El CBN sanciona a tres bancos por eludir la regulación de las criptomonedas

Desglose TL;DR

• El Banco Central de Nigeria (CBN) multa a tres bancos comerciales por violar su directiva sobre transacciones de criptomonedas.
• Los bancos sancionados fueron Access Bank, Stanbic IBTC Bank y UBA.
• CBN no apoya las criptomonedas.

El Banco Central de Nigeria (CBN) ha sancionado a tres bancos comerciales del país por no cumplir con su directiva, una regulación del CBN que prohíbe a los sistemas bancarios facilitar las transacciones con criptomonedas por parte de sus clientes. Los bancos comerciales implicados son Access Bank, Stanbic IBTC (filial nigeriana de Standard Bank Group LTD) y United Bank for Africa (UBA). Las tres instituciones financieras fueron condenadas a pagar una multa total de ₦800 millones.

El 5 de febrero de 2021, el banco central emitió una circular en la que instruía a todos los bancos a cerrar las cuentas de los clientes utilizadas para cualquier tipo de transacción con criptomonedas.

Access Bank sufrió la mayor parte de la sanción financiera, ya que se le pidió que pagara ₦500 millones por no cerrar las cuentas de numerosos clientes involucrados en transacciones de activos virtuales, según una presentación realizada a Nigerian Exchange Ltd. Mientras tanto, el CBN descubrió una transacción de criptomonedas dentro del sistema UBA, lo que resultó en una orden para que el banco pagara una suma de ₦100 millones.

Standard IBTC también recibió una multa de ₦200 millones por violar la misma directiva cuando dos cuentas presuntamente estuvieron involucradas en transacciones de criptomonedas. Durante una conferencia telefónica con inversores del banco, el director ejecutivo de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, hizo este anuncio. Sin embargo, afirmó que el banco había cumplido plenamente las instrucciones del CBN y que estas transacciones probablemente no fueron detectadas.

El CBN continúa tomando medidas enérgicas contra las criptomonedas.

El Banco Central de Nigeria (CBN), al igual que otras instituciones financieras que han impuesto una prohibición absoluta o implícita de las criptomonedas, citó el anonimato del sistema de criptomonedas como una de las razones para promulgar dicha directiva. Según el banco central, esta característica convierte al activo digital en un medio propicio para actividades delictivas como el blanqueo de capitales y la financiación de actos terroristas.

Ciertamente, el Banco Central de Nigeria nunca ha sido partidario de las criptomonedas. En 2017, el banco central prohibió a las instituciones bancarias poseer, usar o negociar con cualquier forma de moneda digital. Asimismo, advirtió a sus ciudadanos sobre los riesgos de invertir en criptomonedas, indicando que dichas inversiones no contaban con protección legal y que quienes invertían en ellas lo hacían bajo su propia responsabilidad. Tres años después, el Banco Central prohibió a los bancos facilitar pagos para transacciones con criptomonedas. Para hacer cumplir esta medida, ordenó el cierre de las cuentas que operaban con criptomonedas.

Sin embargo, las criptomonedas no son ilegales en Nigeria; la directiva del banco central solo restringe a los bancos la realización de transferencias de fondos relacionadas con criptomonedas. Los ciudadanos aún pueden poseer criptomonedas, y las plataformas de intercambio de criptomonedas siguen operando en el país.