Ejecutivos de Cred, el prestamista de criptomonedas en quiebra, se declaran culpables de fraude electrónico por 150 millones de dólares

Dos ex ejecutivos de la ahora quebrada empresa de préstamos de criptomonedas, Cred, se declararon culpables de fraude electrónico como parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad. 

Los exdirectores ejecutivos y directores financieros de Cred, Daniel Schatt y Joseph Podulka, se declararon culpables de fraude ante un tribunal federal. Los ejecutivos de criptomonedas enfrentan ahora acciones legales por sus delitos. 

Los ejecutivos de Cred se declaran culpables

Daniel Schatt, cofundador y ex director ejecutivo de Cred, y Joseph Podulka, ex director financiero de la empresa, admitieron en un tribunal federal de San Francisco que engañaron a sus clientes sobre la salud financiera y las prácticas crediticias de la empresa, lo que provocó pérdidas superiores a los 150 millones de dólares. 

Su admisión de culpabilidad fue parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad con los fiscales, según un texto presentado el 13 de mayo en un Tribunal de Distrito de California. 

Cred se fundó en 2018 y ofrecía altos rendimientos a los inversores en criptomonedas a través de su programa "CredEarn". Sin embargo, documentos judiciales demuestran que tanto Schatt como Podulka aseguraron falsamente a sus clientes la seguridad y la garantía de sus fondos. 

En lugar de dedicarse a prácticas de préstamos seguros, una parte significativa de los activos de Cred se vertió en una sola entidad, MoKredit, un microprestamista chino especializado en préstamos sin garantía a jugadores. 

Los ejecutivos de Cred acusados ​​nunca revelaron a sus clientes que la mayoría de sus activos estaban siendo enviados a un microprestamista.

Los ejecutivos fueron advertidos sobre la solvencia de la compañía, pero siguieron asegurando a los clientes la estabilidad financiera de Cred, alentando nuevas inversiones y desalentando los retiros.

Ejecutivos enfrentan acciones legales por engañar a inversores 

El juez de distrito William Alsup aceptó los acuerdos de culpabilidad de ambos ex ejecutivos y fijó una audiencia de sentencia para el 26 de agosto de 2025. Ambos enfrentan hasta 20 años de prisión y $250,000 en multas por cada cargo de fraude electrónico. 

Schatt y Podulka enfrentan 13 cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.

Según Law360 , como condición del acuerdo de culpabilidad, Schatt y Podulka debían admitir que presentaron selectivamente información positiva, omitiendo noticias negativas, con la intención de inducir a los clientes a prestar sus dólares estadounidenses y criptomonedas a Cred. 

La fiscalía federal ha presentado una lista de posibles sentencias para ambos, que oscilan entre 72 meses para Schatt y 62 meses para Podulka. El exdirector comercial de Cred, James Alexander, también enfrenta cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.

Cuando Cred colapsó y se declaró en quiebra, sus clientes sufrieron pérdidas de hasta 150 millones de dólares, pero el Departamento de Justicia de Estados Unidos declaró en mayo de 2024 que los activos tenían un valor de mercado que superaba los 783 millones de dólares.

Cred supuestamente afirmó que solo se dedicaba a préstamos con garantía y que todas sus inversiones en criptomonedas eran seguras, lo que los fiscales dicen que es falso. 

Según la fiscalía, tras la caída del 40% del precio de Bitcoin el 11 de marzo de 2020, Cred no pudo cumplir con sus exigencias de margen y estuvo al borde de la insolvencia. Sin embargo, los tres ejecutivos intentarontracnuevos clientes, aunque fueron deshonestos sobre los riesgos.

Además, como parte del acuerdo de culpabilidad, los acusados ​​acordaron que sus acciones provocaron pérdidas de entre 65 y 150 millones de dólares para sus inversores.