ジャック・ドーシーのブロック、 cash アプ​​リのコンプライアンス違反でニューヨーク規制当局から4000万ドルの罰金

Twitterの共同創業者ジャック・ドーシー氏が率いるデジタル決済企業Block, Inc.は、同社のCash Appプラットフォームが Cash 通貨規制に従わなかったこととマネーロンダリング対策が不十分だったとして、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）に4,000万ドルの民事罰金を支払うことに同意した。.

同社は調査結果を認めなかったものの、罰金を支払うことと 、 ニューヨーク サービス局（NYDFS）が選定した独立監視員を1年間継続して雇用することdent 同意した。

さらに、ブロック氏はすでに、消費者金融保護局からの5,500万ドルの罰金や、他の州の規制当局との8,000万ドルの和解など、同様の罰金や和解に直面していた。.

ブロックはニューヨーク州金融サービス局と紛争を解決するために合意に達した

ニューヨーク州金融サービス局はつい最近、ブロック氏が疑わしい取引の監視と速やかな報告を怠り、顧客に対する十分なデューデリジェンスを実施していなかったことを明らかにした調査を受け、ブロック氏に4,000万ドルの罰金を科したと同意命令で述べた。.

さらに、ブロック氏は高リスクの Bitcoin 取引の審査と監視を怠っていたと非難された。当局は消費者保護に関する法律違反を発見した。.

これに関して、ブロック氏は声明の中で、「他の州の送金規制当局との最近の和解に続き、最後に残った州の送金規制当局であるニューヨーク州金融サービス局と、主に Cash アップの過去のコンプライアンス・プログラムに関連する問題を解決することに合意した」と述べた。 

情報筋からの報告によると 、ブロック氏は、命令書に記載された調査結果のすべてに同意しないにもかかわらず、罰金を支払い、NYDFSが希望していた独立監視人を1年間雇用するdent に同意したという。

ブロックは急速なユーザー増加に対応できず、複数の罰金を科せられた。

今回の罰金は、2025年1月に同様の違反行為で米国の48州の規制当局と8000万ドルの和解を結んだことに続くものです。 その際、規制当局は、ブロック社のサービスが不十分なコンプライアンス対策のために資金洗浄やテロ資金供与に悪用される可能性があると判断しました。

別のケースでは、消費者金融保護局はブロック氏に対し、1月に被害を受けた消費者への賠償金として最大1億2000万ドル、 Cash ・アプリ・プラットフォーム上の詐欺に適切に対処しなかったことに対する民事罰金として5500万ドルを支払うよう命じた。.

同社は2月の提出書類で、1か月前に受け取った和解提案と同様の事項についてNYDFSと依然として交渉中であると述べた。.

この問題に対処するため、命令では、Blockが経験した急速なユーザー増加に対応できなかったことが、同社の欠陥の根本原因であると強調されました。それ以来、同社はユーザー増加の優先から、既存の顧客基盤への銀行サービスの提供へと重点を移行しました。.

さらに、NYDFSのアドリアン・ハリス監督dent 声明の中で、顧客と金融システムの健全性を守るために、従来の金融サービス企業であれ、新しい暗号通貨プラットフォームであれ、すべての金融機関は定められたガイドラインを厳格に遵守しなければならないと述べた。.