Les dirigeants du prêteur de cryptomonnaies en faillite Cred plaident coupables pour fraude par fil de 150 millions de dollars
- Des cadres de Cred ont plaidé coupables d'escroquerie par télécommunications pour 150 millions de dollars.
- Ils ont mal géré et détourné des fonds, utilisant les actifs des investisseurs à des fins personnelles, et accordé des prêts secrets à un prêteur chinois risqué.
- L'escroquerie par télécommunications peut entraîner une peine allant jusqu'à 20 ans de prison et une amende de 250 000 dollars.
Deux anciens dirigeants de l’entreprise de prêt de cryptomonnaies désormais en faillite, Cred, ont plaidé coupables de fraude par fil dans le cadre des exigences de leur accord de plaidoyer.
L’ancien PDG et directeur financier de Cred, Daniel Schatt et Joseph Podulka, ont plaidé coupables pour des accusations de fraude devant un tribunal fédéral. Les dirigeants de la cryptomonnaie font désormais face à des poursuites judiciaires pour leurs infractions.
Les dirigeants de Cred entrent dans un plaidoyer de culpabilité
Daniel Schatt, co-fondateur et ancien PDG de Cred, et Joseph Podulka, ancien directeur financier de l’entreprise, ont admis dans un tribunal fédéral de San Francisco qu’ils avaient induit leurs clients en erreur sur la santé financière de l’entreprise et ses pratiques de prêt, ce qui a entraîné des pertes dépassant 150 millions de dollars.
Leur aveu de culpabilité faisait partie des exigences de leur accord de plaidoyer avec les procureurs, selon un dépôt de texte du 13 mai dans un tribunal de district de Californie.
Cred a été établi en 2018 et offrait des rendements élevés aux investisseurs en cryptomonnaies via son programme « CredEarn ». Cependant, les documents de justice montrent que Schatt et Podulka ont faussement assuré à leurs clients la sécurité et la collateralisation de leurs fonds.
Plutôt que de s’engager dans des pratiques de prêt sécurisées, une part importante des actifs de Cred a été versée dans une seule entité, MoKredit, un micro-prêteur chinois spécialisé dans les prêts non garantis aux joueurs.
Les dirigeants accusés de Cred n’ont jamais divulgué à leurs clients que la plupart de leurs actifs étaient envoyés à un micro-prêteur.
Les dirigeants ont été mis en garde contre la solvabilité de l’entreprise, mais ils ont continué à rassurer les clients sur la stabilité financière de Cred, encourageant de nouveaux investissements et décourageant les retraits.
Les dirigeants font face à des poursuites judiciaires pour avoir induit les investisseurs en erreur
Le juge de district William Alsup a accepté les accords de plaidoyer des deux anciens dirigeants et a fixé une audience de condamnation pour le 26 août 2025. Tous deux encourent jusqu’à 20 ans de prison et 250 000 $ d’amende pour chaque chef d’accusation de fraude par fil.
Schatt et Podulka font face à 13 chefs d’accusation de fraude par fil et de blanchiment d’argent.
Law360 a rapporté que dans le cadre de l’accord de plaidoyer, Schatt et Podulka ont été tenus d’admettre qu’ils avaient présenté sélectivement des « informations [positives] tout en omettant de divulguer des nouvelles négatives » dans l’intention d’« inciter les clients à prêter leur devise fiduciaire et leurs cryptomonnaies à Cred. »
Les procureurs fédéraux ont envoyé une liste de peines possibles pour les deux, allant jusqu’à 72 mois pour Schatt et jusqu’à 62 mois pour Podulka. L’ancien directeur commercial de Cred, James Alexander, fait également face à des accusations de fraude par fil et de blanchiment d’argent.
Lorsque Cred s’est effondré et a déposé le bilan, ses clients ont subi des pertes allant jusqu’à 150 millions de dollars, mais le Département de la Justice des États-Unis a déclaré en mai 2024 que les actifs avaient une valeur marchande supérieure à 783 millions de dollars.
Cred aurait prétendu ne s’engager que dans des prêts garantis et que tous ses investissements en cryptomonnaies étaient sûrs, ce que les procureurs disent être faux.
Selon les procureurs, après la chute du prix du Bitcoin de 40 % le 11 mars 2020, Cred n’a pas pu répondre à ses appels de marge et a frôlé l’insolvabilité. Pourtant, les trois dirigeants ont essayé d’attirer de nouveaux clients tout en étant honnêtes sur les risques.
De plus, dans le cadre de l'accord de plaidoyer, les défendeurs ont reconnu que leurs actions ont entraîné des pertes comprises entre 65 millions et 150 millions de dollars pour leurs investisseurs.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
