Executivos da Cred, empresa de empréstimos em criptomoedas em processo de falência, se declaram culpados de fraude eletrônica de US$ 150 milhões

Dois ex-executivos da Cred, empresa de empréstimos em criptomoedas agora falida, se declararam culpados de fraude eletrônica como parte dos termos de seu acordo judicial. 

O ex-CEO e o ex-CFO da Cred, Daniel Schatt e Joseph Podulka, se declararam culpados de acusações de fraude em um tribunal federal. Os executivos do setor de criptomoedas agora enfrentam processos judiciais por seus crimes. 

Executivos da Cred se declaram culpados

Daniel Schatt, cofundador e ex-CEO da Cred, e Joseph Podulka, ex-CFO da empresa, admitiram em um tribunal federal de São Francisco que enganaram seus clientes sobre a saúde financeira e as práticas de empréstimo da empresa, o que levou a perdas superiores a US$ 150 milhões. 

Segundo um documento enviado por mensagem de texto em 13 de maio a um tribunal distrital da Califórnia, a confissão de culpa fazia parte dos requisitos do acordo de delação premiada com os promotores. 

A Cred foi fundada em 2018 e oferecia altos retornos a investidores em criptomoedas por meio de seu programa “CredEarn”. No entanto, documentos judiciais mostram que tanto Schatt quanto Podulka garantiram falsamente aos seus clientes a segurança e a garantia de seus fundos. 

Em vez de adotar práticas de empréstimo seguras, uma parte significativa dos ativos da Cred foi direcionada para uma única entidade, a MoKredit, uma instituição de microcrédito chinesa especializada em empréstimos sem garantia para jogadores. 

Os executivos da Cred acusados ​​nunca revelaram aos seus clientes que a maior parte dos seus ativos estava sendo enviada para uma instituição de microcrédito.

Os executivos foram alertados sobre a solvência da empresa, mas continuaram a assegurar aos clientes a estabilidade financeira da Cred, incentivando novos investimentos e desencorajando saques.

Executivos enfrentam processo judicial por enganar investidores 

O juiz distrital William Alsup aceitou os acordos de confissão de culpa de ambos os ex-executivos e marcou a audiência de sentença para 26 de agosto de 2025. Ambos podem pegar até 20 anos de prisão e pagar multas de US$ 250 mil por cada acusação de fraude eletrônica. 

Schatt e Podulka enfrentam 13 acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.

O site Law360 informou que, como parte do acordo de confissão, Schatt e Podulka foram obrigados a admitir que apresentaram seletivamente informações positivas, omitindo notícias negativas com a intenção de induzir clientes a emprestar seus dólares americanos e moedas digitais à Cred. 

Os procuradores federais enviaram uma lista de possíveis sentenças para os dois, que variam de até 72 meses para Schatt e até 62 meses para Podulka. O ex-diretor comercial da Cred, James Alexander, também enfrenta acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.

Quando a Cred entrou em colapso e declarou falência, seus clientes sofreram perdas de até US$ 150 milhões, mas o Departamento de Justiça dos EUA afirmou, em maio de 2024, que os ativos tinham um valor de mercado superior a US$ 783 milhões.

A Cred alegava realizar apenas empréstimos com garantia e que todos os seus investimentos em criptomoedas eram seguros, o que os promotores afirmam ser falso. 

Segundo os promotores, após a queda de 40% no preço do Bitcoin em 11 de março de 2020, a Cred não conseguiu honrar suas chamadas de margem e ficou à beira da falência. Mesmo assim, os três executivos tentaramtracnovos clientes, sendo desonestos quanto aos riscos.

Além disso, como parte do acordo de confissão, os réus concordaram que suas ações resultaram em perdas entre US$ 65 milhões e US$ 150 milhões para seus investidores.