O Banco Central da Nigéria sancionou três bancos por desrespeitarem a regulamentação de criptomoedas

Resumo resumido

• O Banco Central da Nigéria (CBN) multou três bancos comerciais por violarem sua diretiva sobre transações com criptomoedas.
• Os bancos sancionados foram o Access Bank, o Stanbic IBTC Bank e o UBA.
• O Banco Central da Nigéria (CBN) não apoia as criptomoedas.

O Banco Central da Nigéria (CBN) impôs sanções a três bancos comerciais do país por descumprirem uma diretiva do CBN que proíbe os sistemas bancários de facilitar transações com criptomoedas por parte dos clientes. Os bancos comerciais envolvidos são o Access Bank, o Stanbic IBTC (subsidiária nigeriana do Standard Bank Group LTD) e o United Bank for Africa (UBA). As três instituições financeiras foram condenadas a pagar uma multa total de ₦800 milhões.

Em 5 de fevereiro de 2021, o Banco Central emitiu uma circular instruindo todos os bancos a encerrar as contas de clientes utilizadas para qualquer tipo de transação com criptomoedas.

O Access Bank sofreu a maior parte da penalidade financeira, sendo obrigado a pagar ₦500 milhões por não ter encerrado diversas contas de clientes envolvidas em transações com ativos virtuais – conforme consta em um documento enviado à Nigerian Exchange Ltd. Enquanto isso, o Banco Central da Nigéria (CBN) descobriu uma negociação de criptomoedas dentro do sistema do UBA, resultando em uma ordem para que o banco pagasse a quantia de ₦100 milhões.

O Standard IBTC também foi multado em ₦200 milhões por violar a mesma diretiva, quando duas contas supostamente estiveram envolvidas em transações com criptomoedas. Durante uma teleconferência com investidores do banco, o CEO do Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, fez o anúncio. No entanto, ele afirmou que o banco cumpriu integralmente as instruções do Banco Central da Nigéria (CBN) e que essas transações provavelmente não foram detectadas.

O Banco Central da Nigéria continua a reprimir as criptomoedas.

O Banco Central da Nigéria (CBN), assim como outras instituições financeiras que impuseram uma proibição absoluta ou implícita às criptomoedas, citou o anonimato do sistema de criptomoedas como um dos motivos para a promulgação de tal diretiva. Segundo o banco central, essa característica torna o ativo digital um meio adequado para atividades criminosas como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Na verdade, o Banco Central da Nigéria nunca foi fã de criptomoedas. Em 2017, o banco central proibiu as instituições bancárias de manter, usar ou negociar qualquer forma de moeda digital. Além disso, o Banco Central emitiu um alerta aos seus cidadãos sobre investimentos em criptomoedas. Afirmou que tais investimentos não eram legalmente protegidos e acrescentou que os cidadãos que investissem em criptomoedas o faziam "por sua própria conta e risco". Essas ações do banco central foram seguidas, três anos depois, pela proibição os bancos facilitarem pagamentos com criptomoedas. Para garantir o cumprimento dessa medida, o Banco Central ordenou o encerramento de contas que negociassem criptomoedas.

No entanto, as criptomoedas não são ilegais na Nigéria; a diretiva do banco central apenas restringe os bancos de realizarem transferências de fundos relacionadas a criptomoedas. Os cidadãos ainda podem possuir criptomoedas e as corretoras de criptomoedas continuam a operar no país.