Les dirigeants de Cred, société de prêt de cryptomonnaies en faillite, plaident coupables de fraude par virement bancaire de 150 millions de dollars

Deux anciens dirigeants de Cred, société de prêt de cryptomonnaies aujourd'hui en faillite, ont plaidé coupable de fraude par voie électronique dans le cadre de leur accord de plaidoyer. 

Les anciens PDG et directeur financier de Cred, Daniel Schatt et Joseph Podulka, ont plaidé coupable de fraude devant un tribunal fédéral. Ces dirigeants du secteur des cryptomonnaies font désormais l'objet de poursuites judiciaires. 

Les dirigeants de Cred plaident coupables

Daniel Schatt, cofondateur et ancien PDG de Cred, et Joseph Podulka, ancien directeur financier de la société, ont admis devant un tribunal fédéral de San Francisco avoir induit leurs clients en erreur sur la santé financière et les pratiques de prêt de l'entreprise, ce qui a entraîné des pertes supérieures à 150 millions de dollars. 

Leur aveu de culpabilité faisait partie des conditions de leur accord de plaidoyer avec les procureurs, selon un document textuel déposé le 13 mai auprès d'un tribunal de district californien. 

Cred, fondée en 2018, proposait des rendements élevés aux investisseurs en cryptomonnaies via son programme « CredEarn ». Cependant, des documents judiciaires révèlent que Schatt et Podulka ont tous deux faussement assuré leurs clients de la sécurité et de la garantie de leurs fonds. 

Au lieu de se livrer à des pratiques de prêt sécurisées, une part importante des actifs de Cred a été investie dans une seule entité, MoKredit, un organisme de microcrédit chinois spécialisé dans les prêts non garantis aux joueurs. 

Les dirigeants de Cred accusés n'ont jamais révélé à leurs clients que la plupart de leurs actifs étaient transférés à un organisme de microcrédit.

Les dirigeants avaient été avertis de la solvabilité de l'entreprise, mais ils ont continué à assurer les clients de la stabilité financière de Cred, encourageant de nouveaux investissements et décourageant les retraits.

Les dirigeants font face à des poursuites judiciaires pour avoir induit les investisseurs en erreur 

Le juge de district William Alsup a accepté les accords de plaidoyer des deux anciens dirigeants et a fixé l'audience de détermination de la peine au 26 août 2025. Ils risquent tous deux jusqu'à 20 ans de prison et 250 000 $ d'amende pour chaque chef d'accusation de fraude par voie électronique. 

Schatt et Podulka font face à 13 chefs d'accusation de fraude électronique et de blanchiment d'argent.

Law360 a rapporté que, dans le cadre de l'accord de plaidoyer, Schatt et Podulka ont été tenus d'admettre qu'ils avaient présenté de manière sélective des « informations positives [tout en] omettant de divulguer des nouvelles négatives » dans le but d'« inciter les clients à prêter leurs devises américaines et leurs devises numériques à Cred ». 

Le parquet fédéral a transmis une liste de peines possibles pour les deux accusés, allant jusqu'à 72 mois pour Schatt et jusqu'à 62 mois pour Podulka. L'ancien directeur commercial de Cred, James Alexander, est également poursuivi pour fraude électronique et blanchiment d'argent.

Lorsque Cred s'est effondrée et a déposé le bilan, ses clients ont subi des pertes allant jusqu'à 150 millions de dollars, mais le ministère américain de la Justice a déclaré en mai 2024 que les actifs avaient une valeur marchande supérieure à 783 millions de dollars.

Cred aurait prétendu ne pratiquer que des prêts garantis et que tous ses investissements en cryptomonnaies étaient sûrs, ce que les procureurs affirment être faux. 

Selon l'accusation, après la chute de 40 % du prix du Bitcoin le 11 mars 2020, Cred n'a pas pu honorer ses appels de marge et s'est retrouvée au bord de la faillite. Pourtant, les trois dirigeants ont tenté d'tracde nouveaux clients tout en dissimulant les risques.

De plus, dans le cadre de l'accord de plaidoyer, les accusés ont reconnu que leurs actions avaient entraîné des pertes comprises entre 65 et 150 millions de dollars pour leurs investisseurs.