Actifs virtuels inclus dans la liste des signaux d’alarme des Émirats arabes unis pour le financement du terrorisme et la prolifération

En septembre 2023, le bureau exécutif des Émirats arabes unis pour le contrôle et la non-prolifération a publié une fournissant une liste consolidée des signaux d’alarme (red flags) liés au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (FP), incluant des dispositions relatives aux actifs virtuels.

Selon le document publié, l’objectif est de fournir une liste consolidée1 des signaux d’alarme liés au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (FP) qui visent à aider les institutions financières (IF), les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et les prestataires de services sur actifs virtuels (VASP) à identifier et détecter les activités suspectes de FT et de FP, y compris celles qui pourraient être liées à l’évasion des sanctions financières ciblées (SFC) imposées en vertu des résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies (RSNU) ou par des désignations locales.

Les signaux d’alarme identifiés incluent, par exemple, la réalisation de retraits multiples en espèces aux guichets automatiques bancaires (GAB) en succession rapide dans des territoires frontaliers de pays sanctionnés ; ainsi que l’échange d’actifs virtuels dans des territoires où des personnes sanctionnées ont de l’influence ou dans des juridictions sanctionnées.

Le document discute également des exigences pour les institutions financières, les EPNFD et les VASP de mettre en place des indicateurs qui peuvent être utilisés pour identifier des soupçons pouvant indiquer des activités illicites et de mettre à jour ces indicateurs de manière continue.

Le document recommande que les IF, EPNFD et VASP mettent à jour leurs systèmes de filtrage avec les derniers signaux d’alarme et indicateurs afin de mieux identifier et détecter les transactions et activités inhabituelles ou suspectes.

Cela inclurait des indicateurs de signaux d’alarme concernant l’utilisation d’actifs virtuels pour envoyer des fonds à quelques portefeuilles sélectionnés sur des échanges d’actifs virtuels non réglementés (ou des échanges dans des territoires où des personnes sanctionnées ont de l’influence ou dans des juridictions sanctionnées).

En plus du transfert de fonds vers le compte bancaire opérationnel d’un échange d’actifs virtuels (pour financer un portefeuille d’actifs virtuels) suivi d’une conversion crypto-contre-fiat (plus ou moins) du même échange dans un délai relativement court.

Ces orientations font suite à la publication par la Banque centrale des Émirats arabes unis de son tant attendu cadre relatif aux actifs virtuels et aux prestataires de services sur actifs virtuels, dans le cadre d’une nouvelle orientation sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBA/CFT) à l’intention des institutions financières agréées (IFA), avec un accent mis sur les risques liés aux opérations portant sur des actifs virtuels.

La Banque centrale des Émirats arabes unis a clarifié ce qu’elle considère comme des actifs virtuels et qui peut offrir des services dans ce domaine, ainsi que la manière dont les banques et institutions financières travailleront avec les VASP lorsqu’il s’agit d’ouvrir des comptes pour eux et de répondre aux exigences de conformité. Il est également clair que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme une monnaie légale aux Émirats arabes unis.

Les Émirats arabes unis, tout en travaillant à bâtir leur économie et écosystème crypto, tiennent à respecter les exigences du Groupe d’action financière (GAFI). Cela est également clair dans le dernier de VARA pour le transfert et le règlement d’actifs virtuels. Comme publié dans ce code de règles, les VASP fournissant des services de transfert et de règlement d’actifs virtuels doivent se conformer à toutes les exigences légales et réglementaires applicables émises par la Banque centrale des Émirats arabes unis qui s’appliquent au VASP, concernant la mise en œuvre complète des paiements, des transferts de fonds et/ou d’autres services connexes, tels que modifiés de temps à autre.

Les VASP fournissant des services de transfert et de règlement d’actifs virtuels doivent s’assurer qu’ils se conforment à toutes les exigences légales et réglementaires pour de tels services, à l’intérieur et à l’extérieur des Émirats arabes unis. Les VASP doivent s’assurer à tout moment que toute transmission ou transfert, et/ou règlement entrepris est permis et peut être facilité par, et conclu dans, toutes les juridictions pertinentes pour cette transmission ou transfert, et/ou règlement.

Les VASP doivent également se conformer au code de règles de conformité et de gestion des risques. Les VASP fournissant des services de transfert et de règlement d’actifs virtuels doivent se conformer à toutes les exigences en matière de LCB-FT contenues dans ce code de règles, y compris, mais sans s’y limiter, les exigences de conformité spécifiques au GAFI telles que la règle du voyageur (Travel Rule).

En conclusion, les Émirats arabes unis se préparent à accepter les actifs virtuels tout en continuant à adhérer aux réglementations et exigences internationales.