La CBN sanziona tre banche per aver violato la regolamentazione delle criptovalute

Analisi TL;DR

• La Banca centrale della Nigeria (CBN) multa tre banche commerciali per aver violato la sua direttiva sulle transazioni in criptovaluta.
• Le banche sanzionate sono state Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA.
• La CBN non supporta le criptovalute.

La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha imposto sanzioni a tre banche commerciali del Paese per non aver rispettato la direttiva, un regolamento della CBN che vieta ai sistemi bancari di agevolare le transazioni in criptovalute da parte dei clienti. Le banche commerciali coinvolte sono Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigeriana di Standard Bank Group LTD) e United Bank for Africa (UBA). I ​​tre istituti finanziari sono stati condannati a pagare una multa complessiva di ₦800 milioni.

Il 5 febbraio 2021, la Banca Centrale del Sudafrica (Apex Bank) ha emesso una circolare che imponeva a tutte le banche di chiudere i conti dei clienti utilizzati per qualsiasi tipo di transazione in criptovaluta.

Access Bank ha subito la maggior parte della sanzione pecuniaria, poiché le è stato chiesto di pagare ₦ 500 milioni per non aver chiuso numerosi conti clienti impegnati in transazioni di asset virtuali, secondo una segnalazione presentata alla Nigerian Exchange Ltd. Nel frattempo, la CBN ha scoperto una criptovaluta scambiata all'interno del sistema UBA, con conseguente ordine alla banca di pagare una somma di ₦ 100 milioni.

Anche Standard IBTC è stata multata di ₦200 milioni per aver violato la stessa direttiva, quando due conti sono stati accusati di essere coinvolti in transazioni in criptovalute. Durante una conference call con gli investitori bancari, il CEO di Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, ha rilasciato questa dichiarazione. Tuttavia, ha affermato che la banca ha rispettato pienamente le istruzioni della CBN e che molto probabilmente queste transazioni non sono state rilevate.

La CBN continua a reprimere le criptovalute.

La CBN, come altre istituzioni finanziarie che hanno imposto un divieto assoluto o implicito sulle criptovalute, ha citato l'anonimato del sistema delle criptovalute come una delle ragioni per l'emanazione di tale direttiva. Secondo la banca centrale, questa caratteristica rende l'asset digitale un mezzo idoneo per attività criminali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di atti terroristici.

In effetti, la Banca Centrale della Nigeria non è mai stata una fan delle criptovalute. Nel 2017, la banca centrale ha vietato agli istituti bancari di detenere, utilizzare o negoziare qualsiasi forma di valuta digitale. Inoltre, la CBN ha emesso un avvertimento ai suoi cittadini riguardo agli investimenti in criptovalute, affermando che tali investimenti non erano legalmente protetti e che i cittadini che investivano in criptovalute lo facevano "a proprio rischio". Tre anni dopo, la banca centrale ha vietato alle banche di facilitare i pagamenti per le transazioni in criptovalute. Per far rispettare tale divieto, la CBN ha ordinato la chiusura dei conti utilizzati per il trading di criptovalute.

Tuttavia, le criptovalute non sono illegali in Nigeria; la direttiva della banca centrale limita solo l'esecuzione di trasferimenti di fondi in criptovalute. I cittadini possono comunque possedere criptovalute e gli exchange di criptovalute continuano a operare nel Paese.