CBN verhängt Sanktionen gegen drei Banken wegen Missachtung der Krypto-Regulierung

TL;DR-Zusammenfassung

• Die Zentralbank von Nigeria (CBN) verhängt Geldstrafen gegen drei Geschäftsbanken wegen Verstoßes gegen ihre Direktive zu Kryptowährungstransaktionen.
• Die sanktionierten Banken waren Access Bank, Stanbic IBTC Bank und UBA.
• CBN unterstützt Kryptowährung nicht.

Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat Sanktionen gegen drei Geschäftsbanken im Land verhängt, weil sie ihre Direktive nicht befolgt haben – eine CBN-Regulierung, die Bankensysteme daran hindert, Krypto-Geschäfte von Kunden zu unterstützen. Die beteiligten Geschäftsbanken sind Access Bank, Stanbic IBTC (nigerianische Tochtergesellschaft der Standard Bank Group LTD) und United Bank for Africa (UBA). Die drei Finanzinstitute wurden angewiesen, eine Gesamtstrafe von 800 Millionen ₦ zu zahlen.

Am 5. Februar 2021 gab die Apex-Bank einen Rundschreiben heraus, der alle Banken anwies, die Konten von Kunden, die für jegliche Form von Kryptowährungstransaktionen verwendet wurden, zu schließen.

Access Bank erlitt den Großteil der finanziellen Strafe, da sie aufgefordert wurden, 500 Millionen ₦ zu zahlen, weil sie zahlreiche Konten von Kunden, die an Transaktionen von virtuellen Assets beteiligt waren, nicht geschlossen hatten – gemäß einer Einreichung bei der Nigerian Exchange Ltd. Gleichzeitig entdeckte die CBN einen Krypto-Handel innerhalb des UBA-Systems, was zu einer Anordnung führte, dass die Bank eine Summe von 100 Millionen ₦ zu zahlen hat.

Standard IBTC wurde ebenfalls mit 200 Millionen ₦ bestraft, weil es dieselbe Direktive verletzt hat, als zwei Konten angeblich an Krypto-Transaktionen beteiligt waren. Während eines Telefonkonferenzgesprächs mit Bankinvestoren gab der CEO von Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, diese Ankündigung bekannt. Er erklärte jedoch, dass die Bank die Anweisungen der CBN vollständig befolgt habe und dass diese Transaktionen höchstwahrscheinlich unentdeckt geblieben seien.

Die CBN geht weiterhin hart gegen Kryptowährung vor.

Die CBN zitierte, wie andere Finanzinstitute, die ein absolutes oder implizites Verbot für Kryptowährungen verhängt haben, die Anonymität des Kryptowährungssystems als einen der Gründe für die Erlassung einer solchen Direktive. Laut der Apex-Bank macht diese Eigenschaft das digitale Asset zu einem geeigneten Medium für kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche und die Finanzierung terroristischer Handlungen.

Wahrlich, die Zentralbank von Nigeria war noch nie ein Fan von Kryptowährungen. Im Jahr 2017 verbot die Apex-Bank Bankinstituten, in irgendeiner Form digitale Währungen zu halten, zu verwenden oder damit zu handeln. Außerdem gab die CBN eine Warnung an ihre Bürger heraus, in Kryptowährungen zu investieren. Sie erklärte, dass solche Investitionen nicht gesetzlich geschützt seien, und fügte hinzu, dass Bürger, die in Kryptowährungen investieren, dies „auf eigenes Risiko“ tun. Diese Maßnahmen der Zentralbank wurden drei Jahre später von dem Verbot begleitet, Banken die Erleichterung von Zahlungen für Kryptowährungstransaktionen zu untersagen. Um dies durchzusetzen, wies die CBN die Schließung von Konten an, die in Kryptowährungen handeln.

Kryptowährung ist jedoch in Nigeria nicht illegal; die Direktive der Zentralbank beschränkt nur Banken daran, kryptobezogene Geldüberweisungen durchzuführen. Bürger können weiterhin Kryptowährungen besitzen, und Krypto-Börsen operieren weiterhin im Land.