破産した暗号資産貸付会社Credの幹部が1億5000万ドルの電信詐欺で有罪を認める

破産した仮想通貨貸付会社Credの元幹部2人が、司法取引の条件の一部として電信詐欺の罪を認めた。. 

Credの元CEO、ダニエル・シャット氏と元CFO、ジョセフ・ポドゥルカ氏は、連邦裁判所で詐欺罪で有罪を認めました。両仮想通貨幹部は現在、これらの罪状について法的措置に直面しています。. 

クレッド幹部が有罪を認める

クレッドの共同創業者で元CEOのダニエル・シャット氏と元CFOのジョセフ・ポドゥルカ氏はサンフランシスコ連邦裁判所で、同社の財務状況と融資慣行について顧客に誤解を与え、1億5000万ドルを超える損失をもたらしたことを認めた。. 

カリフォルニア州地方裁判所に5月13日に提出された文書によると、被告らの罪の自白は検察との司法取引の条件の一部だった。. 

Credは2018年に設立され、「CredEarn」プログラムを通じて仮想通貨投資家に高利回りを提供していました。しかし、裁判所の文書によると、シャット氏とポドゥルカ氏の両氏は、顧客に対し資金の安全性と担保について虚偽の保証をしていたことが明らかになっています。. 

Cred の資産の大部分は、安全な融資慣行に従事するのではなく、ゲーマーへの無担保ローンを専門とする中国のマイクロファイナンス会社である MoKredit という単一の企業に注ぎ込まれた。. 

告発されたCredの幹部らは、顧客の資産の大半がマイクロファイナンス会社に送金されていることを顧客に対して一切明らかにしなかった。.

幹部らは同社の支払い能力について警告を受けたが、顧客に対しては引き続きクレッドの財務安定性を保証し、さらなる投資を奨励し、引き出しを控えるよう求めた。.

経営陣は投資家を誤解させたとして法的措置に直面 

ウィリアム・アルサップ地方判事は元幹部2人の司法取引を受け入れ、2025年8月26日に量刑公判を予定した。2人とも通信詐欺の各罪で最高20年の懲役と25万ドルの罰金が科せられる可能性がある。. 

シャット氏とポドゥルカ氏は、通信詐欺とマネーロンダリングの罪で13件の訴追を受けている。.

Law360の報道による と、司法取引の条件として、シャットとポドゥルカは、「顧客に米ドルやデジタル通貨をCredに貸し出すよう促す」目的で、肯定的な情報を選択的に提示し、否定的なニュースを開示しなかったことを認めなければならなかった。 

連邦検察は、シャット被告には最長72ヶ月、ポドゥルカ被告には最長62ヶ月の懲役刑を科す可能性のあるリストを提出した。クレドの元最高商務責任者、ジェームズ・アレクサンダー氏も、通信詐欺とマネーロンダリングの罪で起訴されている。.

Credが破綻し破産を申請したとき、顧客は最大1億5000万ドルの損失を被りましたが、米国司法省は2024年5月に、その資産の市場価値は7億8300万ドルを超えると述べました。.

Credは担保付き融資のみを行っており、同社の仮想通貨投資はすべて安全だと主張していたとされているが、検察はそれが虚偽だったとしている。. 

検察官によると、2020年3月11日に Bitcoin 価格が40%下落した後、Credはマージンコールに応じることができず、倒産寸前まで追い込まれた。しかし、3人の幹部はリスクについて虚偽の報告をしながら、新規顧客のtracに努めていた。.

また、司法取引の一環として、被告らは自らの行為により投資家に6,500万ドルから1億5,000万ドルの損失が生じたことに同意した。.