أقرّ مسؤولون تنفيذيون في شركة "كريد" المفلسة لإقراض العملات المشفرة بالذنب في قضية احتيال إلكتروني بقيمة 150 مليون دولار

أقر اثنان من المديرين التنفيذيين السابقين لشركة إقراض العملات المشفرة المفلسة الآن، كريد، بالذنب في تهمة الاحتيال عبر الإنترنت كجزء من متطلبات صفقة الإقرار بالذنب. 

أقرّ كلٌّ من دانيال شات وجوزيف بودولكا، الرئيس التنفيذي السابق والمدير المالي السابق لشركة كريد، بالذنب في تهم الاحتيال أمام محكمة اتحادية. ويواجه المسؤولان التنفيذيان في مجال العملات الرقمية الآن إجراءات قانونية بشأن جرائمهما. 

أقرّ مسؤولون تنفيذيون في شركات الائتمان بالذنب

اعترف دانيال شات، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق لشركة Cred، وجوزيف بودولكا، المدير المالي السابق للشركة، في محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو بأنهما ضللا عملاءهما بشأن الوضع المالي للشركة وممارسات الإقراض، مما أدى إلى خسائر تجاوزت 150 مليون دولار. 

كان اعترافهم بالذنب جزءًا من متطلبات صفقة الإقرار بالذنب التي أبرموها مع المدعين العامين، وفقًا لملف نصي بتاريخ 13 مايو في محكمة مقاطعة كاليفورنيا. 

تأسست شركة Cred عام 2018، وقدمت عوائد عالية لمستثمري العملات المشفرة من خلال برنامجها "CredEarn". إلا أن وثائق المحكمة تُظهر أن كلاً من شات وبودولكا قدّما لعملائهما تأكيدات كاذبة بشأن سلامة أموالهم وضمانها. 

بدلاً من الانخراط في ممارسات الإقراض الآمن، تم ضخ جزء كبير من أصول شركة Cred في كيان واحد، وهو MoKredit، وهو مُقرض صيني صغير متخصص في القروض غير المضمونة للاعبين. 

لم يفصح المسؤولون التنفيذيون المتهمون في شركة "كريد" لعملائهم قط عن أن معظم أصولهم كانت تُرسل إلى مؤسسة إقراض صغيرة.

تم تحذير المسؤولين التنفيذيين بشأن ملاءة الشركة، لكنهم استمروا في طمأنة العملاء بشأن الاستقرار المالي لشركة كريد، وشجعوا على المزيد من الاستثمارات وثبطوا عمليات السحب.

يواجه المسؤولون التنفيذيون دعوى قضائية بتهمة تضليل المستثمرين 

قبل قاضي المقاطعة ويليام ألسوب صفقات الإقرار بالذنب من كلا المديرين التنفيذيين السابقين وحدد جلسة النطق بالحكم في 26 أغسطس 2025. ويواجه كلاهما عقوبة تصل إلى 20 عامًا في السجن وغرامات قدرها 250 ألف دولار عن كل تهمة من تهم الاحتيال عبر الإنترنت. 

يواجه شات وبودولكا 13 تهمة تتعلق بالاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال.

ذكر موقع Law360 أنه كشرط في اتفاقية الإقرار بالذنب، كان على شات وبودولكا الاعتراف بأنهما قدما بشكل انتقائي "معلومات إيجابية [مع] عدم الكشف عن الأخبار السلبية" بقصد "حث العملاء على إقراض عملاتهم الأمريكية وعملاتهم الرقمية لشركة Cred". 

قدّم المدّعون الفيدراليون قائمةً بالعقوبات المحتملة للمتهمين، تتراوح بين 72 شهرًا لشات و62 شهرًا لبودولكا. كما يواجه جيمس ألكسندر، الرئيس التنفيذي السابق للشؤون التجارية في شركة كريد، تهمًا بالاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال.

عندما انهارت شركة Cred وأعلنت إفلاسها، تكبد عملاؤها خسائر تصل إلى 150 مليون دولار، لكن وزارة العدل الأمريكية صرحت في مايو 2024 أن قيمة الأصول السوقية تجاوزت 783 مليون دولار.

زعمت شركة Cred أنها لا تنخرط إلا في الإقراض المضمون وأن جميع استثماراتها في العملات المشفرة آمنة، وهو ما يقول المدعون إنه كان غير صحيح. 

بحسب المدعين العامين، بعد انخفاض سعر Bitcoin بنسبة 40% في 11 مارس 2020، لم تتمكن شركة كريد من تلبية متطلبات تغطية الهامش وكادت أن تُعلن إفلاسها. ومع ذلك، حاول المسؤولون التنفيذيون الثلاثةtracعملاء جدد مع إخفاء حقيقة المخاطر.

كما وافق المدعى عليهم، كجزء من اتفاق الإقرار بالذنب، على أن أفعالهم أدت إلى خسائر تتراوح بين 65 مليون دولار و 150 مليون دولار لمستثمريهم.