فرض البنك المركزي النيجيري عقوبات على ثلاثة بنوك لتجاهلها قوانين تنظيم العملات المشفرة

ملخص سريع

• فرض البنك المركزي النيجيري غرامات على ثلاثة بنوك تجارية لانتهاكها توجيهاته بشأن معاملات العملات المشفرة.
• وكانت البنوك التي فرضت عليها العقوبات هي بنك Access، وبنك Stanbic IBTC، وبنك UBA.
• لا يدعم بنك CBN العملات المشفرة.

فرض البنك المركزي النيجيري (CBN) عقوبة على ثلاثة بنوك تجارية في البلاد لعدم التزامها بتوجيهاته، وهي لائحة صادرة عن البنك المركزي النيجيري تحظر على الأنظمة المصرفية مساعدة العملاء في معاملات العملات المشفرة. البنوك التجارية المعنية هي بنك أكسس، وبنك ستانبيك آي بي تي سي (فرع نيجيري لمجموعة ستاندرد بنك المحدودة)، وبنك يونايتد لأفريقيا (UBA). وأُمرت المؤسسات المالية الثلاثة بدفع غرامة إجمالية قدرها 800 مليون نيرة نيجيرية.

في 5 فبراير 2021، أصدر بنك أبيكس تعميمًا يوجه جميع البنوك بإغلاق حسابات العملاء المستخدمة في أي شكل من أشكال معاملات العملات المشفرة.

تكبد بنك أكسس الجزء الأكبر من الغرامة المالية، إذ طُلب منه دفع 500 مليون نيرة نيجيرية لعدم إغلاقه حسابات العديد من العملاء المتورطين في معاملات بأصول افتراضية، وذلك وفقًا لتقرير قُدّم إلى بورصة نيجيريا المحدودة. في غضون ذلك، اكتشف البنك المركزي النيجيري تداول عملة مشفرة داخل نظام بورصة نيجيريا الموحدة، مما أدى إلى إصدار أمر للبنك بدفع مبلغ 100 مليون نيرة نيجيرية.

كما غُرِّم بنك Stanbic IBTC بمبلغ 200 مليون نيرة نيجيرية لانتهاكه التوجيه نفسه، حيث زُعم تورط حسابين في معاملات عملات مشفرة. وخلال مؤتمر هاتفي مع مستثمري البنك، أعلن الرئيس التنفيذي لبنك Stanbic IBTC، وولي أدينيي، هذا الأمر. ومع ذلك، صرّح بأن البنك امتثل تمامًا لتعليمات البنك المركزي النيجيري، وأن هذه المعاملات على الأرجح لم تُكتشف.

يواصل البنك المركزي النيجيري اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات المشفرة.

أشار البنك المركزي النيجيري، كغيره من المؤسسات المالية التي فرضت حظرًا مطلقًا أو ضمنيًا على العملات المشفرة، إلى أن عدم الكشف عن هوية نظام العملات المشفرة أحد أسباب إصدار هذا التوجيه. ووفقًا للبنك المركزي النيجيري، فإن هذه الخاصية تجعل الأصول الرقمية وسيلةً مناسبةً للأنشطة الإجرامية مثل غسل الأموال وتمويل الأعمال الإرهابية.

في الحقيقة، لم يكن البنك المركزي النيجيري يوماً من مؤيدي العملات المشفرة. ففي عام ٢٠١٧، حظر على المؤسسات المصرفية حيازة أو استخدام أو تداول أي شكل من أشكال العملات الرقمية. كما أصدر البنك المركزي تحذيراً البنك المركزي على حظر البنوك تسهيل عمليات الدفع بالعملات المشفرة، ولإنفاذ هذا الحظر، أصدر تعليمات بإغلاق الحسابات التي تتداول بالعملات المشفرة.

مع ذلك، لا تُجرّم نيجيريا العملات المشفرة؛ إذ يقتصر توجيه البنك المركزي على منع البنوك من إجراء تحويلات مالية متعلقة بالعملات المشفرة. ولا يزال بإمكان المواطنين امتلاك العملات المشفرة، ولا تزال منصات تداول العملات المشفرة تعمل في البلاد.