Ativos virtuais incluídos na lista de sinais de alerta de financiamento do terrorismo e proliferação dos Emirados Árabes Unidos

Em setembro de 2023, o Escritório Executivo de Controle e Não Proliferação dos Emirados Árabes Unidos publicou uma orientação fornecendo uma lista consolidada de sinais de alerta (red flags) de financiamento do terrorismo (TF) e financiamento de proliferação (PF), que incluem disposições relacionadas a ativos virtuais.

De acordo com o documento publicado, o objetivo é fornecer uma lista consolidada1 de sinais de alerta de Financiamento do Terrorismo (TF) e Financiamento de Proliferação (PF) que visam auxiliar instituições financeiras (IFs), negócios e profissões não financeiras designados (DNFBPs) e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) na identificação e detecção de atividades suspeitas de TF e PF, incluindo aquelas que podem estar relacionadas à evasão de sanções financeiras direcionadas (TFS) impostas sob Resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas (UNSCRs) ou por designações locais.

Os sinais de alerta identificados incluem, por exemplo, a realização de múltiplos saques em dinheiro em caixas eletrônicos em rápida sucessão em territórios na fronteira de países sancionados; bem como ativos virtuais trocados em territórios onde pessoas sancionadas têm influência ou jurisdições sancionadas.

O documento também discute os requisitos das instituições financeiras, DNFBPs e VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) de estabelecer indicadores que possam ser usados para identificar suspeitas que possam indicar atividades ilícitas e atualizar esses indicadores de forma contínua.

O documento recomenda que as IFs, DNFBPs e VASPs atualizem seus sistemas de triagem com os últimos sinais de alerta e indicadores para poderem identificar e detectar melhor transações e atividades incomuns ou suspeitas.

Isso incluiria indicadores de sinais de alerta sobre o uso de ativos virtuais para enviar fundos para algumas carteiras selecionadas em exchanges de ativos virtuais não regulamentadas (ou exchanges em territórios onde pessoas sancionadas têm influência ou jurisdições sancionadas).

Além da transferência de fundos para a conta bancária operacional de uma exchange de ativos virtuais (para financiar uma carteira de ativos virtuais), seguida pela conversão de cripto para fiat (mais ou menos) da mesma exchange dentro de um período de tempo relativamente curto.

A orientação surge após o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos ter emitido seu há muito aguardado framework para ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais, sob o guarda-chuva de uma nova orientação sobre combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) para instituições financeiras licenciadas (LFIs), com foco nos riscos de lidar com ativos virtuais.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos esclareceu o que considera como ativos virtuais e quem pode oferecer serviços neste domínio, bem como como os bancos e instituições financeiras trabalharão com VASPs no que diz respeito à abertura de contas para eles e ao cumprimento dos requisitos de conformidade. Também deixa claro que os ativos virtuais não são considerados moeda legal nos Emirados Árabes Unidos.

Os Emirados Árabes Unidos, enquanto trabalham para construir sua economia e ecossistema de criptomoedas, estão empenhados em atender aos requisitos do GAFI (FATF). Isso também é claro no mais recente livro de regras do VARA para, o serviço de transferência e liquidação de ativos virtuais. Conforme publicado no livro de regras, os VASPs que fornecem Serviços de Transferência e Liquidação de AV devem cumprir todos os requisitos legais e regulatórios aplicáveis emitidos pelo Banco Central dos Emirados Árabes Unidos que se aplicam ao VASP, relativos à habilitação ponta a ponta de pagamentos, remessas e/ou outros serviços relacionados, conforme possam ser alterados de tempos em tempos.

Os VASPs que fornecem Serviços de Transferência e Liquidação de AV devem garantir que cumprem todos os requisitos legais e regulatórios para tais serviços, dentro e fora dos Emirados Árabes Unidos. Os VASPs devem garantir em todos os momentos que qualquer transmissão ou transferência, e/ou liquidação realizada seja permitida e possa ser facilitada por, e concluída em, todas as jurisdições relevantes para essa transmissão ou transferência, e/ou liquidação.

Os VASPs também devem cumprir o livro de regras de conformidade e gestão de riscos. Os VASPs que fornecem Serviços de Transferência e Liquidação de AV devem cumprir todos os requisitos relativos à AML/CFT contidos nesse Livro de Regras, incluindo, mas não se limitando a, requisitos específicos de conformidade do GAFI, como a Regra de Viagem (Travel Rule).

Em conclusão, os Emirados Árabes Unidos estão se preparando para aceitar ativos virtuais, continuando a aderir às regulamentações e requisitos internacionais.