Компания Block Джека Дорси оштрафована нью-йоркскими регуляторами на 40 миллионов долларов за нарушения требований законодательства в cash переводов

Компания Block, Inc., занимающаяся цифровыми платежами и возглавляемая соучредителем Twitter Джеком Дорси, согласилась выплатить гражданский штраф в размере 40 миллионов долларов Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за предполагаемое несоблюдение правил регулирования криптовалют и неадекватные меры по борьбе с отмыванием денег на своей платформе Cash App.

Хотя компания не признала наличие каких-либо нарушений, она согласилась выплатить штраф , и сохранить независимого наблюдателя, рекомендованногоdent на год.

Кроме того, Блок уже сталкивался со штрафами и соглашениями аналогичного характера, включая штраф в размере 55 миллионов долларов от Бюро по защите прав потребителей финансовых услуг и соглашение с другими государственными регулирующими органами на сумму 80 миллионов долларов.

Блок достиг соглашения с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка об урегулировании спора

Как говорится в мировом соглашении, недавно Департамент финансовых услуг Нью-Йорка наложил на компанию Block штраф в размере 40 миллионов долларов после расследования, выявившего, что Block не осуществляла надлежащий мониторинг и своевременное сообщение о подозрительных транзакциях, а также не проводила достаточной проверки своих клиентов.

Кроме того, утверждалось, что Блок пренебрегал проверкой и мониторингом транзакций Bitcoin представляющих высокий риск. Ведомство выявило нарушения законов о защите прав потребителей.

В связи с этим Блок заявил: «После недавнего урегулирования спора с другими государственными органами, регулирующими операции по переводу денежных средств, мы договорились с последним оставшимся государственным органом, регулирующим операции по переводу денежных средств, — Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка, — об урегулировании вопроса, в основном связанного с предыдущей программой соблюдения требований Cash App» 

Согласно сообщениям источников из Окленда, штат Калифорния, Блок согласился выплатить штраф и сохранить независимогоdent , которого предпочитало Управление по финансовым услугам штата Нью-Йорк (NYDFS), на год, несмотря на то, что оно не согласно со всеми выводами, изложенными в постановлении.

Неспособность компании Block справиться с быстрым ростом числа пользователей привела к многочисленным штрафам

Нынешний штраф является следствием предыдущего соглашения на сумму 80 миллионов долларов, заключенного в январе 2025 года с 48 государственными регулирующими органами США по аналогичным нарушениям. В том случае регулирующие органы установили, что услуги Block могли использоваться для отмывания денег и финансирования терроризма из-за недостаточных мер по соблюдению нормативных требований.

В другом случае Бюро по защите прав потребителей финансовых услуг обязало компанию Block выплатить до 120 миллионов долларов компенсации потребителям, пострадавшим в январе, и 55 миллионов долларов в виде гражданских денежных штрафов за ненадлежащее противодействие мошенничеству на платформе Cash App.

В заявлении, поданном в феврале, компания сообщила, что все еще ведет переговоры с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) по вопросам, аналогичным предложенному ею месяцем ранее мировому соглашению.

Для решения этой проблемы в постановлении подчеркивалось, что неспособность Block справиться с быстрым ростом числа пользователей является основной причиной предполагаемых недостатков компании. С тех пор фирма переориентировала свою деятельность с приоритета роста числа пользователей на предоставление банковских услуг своей существующей клиентской базе.

Кроме того, в своем заявленииdent NYDFS Эдриенн Харрис отметила, что для защиты клиентов и целостности финансовой системы все финансовые учреждения, будь то традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, или новые криптовалютные платформы, должны строго придерживаться установленных правил.