Jack DorseyのBlock、詐欺と指標の膨張で告発
Hindenburg ResearchがJack DorseyのBlockを非難、同社が支援を謳う層を利用し
- Block Inc.は、2年間にわたる調査の結果、詐欺的行為や指標の虚偽表示を行ったと告発された。
- 調査により、Blockが自らが支援すると主張する人口統計学的属性を体系的に悪用し、投資家に対して虚偽の指標を提供していたことが明らかになった。
- BlockのプラットフォームであるCash Appには、詐欺アカウントや架空のユーザーがあふれている。
Jack DorseyのBlock（旧Square）は、時価総額440億ドルの企業ですが、Hindenburg Researchによると、2年間の調査で詐欺的行為や指標の膨張の疑いで告発されました 。
レポートによると、同社は「摩擦のない」「魔法のような」金融テクノロジーを開発し、「銀行口座を持たない人々」や「銀行口座を持つが不十分な人々」を力づけるというミッションを掲げています。しかし、Blockは支援すると主張する人口統計を体系的に利用していることがわかりました。
Blockの指標の膨張と詐欺的行為
調査によると、Blockのビジネスの「魔法」は破壊的イノベーションではなく、むしろ消費者や政府に対する詐欺を容易にし、規制を回避し、収奪的なローンや手数料を革新的な技術として飾り立て、膨張した指標で投資家を誤解させることへの企業の意欲でした。
Hindenburg Researchによると、この調査には元従業員、パートナー、業界専門家との数十回のインタビュー、規制および訴訟記録の広範なレビュー、FOIAおよび公開記録の要求が含まれています。
Blockは実際のユーザー数を大幅に過大評価し、顧客獲得コストを過小評価しています。元従業員によると、調査したアカウントの40%〜75%が偽物で、詐欺に関与していたか、単一の個人に関連する追加アカウントでした。
BlockのプラットフォームであるCash Appは、元従業員からの多数のインタビューによると、詐欺アカウントや偽のユーザーで溢れています。
明らかな歪みの例は数多くあります。「Jack Dorsey」には複数の偽アカウントがあり、その中にはCash Appユーザーを詐欺することを目的としたものもあります。「Elon Musk」や「Donald Trump」には数十あります。
Blockは、偽物や重複アカウントで満たされた誤解を招く「取引アクティブ」指標を報告することで、Cash Appプラットフォーム上の個人数を曖昧にしています。Blockは、実際にCash Appを使用している一意の人の数を投資家に推定値として明確に示すことができ、そうすべきです。
パンデミック救済詐欺への関与
COVID-19パンデミックと全国的なロックダウンは、当時のBlockの総利益の主要な原動力であったマーチャントサービスに存続の危機をもたらしました。この環境下、Cash Appのコンプライアンス不在の状況の中で、アプリは政府のCOVID救済支払いの大量の波を容易にしました。
CEOのJack Dorseyは、Cash Appの摩擦のないテクノロジーにより、銀行口座がなくても政府の支払いを「すぐに」受け取れるとツイートしました。
Cash Appのアカウントが最初の政府支払いを受け取ってから数週間以内に、各州は詐欺疑いのある支払いの取り消しを求めていました。
Hindenburgによると、再び兆候は見逃せないものでした。ラッパーの「Nuke Bizzle」はCOVID詐欺を犯すことをテーマにした人気ミュージックビデオを作成しました。
数週間後、彼は逮捕され、最終的にCOVID詐欺で有罪判決を受けました。起訴状で言及された唯一の支払いプロバイダーはCash Appで、詐欺的な支払いを容易するために使用されました。
Blockには、詐欺を容易にする明らかなコンプライアンスの欠陥がありました。例えば、複数の州から複数の個人に代わって失業給付を受け取る単一アカウントを許可したり、無効な住所検証を行ったりしていました。
成長エンジンを維持するための明らかな努力として、Cash Appは内部従業員の懸念、連邦捜査局（FBI）、米国労働省OIG、FinCEN、および州規制当局からの警告を無視しました。これらはすべて、同じアカウントに複数のCOVID救済支払いが行われることが明らかな詐欺の兆候であることを具体的に指摘していました。
Blockは主要な競合他社からの脅威と詐欺的行為の告発に直面しており、同社が将来どのように推移するかは不透明です。
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Jai Hamid
ジャイ・ハミドは、過去6年間、暗号通貨、株式市場、テクノロジー、世界経済、そして市場に影響を与える地政学的イベントを報道してきました。彼女は、AMB Crypto、Coin Edition、CryptoTaleなどのブロックチェーン専門出版物で、市場分析、大手企業、規制、マクロ経済動向に関する記事を担当してきました。ロンドン・スクール・オブ・ジャーナリズムを卒業し、アフリカ有数のテレビネットワークで3回にわたり暗号通貨市場の洞察を提供しています。
