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Les plateformes d'échange de cryptomonnaies deviennent beaucoup plus strictes en matière de gestion des risques, selon Chainalysis
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies deviennent beaucoup plus strictes en matière de gestion des risques, selon Chainalysis
- Un rapport de Chainalysis indique que près de 47 % des entreprises de cryptomonnaies lancées en 2026 utilisent désormais des normes de conformité considérées comme la référence en 2020.
- Après des années de piratages, de violations de sanctions et d'effondrements de plateformes d'échange, la conformité est passée d'une mesure réactive à un élément central des opérations crypto.
- Le rapport a constaté que la surveillance de l'exposition indirecte reste insuffisante, car les fonds transitant par plusieurs portefeuilles sont plus difficiles à tracque les liens directs vers des adresses illicites.
Les entreprises du secteur des cryptomonnaies renforcent leurs normes de conformité. Le rythme de cette évolution aurait paru extrême il y a encore quelques années. Selon un rapport de Chainalysis, près de la moitié des entreprises de cryptomonnaies ayant intégré le système en 2026 utilisent déjà des paramètres de surveillance qui auraient figuré parmi les plus stricts du secteur en 2020.
La conformité était souvent considérée comme une question que les plateformes d'échange et de cryptomonnaies devaient gérer uniquement en cas de piratage ou de mesures coercitives. Désormais, elle semble faire partie intégrante de leur fonctionnement dès le départ.
Les normes de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies se renforcent, mais des angles morts persistent
Selon Chainalysis, environ 47 % des nouvelles entreprises crypto créées cette année respectent, voire dépassent, ce que l'on peut considérer comme la référence en la matière. En 2020 et 2021, seulement 10 % environ des entreprises atteignaient ce niveau d'excellence. Ce chiffre a considérablement augmenté après 2023, date à laquelle des normes de contrôle plus strictes ont été mises en place, devenant ainsi la norme du secteur.
Le marché des cryptomonnaies s'efforce depuis quelques années de redorer son image après des scandales. Les entreprises perçoivent le risque comme une pression accrue liée aux piratages, aux violations des sanctions et même à la faillite de plateformes d'échange.
Par ailleurs, la surveillance de l'exposition indirecte demeure une faiblesse majeure. En revanche, les contrôles directs se sont considérablement renforcés dans l'ensemble du secteur. Dans ce cas, les fonds sont directement liés à des portefeuilles autorisés ou à des acteurs illicites connus. Mais si les fonds transitent par différents portefeuilles, les critères de surveillance semblent s'assouplir.
Le rapport souligne que les banques traditionnelles qui se lancent dans les cryptomonnaies appliquent des contrôles bien plus stricts que les entreprises natives du secteur. Il précise que les banques signalent ces opérations lorsque le montant des transactions atteint environ 150 dollars. Or, les plateformes d'échange ont tendance à autoriser des seuils plus proches de 950 dollars. L'écart est peut-être moindre, mais il existe bel et bien.
L'article mentionne que beaucoup de ces problèmes découlent des règles financières traditionnelles. Celles-ci ont déjà contraint les banques à adopter des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent plus stricts, des années avant les entreprises de cryptomonnaies. Les experts indiquent que le secteur s'améliore, mais que des lacunes structurelles persistent.
MiCA propulse l'Europe en tête de la course à la conformité en matière de cryptomonnaies
L'Institut de Bâle sur la gouvernance avait déjà tiré la sonnette d'alarme. Il a indiqué que tracdes fonds à travers des chaînes de transactions à sauts multiples demeure difficile, même avec des outils d'analyse de la blockchain plus avancés.
Le Groupe d'action financière (GAFI) a fait valoir que les systèmes de filtrage statiques ne suffisent pas à garantir la conformité aux réglementations relatives aux cryptomonnaies. Les autorités de réglementation souhaitent que les entreprises utilisent des systèmes de surveillance performants capables d'ajuster l'évaluation des risques en temps réel.
Selon un rapport de Chainalysis, les groupes cybernétiques liés à la Corée du Nord seraient responsables de près de 2 milliards de dollars de pertes liées aux cryptomonnaies en 2025. Cependant, TRM Labs indique que les volumes illicites de cryptomonnaies ont bondi de 145 % d'une année sur l'autre pour atteindre environ 158 milliards de dollars.
L'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique figurent en tête du classement en matière de surveillance de l'exposition indirecte. Parallèlement, les marchés d'Asie-Pacifique restent inégaux et laxistes. L'Europe a déjà mis en œuvre le règlement relatif aux marchés des crypto-actifs (MiCA) et exerce une forte pression sur les entreprises afin qu'elles adoptent des normes plus strictes.
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FAQ
Qu’a révélé le rapport de conformité de Chainalysis ?
Chainalysis a constaté qu'environ 47 % des organisations de cryptomonnaies intégrées en 2026 fonctionnent désormais avec des normes de surveillance qui les auraient placées parmi les 10 % les plus performantes du secteur en 2020, ce qui indique que les configurations de conformité autrefois considérées comme élitistes sont désormais la norme.
Quelle est la différence entre la surveillance directe et indirecte des risques en matière de conformité crypto ?
La surveillance directe signale immédiatement les fonds provenant d'une source illicite connue, tandis que la surveillance indirecte tracles fonds transitant par des portefeuilles intermédiaires. Chainalysis a constaté que les seuils d'alerte indirecte sont généralement 10 à 20 fois plus permissifs que les seuils directs, créant ainsi une faille que les cybercriminels peuvent exploiter.
Quel a été le montant total des activités illicites liées aux cryptomonnaies en 2025 ?
TRM Labs a indiqué que les portefeuilles de cryptomonnaies illicites ont reçu environ 158 milliards de dollars de valeur entrante en 2025, soit une augmentation d'environ 145 % par rapport à 2024, l'activité liée aux sanctions étant largement alimentée par l'infrastructure financière russe, qui représente la part la plus importante.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar est un journaliste spécialisé dans les cryptomonnaies et la finance, fort de huit ans d'expérience en rédaction. Il couvre l'actualité des marchés des cryptomonnaies, la réglementation, DeFiet les écosystèmes d'échange. Il a collaboré avec CoinGape, Todayq et Newsroompost. Ashish est titulaire d'un PGDP en journalisme anglais de l'IIMC. Il a également interviewé des personnalités du secteur telles qu'Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa et bien d'autres.
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