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Chainalysis ha constatado que las plataformas de intercambio de criptomonedas están adoptando medidas mucho más estrictas en materia de riesgos
Chainalysis ha constatado que las plataformas de intercambio de criptomonedas están adoptando medidas mucho más estrictas en materia de riesgos
- Según un informe de Chainalysis, casi el 47% de las empresas de criptomonedas lanzadas en 2026 utilizan ahora estándares de cumplimiento considerados "de referencia" en 2020.
- Tras años de ciberataques, violaciones de sanciones y colapsos de plataformas de intercambio, el cumplimiento normativo ha pasado de ser una medida reactiva a una parte fundamental de las operaciones con criptomonedas.
- El informe concluyó que la vigilancia de la exposición indirecta sigue siendo deficiente, ya que los fondos que se canalizan a través de múltiples billeteras son más difíciles de tracque los vínculos directos con direcciones ilícitas.
Las empresas de criptomonedas están endureciendo sus estándares de cumplimiento. El ritmo de este cambio habría parecido extremo hace tan solo unos años. Un informe de Chainalysis sugiere que casi la mitad de las empresas de criptomonedas incorporadas en 2026 ya utilizan configuraciones de monitoreo que, en 2020, se encontraban entre las más estrictas del sector.
Antes, el cumplimiento normativo solía considerarse un asunto que las plataformas de intercambio y de criptomonedas gestionaban solo cuando sufrían ciberataques o acciones legales en su contra. Sin embargo, ahora parece estar integrándose desde el primer día.
Los estándares contra el lavado de dinero en criptomonedas aumentan, pero persisten los puntos ciegos
Según Chainalysis, alrededor del 47 % de las nuevas empresas de criptomonedas de este año cumplen o superan lo que podría considerarse el "estándar de oro". En 2020 y 2021, solo alrededor del 10 % de las empresas operaban a ese nivel. Esta cifra aumentó considerablemente después de 2023. En ese momento, surgieron estándares de monitoreo más estrictos que comenzaron a establecer una norma en la industria.
El mercado de criptomonedas ha dedicado los últimos años a intentar limpiar su imagen tras repetidos escándalos. La presión derivada de los hackeos, las violaciones de sanciones e incluso el colapso de las plataformas de intercambio parece ser la forma en que las empresas perciben el riesgo.
Mientras tanto, la supervisión de la exposición indirecta sigue siendo una debilidad importante. Por otro lado, los controles directos se han vuelto mucho más estrictos en todo el sector. En estos controles, los fondos se vinculan directamente a monederos sancionados o a actores ilícitos conocidos. Sin embargo, si los fondos se transfieren a través de diferentes monederos, los estándares de supervisión parecen ser menos rigurosos.
El informe destacó que los bancos tradicionales que incursionan en el mundo de las criptomonedas aún aplican controles mucho más estrictos que las empresas nativas de criptomonedas. Añadió que los bancos detectan estas irregularidades cuando las transacciones alcanzan los 150 dólares. Sin embargo, las plataformas de intercambio suelen permitir umbrales más cercanos a los 950 dólares. La diferencia puede ser menor, pero aún existe.
Se mencionó que gran parte de esto proviene de las normas financieras tradicionales, ya que obligaron a los bancos a adoptar sistemas más estrictos contra el lavado de dinero años antes que las empresas de criptomonedas. Los expertos señalan que el sector está mejorando, pero aún existen puntos débiles estructurales.
MiCA impulsa a Europa a la cabeza en la carrera por el cumplimiento normativo en materia de criptomonedas
El Instituto de Basilea para la Gobernanza ya había advertido sobre este tema. Afirma que tracfondos a través de cadenas de transacciones de múltiples saltos sigue siendo difícil incluso con herramientas de análisis de blockchain más avanzadas.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha argumentado que los sistemas de filtrado estático no son suficientes para el cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas. Los reguladores exigen que las empresas utilicen sistemas de monitorización avanzados que permitan ajustar la puntuación de riesgo en tiempo real.
Según un informe de Chainalysis, los cibergrupos vinculados a Corea del Norte fueron responsables de pérdidas relacionadas con criptomonedas por casi 2.000 millones de dólares en 2025. Sin embargo, TRM Labs sugiere que el volumen de criptomonedas ilícitas aumentó un 145% interanual, hasta alcanzar los 158.000 millones de dólares.
Europa, Oriente Medio y África encabezan la lista en cuanto a la supervisión de la exposición indirecta. Mientras tanto, los mercados de Asia-Pacífico siguen siendo desiguales y permisivos. Europa ya ha implementado la Regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) y está presionando a las empresas para que adopten estándares más estrictos.
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Preguntas frecuentes
¿Qué reveló el informe de cumplimiento de Chainalysis?
Chainalysis descubrió que alrededor del 47% de las organizaciones de criptomonedas incorporadas en 2026 operan ahora con estándares de monitoreo que las habrían ubicado en el 10% superior de la industria en 2020, lo que indica que las configuraciones de cumplimiento que antes se consideraban de élite ahora son estándar.
¿Cuál es la diferencia entre la monitorización de riesgos directa e indirecta en el cumplimiento normativo de las criptomonedas?
El monitoreo directo detecta fondos que llegan inmediatamente de una fuente ilícita conocida, mientras que el monitoreo indirecto traclos fondos que primero pasan por direcciones de billeteras intermediarias. Chainalysis descubrió que los umbrales de alerta indirecta suelen ser entre 10 y 20 veces más permisivos que los umbrales directos, lo que crea una brecha que los delincuentes pueden aprovechar.
¿A cuánto ascendió la actividad ilícita relacionada con las criptomonedas en 2025?
Según TRM Labs, las carteras de criptomonedas ilícitas recibieron un valor estimado de 158.000 millones de dólares en 2025, lo que supone un aumento de aproximadamente el 145 % con respecto a 2024, y la actividad vinculada a las sanciones, impulsada en gran medida por la infraestructura financiera rusa, representó la mayor parte.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas, con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre la actualidad de los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFiy los ecosistemas de intercambio. Ha colaborado con Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish cuenta con un posgrado en Periodismo en Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras destacadas del sector, como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y otros.
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