Attività virtuali incluse nella lista di segnali di allarme per finanziamento del terrorismo e proliferazione negli Emirati Arabi Uniti

Nel settembre 2023, l'Ufficio Esecutivo per il Controllo e la Non Proliferazione degli Emirati Arabi Uniti ha pubblicato una linea guida che fornisce un elenco consolidato di segnali di allarme (red flags) per il finanziamento del terrorismo (TF) e il finanziamento della proliferazione (PF), che includono disposizioni relative alle attività virtuali.

Secondo il documento pubblicato, lo scopo è fornire un elenco consolidato1 di segnali di allarme per il finanziamento del terrorismo (TF) e il finanziamento della proliferazione (PF) che mirano ad assistere le istituzioni finanziarie (IF), le imprese e le professioni non finanziarie designate (DNFBP) e i fornitori di servizi di attività virtuali (VASP) nell'identificare e rilevare attività sospette di TF e PF, incluse quelle che potrebbero essere correlate all'evasione delle sanzioni finanziarie mirate (TFS) imposte dalle Risoluzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite (UNSCR) o da designazioni locali.

I segnali di allarme identificati includono, ad esempio, l'esecuzione di prelievi di contanti multipli agli sportelli automatici in rapida successione in territori al confine con paesi sanzionati; nonché attività virtuali scambiate in territori dove persone sanzionate hanno influenza o giurisdizioni sanzionate.

Il documento discute anche i requisiti per le istituzioni finanziarie, le DNFBP e i VASP di istituire indicatori che possono essere utilizzati per identificare sospetti che potrebbero indicare attività illecite e di aggiornare tali indicatori in modo continuo.

Il documento raccomanda che le IF, le DNFBP e i VASP aggiornino i loro sistemi di screening con gli ultimi segnali di allarme e indicatori per essere in grado di identificare e rilevare meglio le transazioni e le attività insolite o sospette.

Ciò includerebbe indicatori di bandiera rossa relativi all'uso di attività virtuali per inviare fondi a pochi portafogli selezionati presso exchange di attività virtuali non regolamentati (o exchange in territori in cui le persone sanzionate hanno influenza o giurisdizioni sanzionate).

In aggiunta al trasferimento di fondi al conto bancario operativo di un exchange di attività virtuali (per finanziare un portafoglio di attività virtuali) seguito dalla conversione da cripto a fiat (in misura maggiore o minore) dallo stesso exchange entro un periodo di tempo relativamente breve.

La linea guida arriva dopo che la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha emesso il suo tanto atteso quadro per le attività virtuali e i fornitori di servizi di attività virtuali, sotto l'egida di una nuova linea guida sul contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per le istituzioni finanziarie autorizzate (LFIs), con un focus sui rischi di trattare con attività virtuali.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha chiarito cosa considera come attività virtuali e chi può offrire servizi in questo ambito, nonché come le banche e le istituzioni finanziarie collaboreranno con i VASP quando si tratta di aprire conti per loro e di soddisfare i requisiti di conformità. Chiarisce inoltre che le attività virtuali non sono considerate moneta legale negli Emirati Arabi Uniti.

Gli Emirati Arabi Uniti, mentre lavorano per costruire la propria economia ed ecosistema crypto, sono determinati a soddisfare i requisiti del GAFI (Gruppo di Azione Finanziaria). Questo è chiaro anche nell'ultimo libro delle regole di VARA per il trasferimento e la compensazione di attività virtuali. Come pubblicato nel libro delle regole, i fornitori di servizi di attività virtuali (VASP) che forniscono servizi di trasferimento e compensazione di attività virtuali devono conformarsi a tutti i requisiti legali e normativi applicabili emessi dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti che si applicano al VASP, relativi all'abilitazione end-to-end di pagamenti, rimesse e/o altri servizi correlati, come possono essere modificati di volta in volta.

I VASP che forniscono Servizi di Trasferimento e Compensazione di Attività Virtuali devono assicurarsi di rispettare tutti i requisiti legali e normativi per tali servizi, all'interno e all'esterno degli Emirati Arabi Uniti. I VASP devono assicurarsi in ogni momento che qualsiasi trasmissione o trasferimento e/o compensazione in corso sia permessa e possa essere facilitata e conclusa in tutte le giurisdizioni rilevanti per tale trasmissione o trasferimento e/o compensazione.

I VASP devono anche rispettare il libro delle regole sulla conformità e la gestione del rischio. I VASP che forniscono Servizi di Trasferimento e Compensazione di Attività Virtuali devono rispettare tutti i requisiti relativi all'AML/CFT contenuti in tale Libro delle Regole, inclusi ma non limitati ai requisiti di conformità specifici del FATF come la Regola di Viaggio.

In conclusione, gli Emirati Arabi Uniti si stanno preparando ad accettare le attività virtuali continuando a aderire alle normative e ai requisiti internazionali.