Activos virtuales incluidos en la guía de señales de alerta roja de financiación del terrorismo y proliferación de los Emiratos Árabes Unidos

En septiembre de 2023, la Oficina Ejecutiva de Control y No Proliferación de los Emiratos Árabes Unidos publicó una guía que proporciona una lista consolidada de señales de alerta roja de financiación del terrorismo (TF) y financiación de la proliferación (PF) que incluyen disposiciones relacionadas con activos virtuales.

Según el documento publicado, el propósito es proporcionar una lista consolidada1 de señales de alerta roja de Financiación del Terrorismo (TF) y Financiación de la Proliferación (PF) que tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras (IF), negocios y profesiones no financieras designados (DNFBP) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a identificar y detectar actividades sospechosas de TF y PF, incluidas aquellas que puedan estar relacionadas con la evasión de sanciones financieras dirigidas (TFS) impuestas bajo las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSCR) o por designaciones locales.

Las señales de alerta roja identificadas incluyen, por ejemplo, la realización de múltiples retiros de efectivo en cajeros automáticos en rápida sucesión en territorios fronterizos con países sancionados; así como el intercambio de activos virtuales en territorios donde las personas sancionadas tienen influencia o jurisdicciones sancionadas.

El documento también discute los requisitos de las instituciones financieras, DNFBP y VASPs (Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) para establecer indicadores que puedan utilizarse para identificar sospechas que puedan indicar actividades ilícitas y actualizar esos indicadores de manera continua.

El documento recomienda que las IF, DNFBP y VASPs actualicen sus sistemas de cribado con las últimas señales de alerta roja e indicadores para poder identificar y detectar mejor transacciones y actividades inusuales o sospechosas.

Esto incluiría indicadores de señales de alerta roja sobre el uso de activos virtuales para enviar fondos a unas pocas billeteras seleccionadas en exchanges de activos virtuales no regulados (o exchanges en territorios donde las personas sancionadas tienen influencia o jurisdicciones sancionadas).

Además de la transferencia de fondos a la cuenta bancaria operativa de un exchange de activos virtuales (para financiar una billetera de activos virtuales) seguida de la conversión de cripto a fiat (más o menos) desde el mismo exchange dentro de un período de tiempo relativamente corto.

La guía llega después de que el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos haya emitido su largamente esperado marco para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales bajo el paraguas de una nueva guía sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT) para instituciones financieras autorizadas (LFIs) con un enfoque en los riesgos de tratar con activos virtuales.

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos ha aclarado qué considera activos virtuales y quién puede ofrecer servicios en este ámbito, así como cómo los bancos e instituciones financieras trabajarán con VASPs cuando se trate de abrir cuentas para ellos y cumplir con los requisitos de cumplimiento. También queda claro que los activos virtuales no se consideran una moneda de curso legal en los EAU.

Los Emiratos Árabes Unidos, mientras trabajan para construir su economía y ecosistema de criptomonedas, están decididos a cumplir con los requisitos del GAFI. Esto también queda claro en el último libro de reglas de VARA para la transferencia y liquidación de activos virtuales. Como se publica en el libro de reglas, los VASPs que proporcionan Servicios de Transferencia y Liquidación de AV deben cumplir con todos los requisitos legales y regulatorios aplicables emitidos por el Banco Central de los EAU que se aplican al VASP, los cuales pertenezcan a la habilitación integral de pagos, remesas y/o otros servicios relacionados, según se enmiende de vez en cuando.

Los VASPs que proporcionan Servicios de Transferencia y Liquidación de AV deben asegurarse de cumplir con todos los requisitos legales y regulatorios para dichos servicios, dentro y fuera de los EAU. Los VASPs deben asegurarse en todo momento que cualquier transmisión o transferencia, y/o liquidación que se realice sea permisible y pueda facilitarse y concluirse en todas las jurisdicciones relevantes para esa transmisión o transferencia, y/o liquidación.

Los VASPs también deben cumplir con el libro de reglas de cumplimiento y gestión de riesgos. Los VASPs que proporcionan Servicios de Transferencia y Liquidación de AV deben cumplir con todos los requisitos respecto al AML/CFT contenidos en ese Libro de Reglas, incluidos, entre otros, los requisitos específicos de cumplimiento del GAFI como la Regla de Viaje.

En conclusión, los Emiratos Árabes Unidos se están preparando para aceptar activos virtuales mientras continúan adheriéndose a las regulaciones y requisitos internacionales.