암호화폐 거래소, Chainalysis 조사 결과 위험 관리가 훨씬 더 엄격해짐
암호화폐 거래소, Chainalysis 조사 결과 위험 관리가 훨씬 더 엄격해짐
- Chainalysis의 보고서에 따르면 2026년에 설립된 암호화폐 기업 중 약 47%가 2020년 당시 ‘골드 스탠다드’로 여겨졌던 준수 기준을 이제 사용하고 있습니다.
- 수년간 해킹, 제재 위반 및 거래소 파산 사태가 이어진 후, 준수는 사후 대응 조치에서 암호화폐 운영의 핵심 요소로 전환되었습니다.
- 해당 보고서에 따르면 다중 지갑을 통해 자금이 이동하는 경우 불법 주소와의 직접적인 연결 고리보다 추적하기 어렵기 때문에 간접 노출 모니터링은 여전히 취약한 것으로 나타났습니다.
암호화폐 기업들이 규정 준수 기준을 강화하고 있습니다. 이러한 변화의 속도는 몇 년 전이라면 극단적으로 보였을 것입니다. Chainalysis의 보고서에 따르면 2026년에 온보딩된 모든 암호화폐 기업 중 거의 절반이 이미 2020년 당시 업계에서 가장 엄격한 수준으로 평가되었을 모니터링 설정을 사용하고 있습니다.
규정 준수는 종종 해킹이나 규제 조치 발생 시 거래소와 암호화폐 플랫폼이 처리하는 것으로 간주되었습니다. 현재로서는 하루부터 규정 준수가 일부가 되는 것처럼 보입니다.
암호화폐 AML 기준 상승, 그러나 사각지대 여전히 존재
Chainalysis에 따르면, 올해 신규 암호화폐 기업 중 약 47%가 ‘골드 스탠다드’라고 할 수 있는 기준을 충족하거나 초과합니다. 2020년과 2021년에는 해당 수준의 기업은 약 10%에 불과했습니다. 이 수치는 2023년 이후 상당히 상승했습니다. 당시 일부 더 엄격한 모니터링 기준이 등장하여 업계 규범을 형성하기 시작했습니다.
암호화폐 시장은 지난 몇 년 동안 반복된 스캔들이후 이미지를 정리하는 데 집중해 왔습니다. 해킹, 제재 위반, 심지어 거래소 붕괴가 시사하는 압력이 기업들이 위험을 어떻게 인식하는지 보여줍니다.
한편, 간접 노출 모니터링은 여전히 주요 약점으로 남아 있습니다. 반면 직접 검사는 업계 전반에서 훨씬 더 엄격해졌습니다. 이 검사에서는 자금이 제재된 지갑이나 알려진 불법 행위자와 직접 연결됩니다. 그러나 자금이 다른 지갑을 통해 이동되면 모니터링 기준은 느슨해지는 것으로 보입니다.
The 보고서 전통 은행이 암호화폐에 진입할 때 여전히 암호화폐 네이티브 기업보다 훨씬 더 엄격한 통제를 적용한다고 강조했습니다. 은행은 거래 수준이 약 $150에 도달할 때 이러한 행동을 플래그로 지정합니다. 그러나 거래소는 $950에 가까운 임계값을 허용하는 경향이 있습니다. 격차는 더 작아질 수 있지만, 여전히 존재합니다.
전통 금융 규칙에서 비롯된 것이 많다고 언급했습니다. 이미 전통 은행이 암호화폐 기업 수년 전에 더 엄격한 자금세탁 방지 시스템을 채택하도록 강요했습니다. 전문가들은 업계가 개선되고 있지만 구조적 사각지대가 여전히 존재한다고 지적합니다.
MiCA, 유럽을 암호화폐 규정 준수 경쟁에서 앞서게 함
바젤 거버넌스 연구소는 이전에 경고를 제기했습니다. 더 발전된 블록체인 분석 도구를 사용하더라도 다중 홉 거래 체인을 통해 자금을 추적하는 것은 여전히 어렵다고 밝혔습니다.
금융행동특个工作팀(FATF)은 정적 필터링 시스템이 암호화폐 관련 규정 준수에 충분하지 않다고 주장했습니다. 규제 당국은 기업이 실시간으로 위험 점수를 조정할 수 있는 높은 모니터링 시스템을 사용하도록 원합니다.
Chainalysis 보고서에 따르면 북한과 연결된 사이버 그룹이 2025년 암호화폐 관련 손실의 거의 20억 달러를 책임졌다고 추정합니다. 그러나 TRM Labs는 불법 암호화폐 거래량이 전년 대비 145% 증가하여 약 1,580억 달러에 달한다고 시사합니다.
유럽, 중동 및 아프리카가 간접 노출 모니터링에서 상위 목록에 올랐습니다.Meanwhile, 아시아태평양 시장은 불균형적이고 관대합니다. 유럽은 이미 암호화폐 자산 시장 규제(MiCA)를 출시했으며(MiCA), 기업들이 더 엄격한 기준을 따르도록 강력히 추진하고 있습니다.
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자주 묻는 질문
Chainalysis 준수 보고서에서는 어떤 내용을 발견했나요?
Chainalysis는 2026년에 온보딩된 암호화폐 조직 중 약 47%가 2020년 당시 업계 상위 10%에 속했을 만큼 높은 수준의 모니터링 기준을 운영하고 있음을 확인했으며, 이는 과거 최상위 수준으로 여겨지던 준수 설정이 이제는 표준이 되었음을 시사합니다.
암호화폐 준수에서 직접 리스크 모니터링과 간접 리스크 모니터링의 차이는 무엇인가요?
직접 모니터링은 알려진 불법 출처에서 즉시 도착하는 자금을 플래그 처리하는 반면, 간접 모니터링은 먼저 중개 지갑 주소를 거치는 자금을 추적합니다. Chainalysis에 따르면 간접 경고 임계값은 일반적으로 직접 임계값보다 10~20배 더 관대하여 악의적 행위자가 악용할 수 있는 격차를 만듭니다.
2025년 암호화폐 관련 불법 활동 총액은 얼마였습니까?
TRM Labs는 2025년 불법 암호화폐 지갑으로 유입된 가치가 약 1,580억 달러로 추정되며, 이는 2024년 대비 약 145% 증가한 수치라고 보고했습니다. 제재와 관련된 활동은 러시아 금융 인프라에 의해 주도되었으며, 이 부분이 가장 큰 비중을 차지했습니다.
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아시쉬 쿠마르
아시쉬 쿠마르는 8년의 뉴스룸 경험을 갖춘 암호화폐 및 금융 전문 기자입니다. 그는 암호화폐 시장, 규제, DeFi, 거래소 생태계 동향을 보도합니다. Coingape, Todayq, Newsroompost에서 활동했으며, IIMC에서 영어 저널리즘 석사 과정 (PGDP) 을 수료했습니다. 또한 아서 헤이즈, 야트 시우, 오스틴 페데라 등 업계 주요 인사들을 인터뷰한 바 있습니다.
