I dirigenti del creditore crypto fallito Cred si dichiarano colpevoli di frode informatica per 150 milioni di dollari

Due ex dirigenti della società di prestito crypto ora fallita, Cred, si sono dichiarati colpevoli di frode informatica come parte dei requisiti del loro accordo di patteggiamento. 

L'ex CEO e CFO di Cred, Daniel Schatt e Joseph Podulka, si sono dichiarati colpevoli di accuse di frode in un tribunale federale. I dirigenti crypto ora affrontano azioni legali per le loro offese. 

I dirigenti di Cred entrano in patteggiamento

Daniel Schatt, co-fondatore ed ex CEO di Cred, e Joseph Podulka, ex CFO della società, hanno ammesso in un tribunale federale di San Francisco di aver ingannato i clienti sulla salute finanziaria della società e sulle sue pratiche di prestito, il che ha portato a perdite superiori a 150 milioni di dollari. 

La loro ammissione di colpevolezza faceva parte dei requisiti del loro accordo di patteggiamento con i procuratori, secondo un deposito testuale del 13 maggio in un tribunale distrettuale della California. 

Cred è stata fondata nel 2018 e offriva rendimenti elevati agli investitori in criptovalute attraverso il suo programma "CredEarn". Tuttavia, i documenti del tribunale mostrano che sia Schatt che Podulka hanno assicurato falsamente ai clienti la sicurezza e la collateralizzazione dei loro fondi. 

Invece di impegnarsi in pratiche di prestito sicure, una parte significativa delle attività di Cred è stata versata in un'unica entità, MoKredit, un micro-prestitore cinese specializzato in prestiti non garantiti ai giocatori. 

I dirigenti accusati di Cred non hanno mai rivelato ai clienti che la maggior parte delle loro attività veniva inviata a un micro-prestitore.

Ai dirigenti è stato avvisato della solvibilità della società, ma hanno continuato ad assicurare ai clienti la stabilità finanziaria di Cred, incoraggiando ulteriori investimenti e scoraggiando i prelievi.

I dirigenti affrontano azioni legali per aver ingannato gli investitori 

Il giudice distrettuale William Alsup ha accettato i patteggiamenti di entrambi gli ex dirigenti e ha fissato un'udienza di condanna per il 26 agosto 2025. Entrambi affrontano fino a 20 anni di prigione e multe di 250K dollari per ogni accusa di frode informatica. 

Schatt e Podulka affrontano 13 accuse di frode informatica e riciclaggio di denaro.

Law360 ha segnalato che come termine dell'accordo di patteggiamento, a Schatt e Podulka è stato richiesto di ammettere di aver presentato selettivamente "informazioni positive [mentre] omettevano di divulgare notizie negative" con l'intento di "indurre i clienti a prestare la loro valuta statunitense e le criptovalute a Cred." 

I procuratori federali hanno inviato un elenco di possibili sentenze per i due, nell'ordine di fino a 72 mesi per Schatt e fino a 62 mesi per Podulka. L'ex direttore commerciale di Cred, James Alexander, affronta anche accuse di frode informatica e riciclaggio di denaro.

Quando Cred è crollata e ha presentato fallimento, i suoi clienti hanno subito perdite fino a 150 milioni di dollari, ma il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha dichiarato nel maggio 2024 che le attività avevano un valore di mercato superiore a 783 milioni di dollari.

Cred avrebbe affermato di impegnarsi solo in prestiti garantiti e che tutti i suoi investimenti in criptovalute erano sicuri, il che i procuratori dicono fosse falso. 

Secondo i procuratori, dopo che il prezzo del Bitcoin è sceso del 40% l'11 marzo 2020, Cred non è riuscita a soddisfare le sue chiamate di margine ed è arrivata vicino all'insolvenza. Eppure, i tre dirigenti hanno cercato di attrarre nuovi clienti mentre erano disonesti sui rischi.

Inoltre, come parte dell'accordo di patteggiamento, gli imputati hanno accettato che le loro azioni hanno portato a perdite tra 65 milioni e 150 milioni di dollari per i loro investitori.