UAE 테러 자금 조달 및 확산 빨간색 플래그 목록 가이드라인에 포함된 가상 자산

2023년 9월, UAE 행정부 통제 및 비확산 사무소는 가상 자산과 관련된 조항을 포함하는 테러 자금 조달(TF) 및 확산 자금 조달(PF)의 빨간색 플래그에 대한 통합 목록을 제공하는 가이드라인을 발표했습니다.

게시된 문서에 따르면, 목적은 테러 자금 조달(TF) 및 확산 자금 조달(PF)의 빨간색 플래그에 대한 통합 목록1을 제공하여 금융 기관(FIs), 지정된 비금융 기업 및 직업(DNFBPs), 가상 자산 서비스 제공자(VASPs)가 의심스러운 TF 및 PF 활동을 식별하고 감지하는 것을 돕는 것입니다. 여기에는 유엔 안전 보장 이사회 결의(UNSCRs) 또는 현지 지정에 따라 부과된 표적 금융 제재(TFS) 회피와 관련된 활동이 포함될 수 있습니다.

식별된 위험 신호에는 예를 들어 제재 대상 국가의 국경 지역에서 짧은 시간 내에 여러 ATM 현금 인출을 수행하는 행위, 그리고 제재 대상자가 영향력을 행사하는 지역이나 제재 관할권에서 교환되는 가상 자산이 포함됩니다.

이 문서는 또한 금융 기관, DNFBPS(특정 비금융 사업 및 직업), VASP(가상 자산 서비스 제공자)가 불법 활동을 나타낼 수 있는 혐의를 식별하는 데 사용할 수 있는 지표를 마련하고 이러한 지표를 지속적으로 업데이트할 의무가 있음을 논의합니다.

이 문서는 FI, DNFBP 및 VASP가 비정상적이거나 의심스러운 거래 및 활동을 더 잘 식별하고 감지할 수 있도록 최신 위험 신호 및 지표를 사용하여 스크리닝 시스템을 업데이트할 것을 권장합니다.

이에는 규제되지 않는 가상 자산 거래소(또는 제재 대상자가 영향력을 행사하는 지역이나 제재 관할권의 거래소)의 몇몇 선택된 지갑으로 자금을 보내는 데 가상 자산을 사용하는 것과 관련된 위험 신호 지표가 포함됩니다.

또한 가상 자산 지갑에 자금을 공급하기 위해 가상 자산 거래소의 운영 은행 계좌로 자금을 이체한 후, 비교적 짧은 시간 내에 동일한 거래소에서 암호화폐를 법정화폐로 전환(그 이상 또는 이하)하는 행위도 포함됩니다.

이 가이드라인은 UAE 중앙은행이 새로운 자금세탁방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 가이드라인의 틀 아래, 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 프레임워크를 오랫동안 기다려온 끝에 발행한 후에 나왔습니다. 이는 라이선스된 금융 기관(LFIs)을 대상으로 하며 가상 자산 거래의 위험에 중점을 둡니다.

UAE 중앙은행은 가상 자산으로 간주되는 것과 이 영역에서 서비스를 제공할 수 있는 주체, 그리고 은행 및 금융 기관이 VASP를 위한 계좌 개설 및 규정 준수 요구 사항을 충족하는 과정에서 어떻게 협력할 것인지에 대해 명확히 했습니다. 또한 가상 자산은 UAE에서 법정화폐로 간주되지 않는다는 점도 분명히 했습니다.

UAE는 암호화폐 경제와 생태계를 구축하는 노력을 기울이는 동시에 FATF 요구 사항을 충족하는 데 주력하고 있습니다. 이는 VARA의 최신 가상 자산 규정집에서도 명확히 드러납니다. 가상 자산 이전 및 결제 서비스를 위한 규정집에 따르면, VA 이전 및 결제 서비스를 제공하는 VASPs는 UAE 중앙은행이 발행한 모든 적용 가능한 법적 및 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. 이는 VASPs에 적용되며, 결제, 송금 및/또는 관련 서비스의 엔드투엔드 제공과 관련되며, 때때로 개정될 수 있습니다.

VA 송금 및 정산 서비스를 제공하는 VASP는 UAE 내외에서 이러한 서비스에 대한 모든 법적 및 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. VASP는 언제든지 수행되는 모든 전송 또는 이체 및/또는 정산이 관련 전송 또는 이체 및/또는 정산에 관련된 모든 관할권에서 허용 가능하고, 이를 통해 촉진되며, 완료될 수 있도록 보장해야 합니다.

VASP는 또한 규정 준수 및 리스크 관리 규칙북을 준수해야 합니다. VA 송금 및 정산 서비스를 제공하는 VASP는 해당 규칙북에 포함된 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달방지) 관련 모든 요구 사항을 준수해야 하며, 여기에는 FATF 특정 규정 준수 요구 사항인 트래블 규칙(Travel Rule)을 포함하되 이에 국한되지 않습니다.

결론적으로, UAE는 국제 규정 및 요구 사항을 계속 준수하면서 가상 자산을 수용하기 위해 준비하고 있습니다.