البنك المركزي النيجيري يفرض عقوبات على ثلاث بنوك لانتهاكها تنظيم العملات المشفرة

ملخص سريع

• فرض البنك المركزي النيجيري (CBN) غرامة على ثلاث بنوك تجارية لانتهاكها توجيهه بشأن معاملات العملات المشفرة.
• البنوك التي خضعت للعقوبات كانت بنك Access، وبنك Stanbic IBTC، وبنك UBA.
• البنك المركزي لا يدعم العملات المشفرة.

فرض البنك المركزي النيجيري (CBN) عقوبة على ثلاث بنوك تجارية في البلاد بسبب فشلها في اتباع توجيهه – وهو تنظيم من البنك المركزي يحظر على الأنظمة المصرفية مساعدة تعاملات العملات المشفرة للعملاء. البنوك التجارية المعنية هي بنك Access، وStanbic IBTC (الفرع النيجيري لمجموعة Standard Bank Group LTD)، وبنك United Bank for Africa (UBA). تم توجيه المؤسسات المالية الثلاث لدفع غرامة إجمالية قدرها 800 مليون نaira.

في 5 فبراير 2021، أصدر البنك المركزي تعميماً يوجه جميع البنوك بإغلاق حسابات العملاء المستخدمة لأي شكل من أشكال معاملات العملات المشفرة.

تعرض بنك Access للجزء الأكبر من الغرامة المالية، حيث طُلب منه دفع 500 مليون نaira لعدم إغلاق العديد من حسابات العملاء المشاركين في معاملات الأصول الافتراضية – وفقاً لتقديم قدمه إلى البورصة النيجيرية المحدودة. في الوقت نفسه، اكتشف البنك المركزي النيجيري تعاملات بالعملات المشفرة داخل نظام بنك UBA، مما أدى إلى أمر البنك بدفع مبلغ قدره 100 مليون نaira.

كما غرمت Stanbic IBTC بمبلغ 200 مليون نaira لانتهاكها نفس التوجيه عندما زُعم أن حسابين كانا مشاركين في معاملات العملات المشفرة. خلال مكالمة هاتفية جماعية مع مستثمري البنك، أعلن الرئيس التنفيذي لـ Stanbic IBTC، وولي أدينيوي، عن هذا الإعلان. ومع ذلك، أوضح أن البنك قد امتثل تماماً لتعليمات البنك المركزي وأن هذه المعاملات كانت على الأرجح غير مكتشفة.

البنك المركزي يستمر في قمع العملات المشفرة.

البنك المركزي، مثل المؤسسات المالية الأخرى التي فرضت حظراً مطلقاً أو ضمنيًا على العملات المشفرة، أشار إلى طابع العملات المشفرة المجهول كواحد من الأسباب لإصدار مثل هذا التوجيه. ووفقاً للبنك المركزي، يجعل هذا الخاصية الأصل الرقمي وسيطاً مناسباً للأنشطة الإجرامية مثل غسل الأموال وتمويل الأعمال الإرهابية.

حقاً، لم يكن البنك المركزي النيجيري يوماً من أنصار العملات المشفرة. في عام 2017، حظر البنك المركزي المؤسسات المصرفية من الاحتفاظ بالعملات الرقمية أو استخدامها أو التعامل بها بأي شكل من الأشكال. كما أصدر البنك المركزي النيجيري تحذيراً لمواطنيه بشأن الاستثمار في العملات المشفرة. وذكر أن مثل هذه الاستثمارات غير محمية قانونياً، وأضاف أن المواطنين الذين يستثمرون في العملات المشفرة يفعلون ذلك "على مسؤوليتهم الخاصة". جاءت هذه الإجراءات من البنك المركزي بعد ثلاث سنوات بحظر البنوك من تسهيل المدفوعات لمعاملات العملات المشفرة. ولتنفيذ ذلك، أمر البنك المركزي بإغلاق الحسابات التي تتداول في العملات المشفرة.

ومع ذلك، فإن العملات المشفرة ليست غير قانونية في نيجيريا؛ فتوجيه البنك المركزي يقيد البنوك فقط من إجراء تحويلات الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة. لا يزال بإمكان المواطنين امتلاك العملات المشفرة، وتستمر منصات التبادل بالعمل في البلاد.