El CBN sanciona a tres bancos por violar la regulación de criptomonedas

Resumen TL;DR

• El Banco Central de Nigeria (CBN) multa a tres bancos comerciales por violar su directiva sobre transacciones de criptomonedas.
• Los bancos sancionados fueron Access Bank, Stanbic IBTC Bank y UBA.
• El CBN no apoya las criptomonedas.

El Banco Central de Nigeria (CBN) ha impuesto una sanción a tres bancos comerciales del país debido a su incumplimiento de su directiva, una regulación del CBN que prohíbe a los sistemas bancarios ayudar en las operaciones de criptomonedas de los clientes. Los bancos comerciales involucrados son Access Bank, Stanbic IBTC (filial nigeriana de Standard Bank Group LTD) y United Bank for Africa (UBA). Las tres instituciones financieras fueron ordenadas a pagar una multa total de ₦800 millones.

El 5 de febrero de 2021, el banco Apex emitió un circular instruyendo a todos los bancos a cerrar las cuentas de los clientes utilizadas para cualquier forma de transacciones de criptomonedas.

Access Bank sufrió la mayor parte de la penalización financiera, ya que se le ordenó pagar ₦500 millones por no cerrar las cuentas de numerosos clientes involucrados en transacciones de activos virtuales, según una presentación hecha a la Bolsa de Nigeria Ltd. Mientras tanto, el CBN descubrió una operación de criptomonedas dentro del sistema de UBA, lo que resultó en una orden para que el banco pagara la suma de ₦100 millones.

Standard IBTC también fue multado con ₦200 millones por violar la misma directiva cuando se alegó que dos cuentas estaban involucradas en transacciones de criptomonedas. Durante una conferencia telefónica con los inversores del banco, el CEO de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, hizo este anuncio. Sin embargo, afirmó que el banco había cumplido completamente con las instrucciones del CBN y que estas transacciones probablemente pasaron desapercibidas.

El CBN continúa reprimiendo las criptomonedas.

El CBN, al igual que otras instituciones financieras que han impuesto una prohibición absoluta o implícita sobre las criptomonedas, citó el anonimato del sistema de criptomonedas como una de las razones para promulgar dicha directiva. Según el banco central, esta característica convierte al activo digital en un medio adecuado para actividades delictivas como el lavado de dinero y el financiamiento de actos terroristas.

De hecho, el Banco Central de Nigeria nunca ha sido un fan de las criptomonedas. En 2017, el banco apex prohibió a las instituciones bancarias mantener, usar o comerciar en cualquier forma de moneda digital. Además, el CBN emitió un aviso a sus ciudadanos sobre invertir en criptomonedas. Estableció que tales inversiones no estaban legalmente protegidas y dijo además que los ciudadanos que invierten en criptomonedas lo hacen «bajo su propio riesgo». Estas acciones del banco central fueron seguidas tres años después por prohibir a los bancos facilitar pagos para transacciones de criptomonedas. Para hacer cumplir esto, el CBN instruyó el cierre de cuentas que comercian en criptomonedas.

Sin embargo, las criptomonedas no son ilegales en Nigeria; la directiva del banco central solo restringe a los bancos de realizar transferencias de fondos relacionadas con criptomonedas. Los ciudadanos aún pueden poseer criptomonedas, y los intercambios de criptomonedas continúan operando en el país.