尼日利亚央行制裁三家违反加密货币监管的银行

TL;DR 摘要

• 尼日利亚中央银行（CBN）因违反其关于加密货币交易的指示而对三家商业银行处以罚款。
• 受制裁的银行是 Access Bank、Stanbic IBTC Bank 和 UBA。
• CBN 不支持加密货币。

尼日利亚中央银行（CBN）对该国的三家商业银行处以制裁，因为它们未能遵守其指示——CBN 的一项法规，禁止银行系统协助客户的加密货币交易。涉及的商业银行是 Access Bank、Stanbic IBTC（Standard Bank Group LTD 的尼日利亚子公司）和非洲联合银行（UBA）。这三家金融机构被命令支付总计8亿奈拉的罚款。

2021年2月5日，Apex 银行发布了一份 通告，指示所有银行关闭用于任何形式加密货币交易的客户账户。

Access Bank 遭受了大部分经济处罚，因为他们被要求支付5亿奈拉，原因是未关闭参与虚拟资产交易的大量客户账户——根据向尼日利亚证券交易所有限公司提交的提交文件。与此同时，CBN 在 UBA 系统内发现了加密货币交易，导致命令该银行支付1亿奈拉。

Standard IBTC 也因违反同一指示而被罚款2亿奈拉，当时有两名账户涉嫌参与加密货币交易。在与银行投资者的电话会议上，Stanbic IBTC 的首席执行官 Wole Adeniyi 宣布了这一消息。然而，他表示，该银行已完全遵守 CBN 的指示，这些交易很可能是未被发现的。

尼日利亚中央银行（CBN）继续严厉打击加密货币。

与对加密货币实施绝对或隐性禁令的其他金融机构一样，CBN 引用了加密货币系统的匿名性作为颁布此类指令的原因之一。据该央行称，这一特性使数字资产成为洗钱和资助恐怖主义活动等犯罪活动的合适媒介。

事实上，尼日利亚中央银行从未喜欢过加密货币。2017年，Apex 银行 禁止 银行机构持有、使用或交易任何形式的数字货币。此外，CBN 向其公民发出 警告 关于投资加密货币。它表示此类投资不受法律保护，并进一步表示，投资加密货币的公民是“自担风险”。三年后，中央银行采取了这些行动，禁止 银行协助加密货币交易的支付。为了执行此规定，CBN 指示关闭交易加密货币的账户。

然而，加密货币在尼日利亚并非非法；央行的指令仅限制银行进行与加密货币相关的资金转账。公民仍然可以拥有加密货币，加密货币交易所继续在尼日利亚运营。