Руководители обанкротившейся криптокредитной организации Cred признали себя виновными в мошенничестве с использованием электронных средств связи на сумму 150 миллионов долларов

Двое бывших руководителей обанкротившейся компании по криптокредитованию Cred признали себя виновными в мошенничестве с использованием электронных средств связи в рамках условий сделки о признании вины. 

Бывшие генеральный директор и финансовый директор Cred, Дэниел Шатт и Джозеф Подулка, признали себя виновными в мошенничестве в федеральном суде. Теперь этим руководителям криптокомпании грозит судебное преследование за совершенные преступления. 

Руководители Credit признали себя виновными

Дэниел Шатт, соучредитель и бывший генеральный директор Cred, и Джозеф Подулка, бывший финансовый директор компании, признали в федеральном суде Сан-Франциско, что вводили своих клиентов в заблуждение относительно финансового состояния компании и практики кредитования, что привело к убыткам, превышающим 150 миллионов долларов. 

Согласно текстовому сообщению, поданному в окружной суд Калифорнии 13 мая, признание ими своей вины было частью условий сделки с прокуратурой. 

Компания Cred была основана в 2018 году и предлагала инвесторам в криптовалюту высокодоходные инвестиции через свою программу «CredEarn». Однако судебные документы показывают, что как Шатт, так и Подулка ложно заверяли своих клиентов в безопасности и обеспечении их средств. 

Вместо того чтобы заниматься безопасным кредитованием, значительная часть активов Cred была вложена в единую структуру — MoKredit, китайскую микрокредитную организацию, специализирующуюся на необеспеченных кредитах для геймеров. 

Обвиняемые руководители компании Cred никогда не сообщали своим клиентам, что большая часть их активов направлялась в микрокредитную организацию.

Руководителей предупреждали о платежеспособности компании, но они продолжали заверять клиентов в финансовой стабильности Cred, поощряя дальнейшие инвестиции и не рекомендуя вывод средств.

Руководителям грозит судебное преследование за введение инвесторов в заблуждение 

Окружной судья Уильям Алсуп принял предложения о признании вины от обоих бывших руководителей и назначил слушание по вынесению приговора на 26 августа 2025 года. Обоим грозит до 20 лет тюремного заключения и штраф в размере 250 000 долларов за каждое обвинение в мошенничестве с использованием электронных средств связи. 

Шатт и Подулка обвиняются по 13 пунктам в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег.

сообщило издание Law360 , в рамках соглашения о признании вины Шатт и Подулка были обязаны признать, что они выборочно представляли позитивную «информацию, не раскрывая при этом негативные новости» с целью «побудить клиентов предоставлять Cred свои американские доллары и цифровые валюты в долг». 

Федеральные прокуроры направили список возможных приговоров для двоих обвиняемых, в котором Шатт может получить до 72 месяцев тюремного заключения, а Подулка — до 62 месяцев. Бывший коммерческий директор Cred, Джеймс Александер, также обвиняется в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег.

Когда компания Cred обанкротилась и подала заявление о банкротстве, ее клиенты понесли убытки в размере до 150 миллионов долларов, однако Министерство юстиции США в мае 2024 года заявило, что рыночная стоимость активов превышает 783 миллиона долларов.

По утверждению прокуратуры, компания Cred заявляла, что занимается исключительно кредитованием под залог и что все ее криптовалютные инвестиции безопасны, что, по словам прокуроров, было ложным. 

По данным прокуратуры, после падения цены Bitcoin на 40% 11 марта 2020 года компания Cred не смогла выполнить свои маржинальные требования и оказалась на грани банкротства. При этом трое руководителей пыталисьtracновых клиентов, обманывая их относительно рисков.

Кроме того, в рамках соглашения о признании вины ответчики признали, что их действия привели к убыткам для инвесторов в размере от 65 до 150 миллионов долларов.