- Chainalysis 报告显示，近 47% 于 2026 年推出的加密企业现在采用的合规标准，在 2020 年曾被视为“黄金标准”。
- 经历多年的黑客攻击、制裁违规和交易所倒闭事件后，合规已从被动应对措施转变为加密业务的核心组成部分。
- 报告发现，间接风险敞口监控仍然薄弱，因为通过多个钱包路由的资金比直接链接到非法地址的资金更难追踪。
加密货币公司正在收紧合规标准。这种变化的速度在几年前看来似乎是极端的。Chainalysis的一份报告表明，2026年上线的近一半加密货币公司已经在使用监控设置，这些设置在2020年曾被认为是行业内最严格的。
合规性通常被视为交易所和加密货币平台在遭受黑客攻击或执法行动时才需要处理的事情。如今，它似乎已成为从一开始就不可或缺的一部分。
加密货币反洗钱标准提高，但盲点依然存在
根据Chainalysis的数据，今年约47%的新加密货币公司达到或超过了所谓的“黄金标准”。在2020年和2021年，只有约10%的公司达到这一水平。2023年之后，这一数字大幅上升。当时，一些更严格的监控标准出现，开始确立行业规范。
过去几年，加密货币市场一直在努力清理其形象，以应对反复发生的 丑闻。黑客攻击、违反制裁甚至交易所崩溃所带来的压力，似乎就是这些公司看待风险的方式。
与此同时，间接暴露监控仍然是一个主要弱点。另一方面，直接检查在整个行业中变得更加严格。在这种检查中，资金直接与受制裁的钱包或已知的非法行为者联系起来。但如果资金通过不同的钱包转移，那么监控标准似乎变得宽松了。
The 报告 指出，进入加密货币领域的传统银行仍然比加密货币原生公司应用更严格的控制措施。报告补充称，当交易水平达到约150美元时，银行会标记此类行为。然而，交易所往往允许阈值接近950美元。差距可能较小，但确实存在。
报告提到，许多规定来自传统金融规则。由于传统金融在加密货币公司之前几年就迫使银行采用更严格的反洗钱系统。专家信号表明，行业正在改善，但结构性盲点仍然存在。
MiCA推动欧洲在加密货币合规竞赛中领先
巴塞尔治理研究所此前曾发出警告。该机构表示，即使使用更先进的区块链分析工具，追踪通过多跳交易链的资金仍然很困难。
金融行动特别工作组（FATF）认为，静态过滤系统不足以应对与加密货币相关的合规性。监管机构希望公司使用能够实时调整风险评分的高监控水平系统。
Chainalysis的报告估计，与朝鲜有关的网络组织在2025年造成了近20亿美元的加密货币相关损失。然而，TRM Labs暗示，非法加密货币交易量同比增长145%，达到约1580亿美元。
欧洲、中东和非洲在间接暴露监控方面名列前茅。与此同时，亚太市场仍然参差不齐且宽松。欧洲已经推出了《加密资产市场法规》（MiCA）。它正大力推动公司采取更严格的标准。
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常见问题
Chainalysis 合规报告发现了什么？
Chainalysis 发现，约 47% 于 2026 年上线的加密组织目前采用的监控标准，若在 2020 年应用，将使其位列行业前 10%。这表明，曾经被视为精英级别的合规配置如今已成为行业标准。
加密合规中的直接风险监控与间接风险监控有何区别？
直接监控会立即标记来自已知非法来源的资金，而间接监控则追踪先经过中间钱包地址的资金。Chainalysis 发现，间接警报阈值通常比直接阈值宽松 10 到 20 倍，这为不法分子提供了可乘之机。
2025年加密货币相关非法活动总额是多少？
TRM Labs 报告称，2025 年非法加密货币钱包接收的预估流入价值为 1580 亿美元，较 2024 年增长约 145%，其中与制裁相关的活动主要由俄罗斯金融基础设施推动，占据了最大份额。
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Ashish Kumar
Ashish Kumar 是一位拥有八年新闻室经验的加密货币和金融记者。他报道加密货币市场、监管、DeFi 和交易所生态系统的最新动态。他曾与 Coingape、Todayq 和 Newsroompost 合作。Ashish 在 IIMC 获得了英语新闻学研究生文凭。他还采访过包括 Arthur Hayes、Yat Siu、Austin Federa 在内的行业人物。
