- Blockは、Cash Appプラットフォームにおけるマネーロンダリング対策の不備および暗号通貨コンプライアンスの失敗の疑いにより、NYDFSに4,000万ドルを支払うことに合意した。
- 同意命令により、Blockの alleged な不備は、遭遇したユーザー数の指数関数的な成長に対応できなかったことに起因することが明確になった。
- NYDFSのアドリエナ・ハリス監督官は、すべての金融機関が消費者と金融システムの健全性を保護するために確立された規則を厳密に遵守するよう期待されると述べた。
Twitterの共同創設者であるジャック・ドーシーが率いるデジタル決済会社Block, Inc.は、Cash Appプラットフォームにおける暗号通貨規制の遵守不備および不十分なマネーロンダリング対策（AML）の疑いにより、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）に4,000万ドルの民事罰金を支払うことで合意した。
同社は発見事項を認めていないが、 the 罰金 NYDFSが望む独立した監視人を1年間維持することで合意した。
さらに、Blockはすでに同様の理由で罰金と和解に直面しており、消費者金融保護局（CFPB）から5,500万ドルの罰金、他の州の規制当局との8,000万ドルの和解が含まれる。
Block、ニューヨーク州金融サービス局との紛争を解決するために合意
直近、ニューヨーク州金融サービス局は、Blockが疑わしい取引の監視および迅速な報告を怠り、顧客に対する十分なデューデリジェンスを実行しなかったことを明らかにした調査を受け、Blockに4,000万ドルの罰金を科した。当局は同意命令の中でこのように述べた。
さらに、Blockが高リスクのビットコイン取引のスクリーニングと監視を怠っていたと主張された。同局は消費者保護法に関する違反を発見した。
これについて、Blockは声明で、「他の州の送金規制当局との最近の和解に続き、最終的に残っていた州の送金規制当局であるニューヨーク州金融サービス局と、Cash Appの過去のコンプライアンスプログラムに関連する事項を主に解決することで合意した。」と述べた。
情報筋からの報告によると カリフォルニア州オークランドに拠点を置くBlockは、命令に記載されているすべての発見事項に同意していないものの、4,000万ドルの罰金の支払いと、NYDFSが望む独立した監視人の1年間の維持に同意した。
Blockの急速なユーザー成長への追従不能が、複数の罰金をもたらした
今回の罰金は、2025年1月に48の米国州規制当局との間で、同様の違反を理由に結ばれた8,000万ドルの和解に続くものである。 そのケースでは、規制当局はBlockのサービスが不十分なコンプライアンス措置によりマネーロンダリングやテロ資金調達に悪用される可能性があることを発見した。.
別のケースでは、消費者金融保護局は、Cash Appプラットフォームにおける詐欺への対応が不十分だったことにより、被害を受けた消費者への1月分の補償として最大1億2,000万ドル、民事罰金として5,500万ドルの支払いをBlockに命じた。
2月の提出書類において、同社は、1ヶ月前に受け取った和解提案と類似した事項について、NYDFSとまだ交渉中であると述べた。
これに対処するため、命令は、Blockの alleged な短所の根本原因が、経験した急速なユーザー成長への追従不能であったことを強調した。それ以来、同社はユーザー成長の優先から、確立された顧客基盤への銀行サービス提供へと焦点をシフトした。
さらに、NYDFSのスーパーintendentであるアデレイン・ハリスは声明で、顧客と金融システムの整合性を保護するために、伝統的な金融サービス企業であれ新しい暗号通貨プラットフォームであれ、すべての金融機関が設定されたガイドラインを厳格に遵守すべきであると述べた。
最も賢明な暗号通貨の専門家たちはすでに私たちのニュースレターを読んでいます。あなたも参加しませんか？ 彼らに加わりましょう。
免責事項。 ここに提供される情報は取引助言ではありません。 Cryptopolitan.com 当社は、このページに提供される情報に基づいて行われたいかなる投資に対しても責任を負いません。いかなる投資判断を下す前に、独立した調査および/または資格を有する専門家への相談を強く推奨します。
ネリウス・イレーネ
Nellius はビジネス管理と IT の卒業生で、暗号通貨業界で 5 年の経験があります。また、Bitcoin Dada の卒業生でもあります。Nellius は BanklessTimes、Cryptobasic、Riseup Media など主要なメディア出版物に寄稿しています。
