CBN、暗号通貨規制を無視した3つの銀行に制裁

TL;DR 要約

• ナイジェリア中央銀行（CBN）は、暗号通貨取引に関する自らの指示に違反した3つの商業銀行に罰金を科しました。
• 制裁を受けた銀行は、Access Bank、Stanbic IBTC Bank、およびUBAです。
• CBNは暗号通貨を支持していません。

ナイジェリア中央銀行（CBN）は、顧客の暗号通貨取引を支援することを禁止するCBN規制である自らの指示に従わなかったため、国内の3つの商業銀行に制裁を科しました。関与した商業銀行は、Access Bank、Stanbic IBTC（Standard Bank Group LTDのナイジェリア子会社）、およびUnited Bank for Africa（UBA）です。この3つの金融機関は、合計8億ナイラ（₦800 million）の罰金を支払うよう命じられました。

2021年2月5日、アペックス銀行は、暗号通貨取引のあらゆる形態に使用される顧客の口座を閉鎖するよう、すべての銀行に指示する通達を発行しました。

Access Bankは財務罰金の大部分を負担し、バーチャルアセットの取引に従事する多数の顧客の口座を閉鎖しなかったため、ナイジェリア証券取引所（Nigerian Exchange Ltd）への提出に基づき5億ナイラ（₦500 million）の支払いを求められました。一方、CBNはUBAシステム内で暗号通貨取引を発見し、銀行に1億ナイラ（₦100 million）の支払いを命じました。

Standard IBTCも、2つの口座が暗号通貨取引に関与していたとされるため、同じ指示に違反したことで2億ナイラ（₦200 million）の罰金を科されました。銀行投資家との電話会議中に、Stanbic IBTCのCEOであるWole Adeniyi氏がこれを発表しました。しかし、彼は銀行がCBNの指示に完全に準拠しており、これらの取引はほとんど検出されなかった可能性が高いと述べました。

CBNは引き続き暗号通貨に対する取り締まりを強化しています。

CBNは、暗号通貨に対して絶対的または暗黙の禁止を課した他の金融機関と同様、そのような指示を施行する理由として、暗号通貨システムの匿名性を挙げました。アペックス銀行によると、この特徴は、マネーロンダリングやテロ活動の資金調達などの犯罪活動にとって適切な媒体となります。

確かに、ナイジェリア中央銀行は暗号通貨を好んではきませんでした。2017年、アペックス銀行は銀行機関が、いかなる形態のデジタル通貨も保有、使用、または取引することを禁止しました。また、CBNは市民に対して暗号通貨への投資について警告を発しました。それは、そのような投資が法的に保護されていないことを明記し、さらに、暗号通貨に投資する市民は「自己責任で」行うと付け加えました。中央銀行によるこれらの行動に続き、3年後には銀行が暗号通貨取引の支払いを仲介することを禁止しました。これを執行するために、CBNは暗号通貨を取引する口座の閉鎖を指示しました。

しかし、ナイジェリアでは暗号通貨は違法ではありません。中央銀行の指示は、銀行が暗号通貨関連の資金送金を行うことを制限するだけです。市民は依然として暗号通貨を所有することができ、暗号通貨取引所は国内で操業を続けています。