- Cred高管已承认犯下1.5亿美元的电汇欺诈罪。
- 他们滥用并挪用资金，将投资者资产用于个人用途，并向一家高风险的中国贷款机构发放秘密贷款。
- 电汇欺诈最高可判处20年监禁及25万美元罚款。
两家现已破产的加密借贷公司Cred的前高管已认罪，作为其认罪协议要求的一部分，他们承认犯有电汇欺诈罪。
Cred的前CEO和CFO Daniel Schatt和Joseph Podulka已在联邦法院对欺诈指控认罪。这两位加密高管现在正因其罪行面临法律行动。
Cred高管认罪
Daniel Schatt，Cred的联合创始人兼前CEO，以及Joseph Podulka，该公司前CFO，在旧金山联邦法院承认，他们向客户误导了公司的财务状况和借贷行为，导致损失超过1.5亿美元。
根据加利福尼亚地区法院5月13日提交的一份文本文件，他们的认罪是其与检察官达成的认罪协议的要求。
Cred成立于2018年，通过其“CredEarn”计划向加密货币投资者提供高收益回报。然而，法院文件显示，Schatt和Podulka向客户虚假保证资金的安全性和抵押情况。
Cred并未从事安全的借贷业务，而是将其大部分资产投入到一个名为MoKredit的中国小额贷款公司，该公司专门向游戏玩家发放无抵押贷款。
被指控的Cred高管从未向客户披露，他们的大部分资产正被发送给一家小额贷款公司。
高管们曾就公司的偿付能力收到警告，但他们继续向客户保证Cred的财务稳定性，鼓励进一步投资并劝阻取款。
高管因误导投资者面临法律行动
地区法官William Alsup接受了两位前高管的认罪协议，并将量刑听证会定于2025年8月26日。他们每人每项电汇欺诈指控最高可面临20年监禁和25万美元罚款。
Schatt和Podulka面临13项电汇欺诈和洗钱指控。
Law360报道 作为认罪协议的一项条款，Schatt和Podulka被要求承认，他们选择性呈现积极的“信息[同时]未能披露负面新闻”，意图“诱导客户将他们的美元和数字货币借给Cred”。
联邦检察官已提交了一份针对两人的可能量刑清单，Schatt最高72个月，Podulka最高62个月。Cred前首席商务官James Alexander也面临电汇欺诈和洗钱的指控。
当Cred崩溃并申请破产时，其客户遭受了高达1.5亿美元的损失，但美国司法部在2024年5月表示，这些资产的市场价值超过7.83亿美元。
Cred据称声称只从事抵押借贷，并声称其所有加密货币投资都是安全的，检察官称这是虚假的。
根据检察官的说法，在2020年3月11日比特币价格下跌40%后，Cred无法满足追加保证金要求，濒临破产。然而，这三位高管试图吸引新客户，同时对风险隐瞒真相。
此外，作为认罪协议的一部分，被告同意他们的行为导致投资者损失在6500万美元至1.5亿美元之间。
不要只是阅读加密货币新闻，要真正理解它。订阅我们的通讯。 免费。
免责声明。 本文提供的信息不构成交易建议。 Cryptopolitan.com 对于基于本页信息进行的任何投资，我们不承担任何责任。我们强烈建议在进行任何投资决策之前，进行独立研究或咨询合格的专业人士。
Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
