CBN、仮想通貨規制を無視した銀行3行に制裁

TL;DRの内訳

• ナイジェリア中央銀行（CBN）は、暗号通貨取引に関する指令に違反したとして3つの商業銀行に罰金を科した。
• 制裁対象となった銀行は、アクセス銀行、スタンビックIBTC銀行、UBAであった。
• CBN は暗号通貨をサポートしていません。

ナイジェリア中央銀行（CBN）は、銀行システムによる顧客による仮想通貨取引の支援を禁じるCBN規制の指示に従わなかったとして、国内の商業銀行3行に制裁を科しました。対象となる商業銀行は、アクセス銀行、スタンビックIBTC（スタンダード・バンク・グループのナイジェリア子会社）、ユナイテッド・バンク・フォー・アフリカ（UBA）です。3行は合計8億ナイラの罰金支払いを命じられました。

2021年2月5日、アペックス銀行は、 通達 あらゆる形態の仮想通貨取引に使用された顧客の口座を閉鎖するようすべての銀行に指示する

アクセス銀行は、ナイジェリア取引所に提出された書類によると、仮想資産の取引に携わる多数の顧客の口座を閉鎖しなかったとして5億ナイラの支払いを求められ、罰金の大部分を被った。一方、中央銀行はUBAシステム内で仮想通貨の取引を発見し、銀行に1億ナイラの支払いを命じた。

スタンビックIBTCも、2つの口座が暗号資産取引に関与していたとされる事件で、同じ指令に違反したとして2億ナイラの罰金を科されました。スタンビックIBTCのCEOであるウォレ・アデニイ氏は、銀行投資家との電話会議中にこの発表を行いました。しかし、アデニイ氏は、銀行は中央銀行（CBN）の指示に完全に従っており、これらの取引はおそらく検知されていないと述べました。

CBNは暗号通貨の取り締まりを続けている。

CBNは、暗号通貨を絶対的または暗黙的に禁止した他の金融機関と同様に、暗号通貨システムの匿名性を今回の指令制定の理由の一つとして挙げています。CBNによると、この特性により、デジタル資産はマネーロンダリングやテロ資金供与といった犯罪活動に利用されやすくなっているとのことです。

実際、ナイジェリア中央銀行はこれまで仮想通貨を好んでいたわけではありません。2017年、中央銀行は 禁止しました 銀行機関に対し、いかなる形態のデジタル通貨の保有、使用、取引も 警告 。同行は、そのような投資は法的に保護されておらず、仮想通貨に投資する国民は「自己責任」で行う必要があると述べました。中央銀行によるこれらの措置から3年後、 禁止しました 。これを徹底するため、中央銀行は仮想通貨取引を行う口座の閉鎖を指示しました。

しかし、ナイジェリアでは暗号通貨は違法ではありません。中央銀行の指令は、銀行による暗号通貨関連の資金移動を制限しているだけです。国民は引き続き暗号通貨を保有でき、暗号通貨取引所も引き続き運営されています。