CBN sanciona três bancos por desrespeitar a regulamentação de cripto

Resumo TL;DR

• O Banco Central da Nigéria (CBN) multa três bancos comerciais por violar sua diretiva sobre transações de criptomoedas.
• Os bancos sancionados foram Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA.
• O CBN não apoia Criptomoeda.

O Banco Central da Nigéria (CBN) aplicou uma sanção a três bancos comerciais no país devido à sua falha em seguir sua diretiva – uma regulamentação do CBN que proíbe sistemas bancários de auxiliar em negociações de criptomoedas por parte dos clientes. Os bancos comerciais envolvidos são Access Bank, Stanbic IBTC (subsidiária nigeriana do Standard Bank Group LTD) e United Bank for Africa (UBA). As três instituições financeiras foram ordenadas a pagar uma multa total de 800 milhões de Naira.

Em 5 de fevereiro de 2021, o banco central emitiu um circular instruindo todos os bancos a fecharem as contas dos clientes usadas para qualquer forma de transações de criptomoedas.

O Access Bank sofreu a maior parte da penalidade financeira, pois foi solicitado a pagar 500 milhões de Naira por não fechar diversas contas de clientes envolvidas em transações de ativos virtuais – conforme uma submissão feita à Nigerian Exchange Ltd. Enquanto isso, o CBN descobriu uma negociação de criptomoeda dentro do sistema do UBA, resultando em uma ordem para o banco pagar a quantia de 100 milhões de Naira.

O Standard IBTC também foi multado em 200 milhões de Naira por violar a mesma diretiva, quando duas contas foram alegadamente envolvidas em transações de cripto. Durante uma chamada de conferência com investidores do banco, o CEO do Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, fez este anúncio. No entanto, ele afirmou que o banco havia cumprido totalmente as instruções do CBN e que essas transações eram provavelmente não detectadas.

O CBN continua a reprimir as criptomoedas.

O CBN, como outras instituições financeiras que impuseram uma proibição absoluta ou implícita sobre criptomoedas, citou o anonimato do sistema de criptomoedas como uma das razões para a promulgação de tal diretiva. De acordo com o banco central, essa característica torna o ativo digital um meio adequado para atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e financiamento de atos terroristas.

Na verdade, o Banco Central da Nigéria nunca foi fã de criptomoedas. Em 2017, o banco central proibiu instituições bancárias de deter, usar ou negociar qualquer forma de moeda digital. Além disso, o CBN emitiu um aviso a seus cidadãos sobre investir em criptomoedas. Ele afirmou que tais investimentos não eram protegidos legalmente e disse ainda que os cidadãos que investem em criptomoedas o fazem “por sua própria conta e risco”. Essas ações do banco central foram seguidas três anos depois por proibir bancos de facilitar pagamentos para transações de criptomoedas. Para aplicar isso, o CBN instruiu o fechamento de contas que negociam criptomoedas.

No entanto, as criptomoedas não são ilegais na Nigéria; a diretiva do banco central apenas restringe os bancos de realizar transferências de fundos relacionadas a cripto. Os cidadãos ainda podem possuir criptomoedas, e as exchanges de cripto continuam a operar no país.