Центральный банк Нигерии наложил санкции на три банка за нарушение правил регулирования криптовалют

Краткое содержание

• Центральный банк Нигерии (ЦБН) оштрафовал три коммерческих банка за нарушение директивы о криптовалютных транзакциях.
• Санкции наложили на Access Bank, Stanbic IBTC Bank и UBA.
• CBN не поддерживает криптовалюту.

Центральный банк Нигерии (ЦБН) ввёл санкции против трёх коммерческих банков страны за несоблюдение директивы, запрещающей банковским системам содействовать клиентам в совершении криптовалютных операций. В число замешанных коммерческих банков вошли Access Bank, Stanbic IBTC (нигерийское дочернее предприятие Standard Bank Group LTD) и United Bank for Africa (UBA). Этим трём финансовым учреждениям предписано выплатить штраф в размере 800 миллионов рупий.

5 февраля 2021 года банк Apex выпустил циркуляр , предписывающий всем банкам закрыть счета клиентов, используемые для любых операций с криптовалютой.

Access Bank понес основную часть финансового штрафа, поскольку его попросили выплатить 500 миллионов фунтов стерлингов за то, что он не закрыл многочисленные счета клиентов, занимавшихся транзакциями с виртуальными активами, — согласно заявлению, поданному в Nigerian Exchange Ltd. Тем временем CBN обнаружило торговлю криптовалютой в системе UBA, в результате чего банку было предписано выплатить сумму в 100 миллионов фунтов стерлингов.

Standard IBTC также был оштрафован на 200 миллионов рупий за нарушение той же директивы, когда два счета предположительно были задействованы в криптовалютных транзакциях. Генеральный директор Stanbic IBTC Воле Аденийи сделал это заявление в ходе телефонной конференции с инвесторами банка. При этом он заявил, что банк полностью выполнил инструкции CBN, и что эти транзакции, скорее всего, остались незамеченными.

CBN продолжает борьбу с криптовалютой.

Центральный банк Нидерландов (CBN), как и другие финансовые учреждения, введшие абсолютный или неявный запрет на криптовалюты, назвал анонимность криптовалютной системы одной из причин принятия такой директивы. По мнению апекс-банка, эта особенность делает цифровой актив подходящим инструментом для преступной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование террористических актов.

Действительно, Центральный банк Нигерии никогда не был поклонником криптовалют. В 2017 году центральный банк запретил банковским учреждениям хранить, использовать или совершать операции с любой формой цифровой валюты. Кроме того, ЦБН выпустил предупреждение для своих граждан об инвестициях в криптовалюту. В нем говорилось, что такие инвестиции не защищены законом, и далее указывалось, что граждане, инвестирующие в криптовалюту, делают это «на свой страх и риск». За этими действиями центрального банка последовал запрет банкам на осуществление платежей по криптовалютным операциям три года спустя. Для обеспечения соблюдения этого запрета ЦБН распорядился закрыть счета, на которых торгуют криптовалютой.

Однако криптовалюта не является незаконной в Нигерии; директива Центрального банка ограничивает банки лишь осуществление переводов средств, связанных с криптовалютой. Граждане по-прежнему могут владеть криптовалютами, а криптовалютные биржи продолжают работать в стране.