兴登堡研究公司猛烈抨击杰克·多西的封锁，指控其为其提供便利兴登堡研究公司杰克·多西旗下的Block公司（前身为Square，市值440亿美元）在长达两年的调查中被指控存在欺诈行为和虚报业绩指标
报告称，该公司声称开发了一种“无摩擦”且“神奇”的金融科技，旨在赋能“无银行账户”和“银行服务不足”的人群。然而，报告发现，Blockmatic地利用了其声称要帮助的人群的人口结构。.
Block虚增的指标和欺诈行为
调查显示，Block 的商业“魔力”并非颠覆性创新，而是该公司乐于助长针对消费者和政府的欺诈行为，逃避监管，将掠夺性贷款和费用包装成革命性技术，并用夸大的指标误导投资者。.
兴登堡研究公司表示，这项研究包括对数十名前雇员、合作伙伴和行业专家的采访，对监管和诉讼记录的广泛审查，以及《信息自由法》和公共记录请求。.
Block公司严重夸大了其真实用户数量，并低估了其获客成本。前员工估计，他们审查过的账户中，有40%到75%是虚假账户、涉及欺诈账户，或是与同一人关联的多个账户。.
据多位前员工的采访显示，Block 的平台Cash App 充斥着诈骗账户和虚假用户。.
显而易见的虚假信息比比皆是：“杰克·多西”拥有多个虚假账户，其中一些似乎旨在诈骗 Cash App用户。“埃隆·马斯克”和“唐纳德·特朗普”则拥有数十个虚假账户。.
Block 通过发布充斥着虚假和重复账户的误导性“活跃交易”指标，混淆了 Cash App 平台的实际用户数量。Block 可以而且应该向投资者澄清 Cash App 的实际用户数量估算。.
在协助实施疫情救济欺诈中扮演的角色
新冠疫情和全国范围内的封锁对Block当时的主要利润来源——商户服务——构成了生存威胁。在这种环境下，正值 Cash App因违规行为而陷入混乱之际，Block却促成了政府新冠疫情救助资金的大规模发放。.
CEO杰克·多西在推特上表示，由于 Cash App的便捷技术，用户可以“立即”通过该应用获得政府付款，“无需银行账户”。.
Cash App 账户收到第一笔政府付款后的几周内，各州就开始追回涉嫌欺诈的款项。.
欣登堡说，这些迹象再次显而易见。说唱歌手“Nuke Bizzle”制作了一段关于新冠疫情诈骗的热门音乐视频。.
几周后，他因涉嫌新冠疫情诈骗被捕，并最终被定罪。起诉书中提到的唯一支付服务商是 Cash App，该应用被用于进行欺诈性支付。.
Block 存在明显的合规漏洞，使得欺诈行为很容易发生，例如允许单个账户代表来自不同州的多个个人领取失业救济金，以及地址验证不有效。.
为了维持其增长引擎， Cash App 显然无视了内部员工的担忧，以及来自特勤局、美国劳工部监察长办公室、金融犯罪执法网络和州监管机构的警告，这些机构都明确指出，多笔 COVID 救济金汇入同一账户是明显的欺诈迹象。.
由于 Block 面临主要竞争对手的威胁和欺诈行为的指控，该公司未来的发展前景如何还有待观察。.
