La CBN sanziona tre banche per aver violato la regolamentazione sulle criptovalute

Riepilogo TL;DR

• La Banca Centrale della Nigeria (CBN) multa tre banche commerciali per aver violato la sua direttiva sulle transazioni con criptovalute.
• Le banche sanzionate sono Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA.
• La CBN non sostiene le criptovalute.

La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha imposto sanzioni a tre banche commerciali nel paese a causa del loro mancato rispetto della sua direttiva, una regolamentazione della CBN che vieta ai sistemi bancari di aiutare le operazioni di criptovalute da parte dei clienti. Le banche commerciali coinvolte sono Access Bank, Stanbic IBTC (sussidiaria nigeriana di Standard Bank Group LTD) e United Bank for Africa (UBA). Le tre istituzioni finanziarie sono state ordinate di pagare una multa totale di 800 milioni di naira.

Il 5 febbraio 2021, la banca centrale ha emesso un circolare che istruisce tutte le banche a chiudere i conti dei clienti utilizzati per qualsiasi forma di transazione con criptovalute.

Access Bank ha subito la maggior parte della penalità finanziaria, poiché le è stato chiesto di pagare 500 milioni di naira per non aver chiuso numerosi conti di clienti impegnati in transazioni di asset virtuali, secondo una presentazione fatta alla Borsa di Lagos. Nel frattempo, la CBN ha scoperto un'attività di scambio di criptovalute all'interno del sistema UBA, risultando in un ordine per la banca di pagare una somma di 100 milioni di naira.

Standard IBTC è stata anche multata di 200 milioni di naira per aver violato la stessa direttiva quando due conti sono stati accusati di essere coinvolti in transazioni crypto. Durante una chiamata conference con gli investitori della banca, l'CEO di Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, ha annunciato questo. Tuttavia, ha dichiarato che la banca aveva pienamente rispettato le istruzioni della CBN e che queste transazioni erano molto probabilmente non rilevate.

La CBN continua a reprimere le criptovalute.

La CBN, come altre istituzioni finanziarie che hanno imposto un divieto assoluto o implicito sulle criptovalute, ha citato l'anonimato del sistema di criptovalute come una delle ragioni per emanare una tale direttiva. Secondo la banca centrale, questa caratteristica rende l'asset digitale un mezzo adatto per attività criminali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di atti terroristici.

Veramente, la Banca Centrale della Nigeria non è mai stata una fan delle criptovalute. Nel 2017, la banca centrale ha vietato alle istituzioni bancarie di detenere, utilizzare o trattare qualsiasi forma di valuta digitale. Inoltre, la CBN ha emesso un avviso ai suoi cittadini riguardo agli investimenti in criptovalute. Ha dichiarato che tali investimenti non sono legalmente protetti e ha ulteriormente affermato che i cittadini che investono in criptovalute lo fanno “a proprio rischio”. Queste azioni della banca centrale sono state seguite tre anni dopo dal divieto alle banche di facilitare i pagamenti per le transazioni di criptovalute. Per applicare questo divieto, la CBN ha ordinato la chiusura dei conti che operano con criptovalute.

Tuttavia, le criptovalute non sono illegali in Nigeria; la direttiva della banca centrale limita solo le banche a effettuare trasferimenti di fondi correlati alle criptovalute. I cittadini possono ancora possedere criptovalute e gli scambi di criptovalute continuano a operare nel paese.