La CBN sanctionne trois banques pour avoir enfreint la réglementation crypto

Résumé TL;DR

• La Banque centrale du Nigeria (CBN) amende trois banques commerciales pour avoir violé sa directive sur les transactions de cryptomonnaies.
• Les banques sanctionnées étaient Access Bank, Stanbic IBTC Bank et UBA.
• La CBN ne soutient pas les cryptomonnaies.

La Banque centrale du Nigeria (CBN) a imposé une sanction à trois banques commerciales du pays en raison de leur non-respect de sa directive – une réglementation de la CBN qui interdit aux systèmes bancaiques d’aider aux transactions de cryptomonnaies des clients. Les banques commerciales impliquées sont Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigériane de Standard Bank Group LTD) et United Bank for Africa (UBA). Les trois institutions financières ont été ordonnées de payer une amende totale de 800 millions de nairas.

Le 5 février 2021, la banque Apex a émis un circulaire ordonnant à toutes les banques de fermer les comptes des clients utilisés pour toute forme de transactions de cryptomonnaies.

Access Bank a subi la majeure partie de la pénalité financière, car on lui a demandé de payer 500 millions de nairas pour ne pas avoir fermé de nombreux comptes de clients engagés dans des transactions d’actifs virtuels – selon une soumission faite à la Nigerian Exchange Ltd. Pendant ce temps, la CBN a découvert une transaction de cryptomonnaie au sein du système UBA, entraînant une ordonnance pour la banque de payer une somme de 100 millions de nairas.

Standard IBTC a également été amendé de 200 millions de nairas pour avoir violé la même directive lorsque deux comptes ont été allégués d’être impliqués dans des transactions crypto. Lors d’un appel téléphonique de conférence avec les investisseurs de la banque, le PDG de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, a annoncé cela. Cependant, il a déclaré que la banque s’était entièrement conformée aux instructions de la CBN et que ces transactions étaient très probablement indétectées.

La CBN continue de réprimer les cryptomonnaies.

La CBN, comme d’autres institutions financières qui ont imposé un ban absolu ou implicite sur les cryptomonnaies, a cité l’anonymat du système de cryptomonnaie comme l’une des raisons de l’adoption d’une telle directive. Selon la banque centrale, cette caractéristique fait de l’actif numérique un moyen approprié pour les activités criminelles telles que le blanchiment d’argent et le financement d’actes terroristes.

Vraiment, la Banque centrale du Nigeria n’a jamais été fan des cryptomonnaies. En 2017, la banque centrale a interdit aux institutions bancaires de détenir, d’utiliser ou de traiter toute forme de monnaie numérique. De plus, la CBN a émis un avertissement à ses citoyens concernant l’investissement dans les cryptomonnaies. Elle a déclaré que ces investissements n’étaient pas protégés légalement et a ajouté que les citoyens qui investissent dans les cryptomonnaies le font « à leurs propres risques ». Ces actions de la banque centrale ont été suivies trois ans plus tard par l’interdiction aux banques de faciliter les paiements pour les transactions de cryptomonnaies. Pour appliquer cela, la CBN a ordonné la fermeture des comptes qui négocient des cryptomonnaies.

Cependant, la cryptomonnaie n’est pas illégale au Nigeria ; la directive de la banque centrale restreint uniquement les banques des transferts de fonds liés aux cryptomonnaies. Les citoyens peuvent toujours posséder des cryptomonnaies, et les échanges de cryptomonnaies continuent d’opérer dans le pays.