Block de Jack Dorsey é multada em $40M por reguladores de NY por falhas de conformidade do Cash App

A Block, Inc., a empresa de pagamentos digitais liderada pelo co-fundador do Twitter, Jack Dorsey, concordou em pagar uma penalidade civil de $40 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) por supostamente não cumprir as regulamentações de criptomoedas e por medidas inadequadas de combate à lavagem de dinheiro em sua plataforma Cash App.

Embora a empresa não tenha admitido nenhuma das alegações, a firma concordou em pagar a multa e manter o monitor independente preferido pelo NYDFS por um ano.

Além disso, a Block já havia enfrentado multas e acordos semelhantes, incluindo uma multa de $55 milhões do Consumer Financial Protection Bureau e um acordo de $80 milhões com outros reguladores estaduais.

Block alcança um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para resolver a disputa

Recentemente, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York impôs uma multa de $40 milhões à Block após uma investigação que revelou que a Block negligenciou monitorar e relatar prontamente transações suspeitas e falhou em realizar due diligence suficiente em seus clientes, disse a agência em uma ordem de consentimento.

Adicionalmente, alegou-se que a Block negligenciou filtrar e monitorar transações de Bitcoin de alto risco. O departamento descobriu violações das leis de proteção ao consumidor.

A respeito disso, em uma declaração, a Block disse: “Após nosso recente acordo com nossos outros reguladores de transmissão de dinheiro estaduais, agora concordamos com o último regulador estadual de transmissão de dinheiro restante, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, para resolver a matéria principalmente relacionada ao programa de conformidade passado do Cash App.” 

De acordo com os relatórios de fontes Com sede em Oakland, Califórnia, a Block consentiu em pagar a multa e reter o monitor independente preferido pelo NYDFS por um ano, mesmo que discordem de todas as alegações declaradas na ordem.

A incapacidade da Block de acompanhar seu rápido crescimento de usuários resultou em múltiplas multas

A penalidade atual segue um acordo anterior de $80 milhões em janeiro de 2025 com 48 reguladores estaduais dos EUA por violações semelhantes. Nesse caso, os reguladores descobriram que os serviços da Block poderiam ser explorados para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo devido a medidas de conformidade insuficientes.​

Em um caso diferente, o Consumer Financial Protection Bureau ordenou que a Block pagasse até $120 milhões em compensação aos consumidores prejudicados em janeiro e $55 milhões em penalidades monetárias civis por não abordar adequadamente a fraude na plataforma Cash App.

Em um arquivo de fevereiro, a empresa disse que ainda estava negociando com o NYDFS em questões semelhantes à oferta de acordo que havia recebido um mês antes.

Para abordar isso, a ordem destacou que a incapacidade da Block de acompanhar o rápido crescimento de usuários que experimentou foi a causa raiz de suas supostas deficiências. Desde então, a firma mudou seu foco de priorizar o crescimento de usuários para oferecer serviços bancários à sua base estabelecida.

Além disso, em uma declaração, a superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, mencionou que, para proteger os clientes e a integridade do sistema financeiro, todas as instituições financeiras, sejam empresas de serviços financeiros tradicionais ou novas plataformas de criptomoedas, deveriam aderir estritamente às diretrizes estabelecidas.