A Block, Inc., empresa de pagamentos digitais liderada por Jack Dorsey, cofundador do Twitter, concordou em pagar uma multa civil de US$ 40 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) por supostamente não cumprir as regulamentações sobre criptomoedas e por apresentar medidas inadequadas de combate à lavagem de dinheiro em sua plataforma Cash App.
Embora a empresa não tenha admitido nenhuma irregularidade, concordou em pagar a multa dent preferido do NYDFS por um ano.
Além disso, Block já havia enfrentado multas e acordos semelhantes, incluindo uma multa de US$ 55 milhões do Consumer Financial Protection Bureau e um acordo de US$ 80 milhões com outros órgãos reguladores estaduais.
Block chega a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para resolver a disputa
Recentemente, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York impôs uma multa de US$ 40 milhões à Block após uma investigação que revelou que a empresa negligenciou o monitoramento e a comunicação imediata de transações suspeitas, além de não ter realizado a devida diligência necessária em relação a seus clientes, segundo um termo de consentimento.
Além disso, alegou-se que a Block negligenciou a triagem e o monitoramento de transações Bitcoin de alto risco. O departamento descobriu violações das leis de proteção ao consumidor.
A respeito disso, em um comunicado, Block afirmou: “Após nosso recente acordo com os demais órgãos reguladores estaduais de transferência de dinheiro, chegamos a um consenso com o último órgão regulador estadual de transferência de dinheiro restante, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, para resolver a questão relacionada principalmente ao programa de conformidade anterior do Cash App.”
Segundo informações de fontes baseadas em Oakland, Califórnia, Block concordou em pagar a multa e manter o monitor independente dent o NYDFS havia indicado por um ano, mesmo discordando de todas as conclusões apresentadas na ordem judicial.
A incapacidade da Block de acompanhar o rápido crescimento de sua base de usuários resultou em múltiplas multas
A penalidade atual decorre de um acordo anterior de US$ 80 milhões, firmado em janeiro de 2025 com 48 órgãos reguladores estaduais dos EUA, por violações semelhantes. Naquele caso, os reguladores constataram que os serviços da Block poderiam ser explorados para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo devido a medidas de conformidade insuficientes .
Em outro caso, o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor ordenou que a Block pagasse até US$ 120 milhões em indenizações aos consumidores prejudicados em janeiro e US$ 55 milhões em multas civis por não ter combatido adequadamente a fraude na plataforma Cash App.
Em um documento apresentado em fevereiro, a empresa afirmou que ainda estava negociando com o NYDFS sobre assuntos semelhantes à proposta de acordo que havia recebido um mês antes.
Para solucionar isso, a decisão judicial destacou que a incapacidade da Block de acompanhar o rápido crescimento de usuários que experimentou foi a causa principal de suas supostas deficiências. Desde então, a empresa mudou seu foco, passando de priorizar o crescimento de usuários para oferecer serviços bancários à sua base de clientes já estabelecida.
Além disso, em um comunicado, adent do NYDFS, Adrienne Harris, mencionou que, para proteger os clientes e a integridade do sistema financeiro, todas as instituições financeiras, sejam empresas de serviços financeiros tradicionais ou novas plataformas de criptomoedas, deveriam aderir rigorosamente às diretrizes estabelecidas.
