Executivos do mutuário de criptomoedas falido Cred confessam culpa em fraude por correio de $150M
- Executivos da Cred confessaram-se culpados de participar de uma fraude por meio eletrônico no valor de US$ 150 milhões.
- Eles administraram mal e desviaram fundos, utilizando ativos dos investidores para uso pessoal e concedendo empréstimos secretos a uma empresa chinesa de alto risco.
- A fraude por meio eletrônico pode resultar em pena de até 20 anos de prisão e multa de US$ 250 mil.
Dois antigos executivos da agora falida empresa de empréstimos de criptomoedas, Cred, confessaram a culpa em fraude por correio como parte dos requisitos do seu acordo de confissão.
O antigo CEO e CFO da Cred, Daniel Schatt e Joseph Podulka, confessaram a culpa em acusações de fraude num tribunal federal. Os executivos de criptomoedas agora enfrentam ação legal pelos seus delitos.
Executivos da Cred entram com confissão de culpa
Daniel Schatt, co-fundador e antigo CEO da Cred, e Joseph Podulka, antigo CFO da empresa, admitiram num tribunal federal de São Francisco que enganaram os seus clientes sobre a saúde financeira da empresa e as suas práticas de empréstimo, o que levou a perdas superiores a $150 milhões.
A sua confissão de culpa fez parte dos requisitos do seu acordo de confissão com os promotores, segundo um documento de texto de 13 de maio num Tribunal Distrital da Califórnia.
A Cred foi estabelecida em 2018 e ofereceu retornos de alto rendimento aos investidores de criptomoedas através do seu programa “CredEarn”. No entanto, os documentos do tribunal mostram que tanto Schatt como Podulka asseguraram falsamente aos seus clientes a segurança e a colateralização dos seus fundos.
Em vez de se envolverem em práticas de empréstimo seguras, uma parte significativa dos ativos da Cred foi vertida para uma única entidade, a MoKredit, um micro-emprestador chinês especializado em empréstimos não garantidos a jogadores.
Os executivos acusados da Cred nunca revelaram aos seus clientes que a maioria dos seus ativos estava a ser enviada para um micro-emprestador.
Os executivos foram alertados sobre a solvência da empresa, mas continuaram a assegurar aos clientes da estabilidade financeira da Cred, incentivando mais investimentos e desencorajando retiradas.
Executivos enfrentam ação legal por enganarem os investidores
O Juiz Distrital William Alsup aceitou os acordos de confissão de ambos os antigos executivos e marcou uma audiência de sentença para 26 de agosto de 2025. Ambos enfrentam até 20 anos de prisão e multas de $250K por cada conta de fraude por correio.
Schatt e Podulka enfrentam 13 acusações de fraude por correio e branqueamento de capitais.
A Law360 reportou que, como termo do acordo de confissão, Schatt e Podulka foram obrigados a admitir que apresentaram seletivamente “informação [enquanto] omitiam notícias negativas” com a intenção de “induzir os clientes a emprestar a sua moeda fiduciária e moedas digitais à Cred.”
Os promotores federais enviaram uma lista de possíveis sentenças para os dois, na faixa de até 72 meses para Schatt e até 62 meses para Podulka. O antigo diretor comercial da Cred, James Alexander, também enfrenta acusações de fraude por correio e branqueamento de capitais.
Quando a Cred colapsou e pediu falência, os seus clientes sofreram perdas de até $150M, mas o Departamento de Justiça dos EUA afirmou em maio de 2024 que os ativos tinham um valor de mercado superior a $783M.
A Cred alegadamente afirmava envolver-se apenas em empréstimos colateralizados e que todos os seus investimentos em criptomoedas eram seguros, o que os promotores dizem ser falso.
De acordo com os promotores, após o preço do Bitcoin cair 40% em 11 de março de 2020, a Cred não conseguiu cumprir as suas chamadas de margem e chegou perto da insolvência. No entanto, os três executivos tentaram atrair novos clientes enquanto eram desonestos sobre os riscos.
Além disso, como parte do acordo de confissão, os réus concordaram que as suas ações levaram a perdas entre $65M e $150M para os seus investidores.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
