파산한 암호화폐 대출업체 크레드(Cred) 임원들, 1억 5,000만 달러 전신 사기 유죄 인정

이제 파산한 암호화폐 대출 회사인 크레드의 전임 임원 2명이 합의 조건에 따라 전신 사기 혐의로 유죄를 인정했습니다. 

크레드의 전 CEO와 CFO인 다니엘 샷(Daniel Schatt)과 조지프 포둘카(Joseph Podulka)는 연방법원에서 사기 혐의로 유죄를 인정했습니다. 이 암호화폐 임원들은 이제 그들의 범죄 행위에 대해 법적 조치를 받고 있습니다. 

크레드 임원들, 유죄 인정

크레드의 공동 창립자이자 전 CEO인 다니엘 샷과 전 CFO인 조지프 포둘카는 샌프란시스코 연방법원에서 회사 재무 상태와 대출 관행에 대해 고객들을 기만했으며, 이로 인해 1억 5,000만 달러 이상의 손실이 발생했다고 시인했습니다. 

그들의 유죄 인정은 캘리포니아 연방법원에 제출된 5월 13일 서면 제출문에 따르면 검사들과의 합의 조건 중 일부였습니다. 

크레드는 2018년에 설립되었으며, ‘크레드얼른(CredEarn)’ 프로그램을 통해 암호화폐 투자자에게 높은 수익률을 제공했습니다. 그러나 법원 문서에 따르면 샷과 포둘카는 모두 고객들에게 자금의 안전성과 담보화를 거짓으로 확약했습니다. 

안전한 대출 관행에 참여하는 대신, 크레드 자산의 상당 부분이 중국 게이머들에게 무담보 대출을 전문으로 하는 단일 법인인 모크레딧(MoKredit)에 투입되었습니다. 

피고인인 크레드 임원들은 고객들에게 자사의 자산 대부분이 마이크로 대출 기관으로 보내지고 있다는 사실을 공개하지 않았습니다.

임원들은 회사의 파산 가능성에 대해 경고를 받았지만, 크레드의 재무 안정성을 고객들에게 계속 확언하며 추가 투자를 장려하고 인출을 방해했습니다.

임원들, 투자자 기만에 대한 법적 조치 

윌리엄 올솝(William Alsup) 지방 법원 판사는 두 전임 임원의 합의안을 수락하고 2025년 8월 26일 양형 심리를 지정했습니다. 두 사람은 각각 전신 사기 혐의에 대해 최대 20년의 징역형과 25만 달러의 벌금에 처해질 수 있습니다. 

샷과 포둘카는 전신 사기 및 자금 세탁 혐의 13개를 받고 있습니다.

로360가 보도 한 바에 따르면, 합의 조항의 일환으로 샷과 포둘카는 “고객들이 미국 화폐와 디지털 화폐를 크레드에 대출하도록 유도”할 의도로 “긍정적인 ‘정보를 선택적으로 제시하면서 부정적인 뉴스를 공개하지 않았다’”고 시인해야 했습니다. 

연방 검사들은 샷에게 최대 72개월, 포둘카에게 최대 62개월의 가능한 양형 목록을 제출했습니다. 크레드의 전 상무이사 제임스 알렉산더(James Alexander)도 전신 사기 및 자금 세탁 혐의로 기소되었습니다.

크레드가 붕괴하고 파산을 신청했을 때, 고객들은 최대 1억 5,000만 달러의 손실을 입었지만, 미국 법무부는 2024년 5월 자산의 시장 가치가 7억 8,300만 달러를 초과한다고 밝혔습니다.

크레드는 담보 대출만 수행하며 모든 암호화폐 투자가 안전하다고 주장했으나, 검사들은 이것이 거짓이라고 말했습니다. 

검사들에 따르면, 2020년 3월 11일 비트코인 가격이 40% 하락한 후 크레드는 마진 콜을 충족하지 못해 파산 직전까지 몰렸습니다. 그럼에도 세 임원들은 위험에 대해 거짓말을 하면서도 신규 고객을 유치하려 했습니다.

또한, 합의의 일환으로 피고인들은 그들의 행동으로 투자자들에게 6,500만 달러에서 1억 5,000만 달러 사이의 손실을 초래했다고 동의했습니다.