파산한 암호화폐 대출업체 크레드(Cred)의 임원들이 1억 5천만 달러 규모의 전신 사기 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다

현재 파산한 암호화폐 대출 회사 크레드의 전 임원 두 명이 유죄 인정 합의의 일환으로 송금 사기 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 

암호화폐 투자회사 크레드(Cred)의 전 CEO와 CFO인 다니엘 샤트와 조셉 포둘카가 연방 법원에서 사기 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 이들은 현재 자신들의 범죄 행위에 대한 법적 조치를 앞두고 있습니다. 

크레드 경영진, 유죄 인정

크레드의 공동 창립자이자 전 CEO인 다니엘 샤트와 전 CFO인 조셉 포둘카는 샌프란시스코 연방 법원에서 회사의 재정 상태와 대출 관행에 대해 고객을 오도하여 1억 5천만 달러 이상의 손실을 초래했음을 인정했습니다. 

5월 13일 캘리포니아 지방 법원에 제출된 문서에 따르면, 이들의 유죄 인정은 검찰과의 형량 협상 조건 중 하나였다. 

Cred는 2018년에 설립되어 "CredEarn" 프로그램을 통해 암호화폐 투자자들에게 높은 수익률을 제공했습니다. 그러나 법원 문서에 따르면 Schatt와 Podulka는 고객들에게 자금의 안전과 담보를 허위로 보장한 것으로 드러났습니다. 

크레드는 안전한 대출 사업에 참여하는 대신 자산의 상당 부분을 게이머들에게 무담보 대출을 전문으로 하는 중국 소액 대출업체인 모크레딧(MoKredit)에 투자했습니다. 

피고인 크레드(Cred) 임원들은 고객 자산의 대부분이 소액 대출업체로 보내지고 있다는 사실을 고객들에게 전혀 알리지 않았습니다.

경영진은 회사의 지급 능력에 대한 경고를 받았지만, 크레드의 재정적 안정성을 계속해서 고객들에게 확신시키며 추가 투자를 장려하고 인출을 만류했습니다.

경영진은 투자자들을 오도한 혐의로 법적 소송에 직면해 있습니다 

윌리엄 알섭 지방 판사는 두 전직 임원의 유죄 인정 합의를 받아들였으며, 선고 공판을 2025년 8월 26일로 정했습니다. 두 사람은 각각 사기 혐의로 최대 20년의 징역형과 25만 달러의 벌금형에 처해질 수 있습니다. 

샤트와 포둘카는 송금 사기 및 자금 세탁 혐의로 13건의 기소에 직면해 있습니다.

Law360은 유죄 인정 합의 조건의 일부로 샤트와 포둘카가 "고객들이 미국 달러와 디지털 화폐를 크레드에 빌려주도록 유도하기 위해" 긍정적인 정보만 선택적으로 제공하고 부정적인 소식은 숨겼다는 사실을 인정해야 했다고 보도했습니다. 

연방 검찰은 샤트에게 최대 72개월, 포둘카에게 최대 62개월의 징역형을 선고할 수 있는 가능성 있는 형량 목록을 제출했습니다. 크레드의 전 최고영업책임자(CCO)인 제임스 알렉산더 또한 사기 및 자금세탁 혐의로 기소되었습니다.

크레드가 파산 신청을 하면서 고객들은 최대 1억 5천만 달러의 손실을 입었지만, 미국 법무부는 2024년 5월에 해당 자산의 시장 가치가 7억 8천3백만 달러를 넘는다고 밝혔습니다.

크레드는 담보 대출만 취급하며 모든 암호화폐 투자가 안전하다고 주장했지만, 검찰은 이것이 거짓이라고 밝혔습니다. 

검찰에 따르면, 2020년 3월 11일 Bitcoin ​​가격이 40% 폭락한 후, 크레드는 마진콜 요구를 충족하지 못해 파산 직전에 놓였습니다. 그럼에도 불구하고, 세 명의 임원은 위험성을 제대로 알리지 않고 신규 고객trac를 시도했습니다.

또한, 유죄 인정 합의의 일환으로 피고인들은 자신들의 행위로 인해 투자자들이 6,500만 달러에서 1억 5,000만 달러 사이의 손실을 입었다는 점에 동의했습니다.