尼日利亚央行制裁三家违反加密货币监管规定的银行

TL;DR 概要

• 尼日利亚中央银行（CBN）对三家商业银行处以罚款，原因是它们违反了其关于加密货币交易的指令。.
• 受到制裁的银行包括 Access Bank、Stanbic IBTC Bank 和 UBA。.
• 尼日利亚中央银行不支持加密货币。.

尼日利亚中央银行（CBN）对该国三家商业银行实施了制裁，原因是它们未能遵守CBN的指令——该指令禁止银行系统协助客户进行加密货币交易。涉事商业银行分别是Access Bank、Stanbic IBTC（标准银行集团有限公司的尼日利亚子公司）和联合银行（UBA）。这三家金融机构被责令支付总计8亿尼日利亚奈拉的罚款。.

2021年2月5日，央行发布 通告 ，指示所有银行关闭用于任何形式的加密货币交易的客户账户。

Access Bank承担了大部分罚款，被要求支付5亿奈拉，原因是其未能关闭众多参与虚拟资产交易的客户账户——这是根据提交给尼日利亚交易所有限公司的文件得出的结论。与此同时，尼日利亚中央银行发现UBA系统内存在加密货币交易，因此责令该银行支付1亿奈拉的罚款。.

斯坦比克IBTC银行也因违反同一指令而被罚款2亿奈拉，据称该行两个账户涉及加密货币交易。斯坦比克IBTC银行首席执行官沃莱·阿德尼伊在与银行投资者的电话会议上宣布了这一消息。但他同时表示，该行已完全遵守尼日利亚中央银行的指令，这些交易很可能未被发现。.

尼日利亚中央银行继续严厉打击加密货币。.

与其它已对加密货币实施绝对或隐性禁令的金融机构一样，尼日利亚中央银行（CBN）也指出，加密货币系统的匿名性是其颁布禁令的原因之一。该央行认为，这种特性使得数字资产成为洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动的理想媒介。.

事实上，尼日利亚中央银行（CBN）从来都不支持加密货币。2017年，CBN 禁止 银行机构持有、使用或交易任何形式的数字货币。此外，CBN还警告 民众 不要投资加密货币，称此类投资不受法律保护，并强调投资加密货币“风险自负”。三年后，CBN进一步禁止 银行 处理加密货币交易的支付。为了强制执行这一禁令，CBN指示关闭所有进行加密货币交易的账户。

然而，加密货币在尼日利亚并不违法；央行指令仅限制银行进行与加密货币相关的资金转账。公民仍然可以持有加密货币，加密货币交易所也继续在该国运营。.