الأصول الافتراضية المدرجة في قائمة عوامل الخطر الحمراء لتمويل الإرهاب والانتشار في الإمارات العربية المتحدة

في سبتمبر 2023، نشرت المكتب التنفيذي للإمارات العربية المتحدة لمراقبة عدم الانتشار نشر توجيه يوفر قائمة موحدة لعوامل الخطر الحمراء المتعلقة بتمويل الإرهاب (TF) وتمويل الانتشار (PF)، والتي تتضمن أحكاماً متعلقة بالأصول الافتراضية.

وفقاً للمستند المنشور، الغرض هو توفير قائمة موحدة لعوامل الخطر الحمراء لتمويل الإرهاب (TF) وتمويل الانتشار (PF) التي تهدف إلى مساعدة المؤسسات المالية (FIs) والمؤسسات غير المالية المحددة والمهن (DNFBPs) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في تحديد واكتشاف أنشطة تمويل الإرهاب والانتشار المشبوهة، بما في ذلك تلك التي قد تكون متعلقة بتجنب العقوبات المالية المستهدفة (TFS) المفروضة بموجب قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSCRs) أو بالتسميات المحلية.

تشمل عوامل الخطر المحددة على سبيل المثال إجراء عمليات سحب نقدية متعددة من أجهزة الصراف الآلي بشكل متتالٍ في فترات زمنية قصيرة في المناطق الحدودية للدول الخاضعة للعقوبات؛ وكذلك الأصول الافتراضية المتبادلة في المناطق التي يكون للأشخاص الخاضعين للعقوبات نفوذ فيها أو في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات.

يناقش المستند أيضاً متطلبات المؤسسات المالية وDNFBPs ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) لوضع مؤشرات يمكن استخدامها لتحديد الشكوك التي قد تشير إلى أنشطة غير مشروعة وتحديث هذه المؤشرات بشكل مستمر.

يوصي المستند بأن تقوم المؤسسات المالية وDNFBPs ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية بتحديث أنظمة الفحص الخاصة بها بأحدث عوامل الخطر والمؤشرات من أجل القدرة على تحديد واكتشاف المعاملات والأنشطة غير العادية أو المشبوهة بشكل أفضل.

سيشمل ذلك مؤشرات عوامل الخطر المتعلقة باستخدام الأصول الافتراضية لإرسال الأموال إلى عدد قليل من المحافظ المختارة في منصات تبادل الأصول الافتراضية غير المنظمة (أو المنصات في المناطق التي يكون للأشخاص الخاضعين للعقوبات نفوذ فيها أو في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات).

بالإضافة إلى تحويل الأموال إلى الحساب المصرفي التشغيلي لمنصة تبادل الأصول الافتراضية (تمويل محفظة أصول افتراضية) يليه تحويل من/crypto-to-fiat (بشكل أكبر أو أقل) من نفس المنصة خلال فترة زمنية قصيرة نسبياً.

يأتي هذا التوجيه بعد أن أصدر البنك المركزي في الإمارات العربية المتحدة إطار عمله الإطار الطويل الانتظار للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، تحت مظلة توجيه جديد بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) مع التركيز على مخاطر التعامل مع الأصول الافتراضية.

وضح البنك المركزي في الإمارات العربية المتحدة ما يعتبره أصولاً افتراضية ومن يمكنه تقديم الخدمات في هذا المجال، وكذلك كيفية عمل البنوك والمؤسسات المالية مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) عند فتح حسابات لهم وتلبية متطلبات الامتثال. كما يوضح بوضوح أن الأصول الافتراضية لا تعتبر عملة قانونية في الإمارات العربية المتحدة.

بينما تعمل الإمارات العربية المتحدة على بناء اقتصادها وبيئتها للعملات المشفرة، فهي حريصة على تلبية متطلبات مجموعة العمل المالي (FATF). يتضح هذا أيضاً في كتاب القواعد الأخير لهيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) الخاص بـ، نقل الأصول الافتراضية وخدمات التسوية. وكما نُشر في كتاب القواعد، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الذين يقدمون خدمات نقل وتسوية الأصول الافتراضية الامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها الصادرة عن البنك المركزي في الإمارات العربية المتحدة والتي تنطبق على مقدم الخدمة، والتي تتعلق بتمكين المدفوعات والتحويلات المالية و/أو الخدمات ذات الصلة الأخرى من البداية إلى النهاية، كما قد يتم تعديلها من وقت لآخر.

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الذين يقدمون خدمات نقل وتسوية الأصول الافتراضية ضمان الامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية لهذه الخدمات، داخل وخارج الإمارات العربية المتحدة. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ضمان في جميع الأوقات أن أي إرسال أو نقل و/أو تسولة يتم القيام به مسموح به ويمكن تسهيله وإنهائه في جميع الولايات القضائية ذات الصلة بذلك الإرسال أو النقل و/أو التسولة.

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية أيضاً الامتثال لكتاب قواعد الامتثال وإدارة المخاطر. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يقدمون خدمات نقل وتسوية الأصول الافتراضية الامتثال لجميع المتطلبات فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) الواردة في ذلك الكتاب، بما في ذلك但不限于 متطلبات الامتثال الخاصة بمجموعة العمل المالي (FATF) مثل قاعدة السفر.

في الختام، تستعد الإمارات العربية المتحدة لقبول الأصول الافتراضية مع الاستمرار في الالتزام باللوائح والمتطلبات الدولية.