأخيرة المتبقية لتحويل الأموال في الولاية، وهي إدارة الخدمات المالية في نيويورك، على حل المسألة المتعلقة بشكل أساسي ببرنامج الامتثال السابق لتطبيق Cash "
وبحسب التقارير الواردة من مصادر مقرها في أوكلاند، كاليفورنيا، فقد وافق بلوك على دفع الغرامة والاحتفاظ بالمراقب المستقلdent فضلته إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك لمدة عام، على الرغم من اختلافهم مع جميع النتائج المذكورة في الأمر.
أدى عجز شركة بلوك عن مواكبة النمو السريع لمستخدميها إلى فرض غرامات متعددة عليها
تأتي هذه العقوبة الحالية في أعقاب تسوية سابقة بقيمة 80 مليون دولار في يناير 2025 مع 48 جهة تنظيمية تابعة للولايات الأمريكية بشأن انتهاكات مماثلة. في تلك القضية، وجدت الجهات التنظيمية أن خدمات شركة بلوك يمكن استغلالها في غسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب عدم كفاية إجراءات الامتثال.
وفي قضية أخرى، أمر مكتب الحماية المالية للمستهلكين شركة بلوك بدفع ما يصل إلى 120 مليون دولار كتعويض للمستهلكين الذين تضرروا في يناير و55 مليون دولار كغرامات مالية مدنية لعدم معالجتها الاحتيال على منصة تطبيق Cash بشكل كافٍ.
في بيان صدر في فبراير، قالت الشركة إنها لا تزال تتفاوض مع إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك بشأن مسائل مماثلة لعرض التسوية الذي تلقته قبل شهر.
ولمعالجة هذا الأمر، أكد القرار أن عجز شركة بلوك عن مواكبة النمو السريع في عدد المستخدمين كان السبب الرئيسي لقصورها المزعوم. ومنذ ذلك الحين، حوّلت الشركة تركيزها من إعطاء الأولوية لنمو المستخدمين إلى تقديم الخدمات المصرفية لقاعدة عملائها الحالية.
علاوة على ذلك، ذكرتdent على إدارة الخدمات المالية في نيويورك، أدريان هاريس، في بيان لها، أنه لحماية العملاء وسلامة النظام المالي، كان من المفترض أن تلتزم جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة جديدة، بالمبادئ التوجيهية المحددة بدقة.
