Desglose de TL;DR
- El Banco Central de Nigeria (CBN) multa a tres bancos comerciales por violar su directiva sobre transacciones con criptomonedas.
- Los bancos sancionados fueron Access Bank, Stanbic IBTC Bank y UBA.
- CBN no es compatible con criptomonedas.
El Banco Central de Nigeria (CBN) impuso una sanción a tres bancos comerciales de la nación debido a que no cumplieron con su directiva, una regulación de CBN que prohíbe que los sistemas bancarios ayuden a los clientes a realizar operaciones con criptomonedas. Los bancos comerciales involucrados son Access Bank, Stanbic IBTC (subsidiaria nigeriana de Standard Bank Group LTD) y United Bank for Africa (UBA). Las tres instituciones financieras fueron condenadas a pagar una multa total de ₦ 800 millones.
El 5 de febrero de 2021, el banco Apex emitió una circular instruyendo a todos los bancos a cerrar las cuentas de los clientes utilizadas para cualquier forma de transacciones con criptomonedas.
Access Bank sufrió la mayor parte de la sanción financiera, ya que se les pidió que pagaran ₦ 500 millones por no cerrar las cuentas de numerosos clientes involucrados en transacciones de activos virtuales, según una presentación realizada a Nigerian Exchange Ltd. Mientras tanto, CBN descubrió un negociación de criptomonedas dentro del sistema UBA, lo que resultó en una orden para que el banco pagara una suma de ₦ 100 millones.
Standard IBTC también fue multado con ₦ 200 millones por violar la misma directiva cuando se alegaba que dos cuentas estaban involucradas en transacciones criptográficas. Durante una conferencia telefónica con inversores bancarios, el director ejecutivo de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, hizo este anuncio. Sin embargo, afirmó que el banco había cumplido plenamente con las instrucciones del CBN y que estas transacciones probablemente no fueron detectadas.
El CBN continúa tomando medidas enérgicas contra las criptomonedas.
El CBN, al igual que otras instituciones financieras que han impuesto una prohibición absoluta o implícita de las criptomonedas, citó el anonimato del sistema de criptomonedas como una de las razones para promulgar dicha directiva. Según el banco principal, esta característica hace que el activo digital sea un medio adecuado para actividades delictivas como el lavado de dinero y el financiamiento de actos terroristas.
En verdad, el Banco Central de Nigeria nunca ha sido fanático de las criptomonedas. En 2017, el banco principal prohibió a las instituciones bancarias tener, usar o negociar cualquier forma de moneda digital. Además, CBN emitió una advertencia a sus ciudadanos sobre la inversión en criptomonedas. Afirmó que tales inversiones no estaban protegidas legalmente y dijo además que los ciudadanos que invierten en criptomonedas lo hacen "bajo su propio riesgo". Estas acciones del banco central fueron seguidas tres años por la prohibición a los bancos de facilitar los pagos por transacciones en criptomonedas. Para hacer cumplir esto, el CBN ordenó el cierre de las cuentas que comercian con criptomonedas.
Sin embargo, la criptomoneda no es ilegal en Nigeria; la directiva del banco central solo restringe que los bancos realicen transferencias de fondos relacionadas con criptomonedas. Los ciudadanos aún pueden poseer criptomonedas y los intercambios de criptomonedas continúan operando en el país.
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