I dirigenti del prestatore di criptovalute in bancarotta Cred si dichiarano colpevoli di frode telematica da 150 milioni di dollari

Due ex dirigenti della società di prestiti in criptovalute Cred, ora in bancarotta, si sono dichiarati colpevoli di frode telematica come parte dei requisiti del loro patteggiamento. 

Gli ex CEO e CFO di Cred, Daniel Schatt e Joseph Podulka, si sono dichiarati colpevoli di frode presso un tribunale federale. I dirigenti del settore delle criptovalute devono ora affrontare un'azione legale per i reati commessi. 

I dirigenti della Cred si dichiarano colpevoli

Daniel Schatt, co-fondatore ed ex CEO di Cred, e Joseph Podulka, ex CFO dell'azienda, hanno ammesso in un tribunale federale di San Francisco di aver ingannato i propri clienti sulla salute finanziaria dell'azienda e sulle sue pratiche di prestito, il che ha portato a perdite superiori a 150 milioni di dollari. 

Secondo un testo depositato il 13 maggio presso un tribunale distrettuale della California, la loro ammissione di colpevolezza faceva parte dei requisiti del patteggiamento con i pubblici ministeri. 

Cred è stata fondata nel 2018 e offriva rendimenti elevati agli investitori in criptovalute attraverso il suo programma "CredEarn". Tuttavia, i documenti del tribunale dimostrano che sia Schatt che Podulka hanno falsamente rassicurato i propri clienti sulla sicurezza e sulla garanzia dei loro fondi. 

Invece di impegnarsi in pratiche di prestito sicure, una parte significativa delle attività di Cred è stata riversata in un'unica entità, MoKredit, un micro-creditore cinese specializzato in prestiti non garantiti ai giocatori. 

I dirigenti di Cred accusati non hanno mai rivelato ai loro clienti che la maggior parte dei loro beni veniva inviata a un microcreditore.

I dirigenti erano stati avvertiti della solvibilità dell'azienda, ma continuarono a rassicurare i clienti sulla stabilità finanziaria di Cred, incoraggiando ulteriori investimenti e scoraggiando i prelievi.

I dirigenti rischiano azioni legali per aver ingannato gli investitori 

Il giudice distrettuale William Alsup ha accettato gli accordi di patteggiamento di entrambi gli ex dirigenti e ha fissato l'udienza di condanna per il 26 agosto 2025. Entrambi rischiano fino a 20 anni di carcere e 250.000 dollari di multa per ogni accusa di frode telematica. 

Schatt e Podulka devono rispondere di 13 capi d'accusa per frode telematica e riciclaggio di denaro.

riportato da Law360 , come clausola dell'accordo di patteggiamento, Schatt e Podulka avrebbero dovuto ammettere di aver presentato in modo selettivo informazioni positive, omettendo di divulgare notizie negative, con l'intento di indurre i clienti a prestare a Cred i propri dollari statunitensi e le proprie criptovalute. 

I procuratori federali hanno presentato un elenco di possibili condanne per i due, che possono arrivare fino a 72 mesi per Schatt e fino a 62 mesi per Podulka. Anche l'ex direttore commerciale di Cred, James Alexander, è accusato di frode telematica e riciclaggio di denaro.

Quando Cred fallì e dichiarò bancarotta, i suoi clienti subirono perdite fino a 150 milioni di dollari, ma il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti dichiarò nel maggio 2024 che le attività avevano un valore di mercato superiore a 783 milioni di dollari.

Cred avrebbe affermato di occuparsi solo di prestiti garantiti e che tutti i suoi investimenti in criptovalute erano sicuri, il che, secondo i pubblici ministeri, è falso. 

Secondo i procuratori, dopo il crollo del 40% del prezzo del Bitcoin l'11 marzo 2020, Cred non è riuscita a soddisfare i suoi requisiti di margine ed è arrivata sull'orlo dell'insolvenza. Eppure, i tre dirigenti hanno cercato ditracnuovi clienti, pur essendo disonesti sui rischi.

Inoltre, come parte dell'accordo di patteggiamento, gli imputati hanno convenuto che le loro azioni hanno comportato perdite tra i 65 e i 150 milioni di dollari per i loro investitori.