La Banque centrale du Nigéria (CBN) sanctionne trois banques pour non-respect de la réglementation sur les cryptomonnaies

Résumé en bref

• La Banque centrale du Nigeria (CBN) inflige des amendes à trois banques commerciales pour avoir enfreint sa directive sur les transactions en cryptomonnaie.
• Les banques sanctionnées étaient Access Bank, Stanbic IBTC Bank et UBA.
• La Banque centrale du Nigéria (CBN) ne soutient pas les cryptomonnaies.

La Banque centrale du Nigéria (CBN) a sanctionné trois banques commerciales du pays pour non-respect de sa directive – une réglementation de la CBN interdisant aux systèmes bancaires de faciliter les transactions en cryptomonnaies de leurs clients. Les banques concernées sont Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigériane de Standard Bank Group LTD) et United Bank for Africa (UBA). Les trois établissements financiers ont été condamnés à une amende totale de 800 millions de nairas.

Le 5 février 2021, la Banque centrale a publié une circulaire ordonnant à toutes les banques de fermer les comptes clients utilisés pour toute forme de transactions en cryptomonnaie.

Access Bank a écopé de la plus grande partie de l'amende, étant condamnée à payer 500 millions de nairas pour ne pas avoir clôturé les comptes de nombreux clients effectuant des transactions en actifs virtuels, selon une déclaration faite à la Bourse du Nigeria. Parallèlement, la Banque centrale du Nigeria a découvert des transactions en cryptomonnaie au sein du système d'UBA, ce qui a entraîné une amende de 100 millions de nairas infligée à la banque.

Stanbic IBTC a également écopé d'une amende de 200 millions de nairas pour avoir enfreint la même directive, deux comptes étant soupçonnés d'avoir été impliqués dans des transactions en cryptomonnaie. Lors d'une conférence téléphonique avec les investisseurs de la banque, le PDG de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, a fait cette annonce. Il a toutefois précisé que la banque s'était pleinement conformée aux instructions de la Banque centrale du Nigéria et que ces transactions étaient très probablement passées inaperçues.

La Banque centrale du Nigéria continue de sévir contre les cryptomonnaies.

La Banque centrale du Nigéria (CBN), à l'instar d'autres institutions financières ayant instauré une interdiction, totale ou implicite, des cryptomonnaies, a invoqué l'anonymat de ce système comme l'une des raisons justifiant cette directive. Selon la CBN, cette caractéristique fait de cet actif numérique un vecteur propice aux activités criminelles telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La Banque centrale du Nigéria n'a jamais été favorable aux cryptomonnaies. En 2017, elle a interdit aux établissements bancaires de détenir, d'utiliser ou de négocier des monnaies numériques sous quelque forme que ce soit. La Banque centrale a également mis en garde ses citoyens contre les risques liés aux investissements en cryptomonnaies, précisant que ces investissements n'étaient pas juridiquement protégés et que les citoyens investissant dans ce domaine le faisaient « à leurs propres risques ». Trois ans plus tard, elle a interdit aux banques de faciliter les paiements en cryptomonnaies et, pour faire respecter cette interdiction, a ordonné la fermeture des comptes effectuant des transactions en cryptomonnaies.

Cependant, les cryptomonnaies ne sont pas illégales au Nigéria ; la directive de la banque centrale interdit uniquement aux banques d’effectuer des transferts de fonds liés aux cryptomonnaies. Les citoyens peuvent toujours posséder des cryptomonnaies et les plateformes d’échange de cryptomonnaies continuent de fonctionner dans le pays.