Los ejecutivos del prestamista de criptomonedas en bancarrota Cred se declaran culpables de fraude por valor de 150 millones de dólares

Dos exejecutivos de la ahora quebrada empresa de préstamos de criptomonedas, Cred, se han declarado culpables de fraude por cable como parte de los requisitos de su acuerdo de confesión. 

El exdirector general y exdirector financiero de Cred, Daniel Schatt y Joseph Podulka, se han declarado culpables de cargos de fraude en un tribunal federal. Los ejecutivos de criptomonedas ahora enfrentan acciones legales por sus delitos. 

Los ejecutivos de Cred entran en confesión de culpabilidad

Daniel Schatt, cofundador y exdirector general de Cred, y Joseph Podulka, exdirector financiero de la empresa, admitieron en un tribunal federal de San Francisco que engañaron a sus clientes sobre la salud financiera de la empresa y sus prácticas de préstamo, lo que provocó pérdidas superiores a los 150 millones de dólares. 

Su confesión de culpabilidad fue parte de los requisitos de su acuerdo de confesión con los fiscales, según un documento presentado por texto el 13 de mayo en un Tribunal de Distrito de California. 

Cred fue establecido en 2018 y ofreció rendimientos altos a los inversores de criptomonedas a través de su programa “CredEarn”. Sin embargo, los documentos judiciales muestran que tanto Schatt como Podulka aseguraron falsamente a sus clientes la seguridad y la colateralización de sus fondos. 

En lugar de participar en prácticas de préstamo seguras, una parte significativa de los activos de Cred se vertió en una sola entidad, MoKredit, un microprestamista chino especializado en préstamos no garantizados a jugadores. 

Los acusados ejecutivos de Cred nunca revelaron a sus clientes que la mayoría de sus activos se estaban enviando a un microprestamista.

Se advirtió a los ejecutivos sobre la solvencia de la empresa, pero continuaron asegurando a los clientes la estabilidad financiera de Cred, fomentando más inversiones y desalentando los retiros.

Los ejecutivos enfrentan acciones legales por engañar a los inversores 

El Juez del Distrito William Alsup aceptó los acuerdos de confesión de ambos exejecutivos y fijó una audiencia de sentencia para el 26 de agosto de 2025. Ambos enfrentan hasta 20 años de prisión y multas de 250.000 dólares por cada cargo de fraude por cable. 

Schatt y Podulka enfrentan 13 cargos de fraude por cable y lavado de dinero.

Law360 informó que como término en el acuerdo de confesión, Schatt y Podulka fueron requeridos a admitir que presentaron selectivamente “información positiva [mientras] no revelaban noticias negativas” con la intención de “inducir a los clientes a prestar su moneda estadounidense y criptomonedas a Cred.” 

Los fiscales federales han enviado una lista de posibles sentencias para los dos en el rango de hasta 72 meses para Schatt y hasta 62 meses para Podulka. El exdirector comercial de Cred, James Alexander, también enfrenta cargos de fraude por cable y lavado de dinero.

Cuando Cred colapsó y se declaró en bancarrota, sus clientes sufrieron pérdidas de hasta 150 millones de dólares, pero el Departamento de Justicia de EE. UU. declaró en mayo de 2024 que los activos tenían un valor de mercado que superaba los 783 millones de dólares.

Cred alegadamente afirmaba que solo participaba en préstamos colateralizados y que todas sus inversiones en criptomonedas eran seguras, lo que los fiscales dicen que era falso. 

Según los fiscales, después de que el precio de Bitcoin cayera un 40% el 11 de marzo de 2020, Cred no pudo cumplir con sus llamadas de margen y se acercó a la insolvencia. Sin embargo, los tres ejecutivos intentaron atraer a nuevos clientes mientras eran deshonestos sobre los riesgos.

Además, como parte del acuerdo de confesión, los acusados acordaron que sus acciones provocaron pérdidas entre 65 millones y 150 millones de dólares para sus inversores.