Virtuelle Vermögenswerte in der Leitlinie der VAE zu Warnsignalen für Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung

Im September 2023 veröffentlichte das Exekutivamt für Kontrolle und Nichtverbreitung der VAE eine Leitlinie, die eine konsolidierte Liste von Warnsignalen für Terrorismusfinanzierung (TF) und Proliferationsfinanzierung (PF) bereitstellt, die Bestimmungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten enthält.

Laut dem veröffentlichten Dokument dient der Zweck dazu, eine konsolidierte Liste1 von Warnsignalen für Terrorismusfinanzierung (TF) und Proliferationsfinanzierung (PF) bereitzustellen, die Finanzinstituten (FIs), bestimmten nichtfinanziellen Unternehmen und Berufen (DNFBPs) und Dienstleistern für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) dabei helfen sollen, verdächtige TF- und PF-Aktivitäten zu identifizieren und aufzudecken, einschließlich solcher, die mit der Umgehung gezielter finanzieller Sanktionen (TFS) im Rahmen von Resolutionen des UN-Sicherheitsrats (UNSCRs) oder durch lokale Benennungen zusammenhängen könnten.

Zu den identifizierten Warnsignalen gehören beispielsweise die Durchführung mehrerer Bargeldabhebungen an Geldautomaten in kurzer Folge in Gebieten an der Grenze zu sanktionierten Ländern sowie der Austausch virtueller Vermögenswerte in Gebieten, in denen sanktionierte Personen Einfluss haben oder in sanktionierten Jurisdiktionen.

Das Dokument erörtert auch die Anforderungen an Finanzinstitute, DNFBPs und VASPs (Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte), Indikatoren einzuführen, die zur Identifizierung von Verdachtsmomenten auf illegale Aktivitäten verwendet werden können, und diese Indikatoren kontinuierlich zu aktualisieren.

Das Dokument empfiehlt, dass FIs, DNFBPs und VASPs ihre Screening-Systeme mit den neuesten Warnsignalen und Indikatoren aktualisieren, um ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen und Aktivitäten besser identifizieren und aufdecken zu können.

Dazu gehören Warnsignal-Indikatoren bezüglich der Verwendung virtueller Vermögenswerte, um Gelder an einige ausgewählte Wallets an nicht regulierten virtuellen Börsen (oder Börsen in Gebieten, in denen sanktionierte Personen Einfluss haben oder in sanktionierten Jurisdiktionen) zu senden.

Zusätzlich zur Überweisung von Geldern auf das operative Bankkonto eines virtuellen Börsenbetreibers (zum Aufladen einer virtuellen Vermögenswert-Wallet), gefolgt von der Krypto-zu-Fiat-Konversion (mehr oder weniger) von derselben Börse innerhalb eines relativ kurzen Zeitraums.

Die Richtlinie folgt auf die lang erwartete Veröffentlichung des Rahmens für virtuelle Vermögenswerte und Anbieter virtueller Vermögensdienstleistungen durch die Zentrale Bank der VAE im Rahmen neuer Leitlinien zur Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML/CFT) für lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) mit Fokus auf die Risiken im Umgang mit virtuellen Vermögenswerten.

Die Zentrale Bank der VAE hat klargestellt, was sie als virtuelle Vermögenswerte betrachtet und wer Dienste in diesem Bereich anbieten darf, sowie wie Banken und Finanzinstitute mit VASPs zusammenarbeiten, wenn es um die Eröffnung von Konten für sie und die Erfüllung von Compliance-Anforderungen geht. Es wird auch klar dargelegt, dass virtuelle Vermögenswerte in den VAE nicht als gesetzliches Zahlungsmittel gelten.

Die VAE sind bestrebt, ihre Anforderungen an die FATF zu erfüllen, während sie an ihrem Krypto-Ökosystem und ihrer Krypto-Wirtschaft arbeiten. Dies wird auch im neuesten Regelwerk der VARA für die Übertragung und Abwicklung virtueller Vermögenswerte deutlich. Wie im Regelwerk veröffentlicht, müssen VASPs, die VA-Übertragungs- und Abwicklungsdienste anbieten, alle geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen der Zentralbank der VAE einhalten, die auf den VASP anwendbar sind und sich auf die durchgängige Ermöglichung von Zahlungen, Überweisungen und/oder anderen damit verbundenen Diensten beziehen, wie sie von Zeit zu Zeit geändert werden können.

VASPs, die VA-Übertragungs- und Abwicklungsdienste anbieten, müssen sicherstellen, dass sie alle gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen für solche Dienste innerhalb und außerhalb der VAE einhalten. VASPs müssen jederzeit sicherstellen, dass jede durchgeführte Übertragung oder Überweisung und/oder Abwicklung in allen für diese Übertragung oder Überweisung und/oder Abwicklung relevanten Jurisdiktionen zulässig ist und dort durchgeführt werden kann.

Die VASPs müssen auch das Regelwerk für Compliance und Risikomanagement einhalten. VASPs, die VA-Übertragungs- und Abwicklungsdienste anbieten, müssen alle Anforderungen bezüglich AML/CFT einhalten, die in diesem Regelwerk enthalten sind, einschließlich, aber nicht beschränkt auf FATF-spezifische Compliance-Anforderungen wie die Travel Rule.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich die VAE darauf vorbereiten, virtuelle Vermögenswerte zu akzeptieren, während sie weiterhin internationale Vorschriften und Anforderungen einhalten.