- 블록 인크는 2 년간의 조사에서 사기 행위와 지표 부풀리기로 비난받았습니다.
- 조사 결과, 블록은 자신이 돕겠다고 주장한 인구통계학적 집단을 체계적으로 이용하고 부풀려진 지표로 투자자들을 기만한 것으로 드러났습니다.
- 블록의 플랫폼인 캐시 앱은 스캠 계정과 가짜 사용자로 넘쳐나고 있습니다.
Jack Dorsey의 Block(구 Square)은 2년 간의 조사 결과, 사기 행위와 지표 왜곡 혐의로 Hindenburg Research로부터 비난을 받았습니다.
보고서는 회사가 “마찰 없는” 및 “마법 같은” 금융 기술을 개발하여 “은행 서비스 이용 불가 계층”과 “저이용 계층”에 힘을 실어주는 사명을 가지고 있다고 주장하지만, Block은 자신이 돕는다고 주장하는 인구통계학적 특성을 체계적으로 이용했다고 밝혔습니다.
Block의 부풀려진 지표와 사기 행위
조사에 따르면 Block의 비즈니스 뒤의 “마법”은 파괴적 혁신이 아니라, 소비자 및 정부에 대한 사기를 용인하고, 규제를 피하고, 착취적인 대출과 수수명을 혁신적인 기술로 포장하며, 부풀려진 지표로 투자자를 기만하려는 회사의 의지였습니다.
Hindenburg Research는 이 연구에는 전직 직원, 파트너 및 업계 전문가들과의 수십 건의 인터뷰, 규제 및 소송 기록의 광범위한 검토, FOIA 및 공공 기록 요청이 포함되었다고 말합니다.
Block은 실제 사용자 수를 극도로 과대평가하고 고객 획득 비용을 과소평가했습니다. 전직 직원들은 검토한 계정의 40%-75%가 가짜였거나 사기에 연루되었거나 단일 개인과 연결된 추가 계정이라고 추정했습니다.
Block의 플랫폼인 Cash App은 전직 직원들과의 수많은 인터뷰에 따르면 사기 계정과 가짜 사용자로 넘쳐났습니다.
명백한 왜곡의 예는 많습니다: “Jack Dorsey”는 Cash App 사용자를 사기하려는 것으로 보이는 일부 계정을 포함하여 여러 개의 가짜 계정을 가지고 있습니다. “Elon Musk”와 “Donald Trump”는 수십 개를 가지고 있습니다.
Block은 가짜 및 중복 계정으로 가득 찬 오해의 소지가 있는 “거래 활성” 지표를 보고하여 Cash App 플랫폼에 있는 개인의 수를 모호하게 합니다. Block은 투자자에게 Cash App을 실제로 사용하는 고유한 사람의 수를 추정하여 명확히 할 수 있고 해야 합니다.
팬데믹 구제 사기 조장 역할
COVID-19 팬데믹과 전국적인 봉쇄는 당시 Block의 총 수익의 주요 동력이었던 상인 서비스에 존재적 위협을 가했습니다. 이러한 환경에서 Cash App의 규정 준수 부재 속에서, 앱은 대규모 정부 COVID 구제 지급을 용이하게 했습니다.
CEO Jack Dorsey는 마찰 없는 기술로 인해 은행 계좌가 필요 없이 사용자가 정부 지급을 “즉시” 받을 수 있다고 트윗했습니다.
Cash App 계정이 첫 정부 지급을 받은 지 몇 주 만에 주 정부는 의심스러운 사기 지급을 회수하려고 했습니다.
Hindenburg에 따르면 이번에도 신호는 놓치기 어려웠습니다. 랩퍼 “Nuke Bizzle”은 COVID 사기를 저지르는 것에 대한 인기 있는 뮤직 비디오를 만들었습니다.
몇 주 후, 그는 체포되어 결국 COVID 사기 혐의로 유죄 판결을 받았습니다. 기소장에서 언급된 유일한 지급 제공자는 사기 지급을 용이하게 하는 데 사용된 Cash App이었습니다.
Block은 여러 주에서 여러 개인의 대신 실업 급여를 받을 수 있는 단일 계정을 허용하고 비효율적인 주소 확인과 같은 명백한 규정 준수 누락으로 사기가 쉬웠습니다.
성장 엔진을 보존하려는 명백한 노력으로, Cash App은 내부 직원의 우려와 비밀 서비스, 미국 노동부 OIG, FinCEN 및 주 규제 기관의 경고를 무시했는데, 이들은 모두 동일한 계정으로 여러 COVID 구제 지급이 가는 것이 사기의 명백한 징후라고 특정하여 경고했습니다.
주요 경쟁자로부터의 위협과 사기 행위 비난에 직면한 Block은 향후 회사가 어떻게 될지 미지수입니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
