Il rapporto del Tesoro degli Stati Uniti rivela come la Corea del Nord e i criminali utilizzino i servizi DeFi per facilitare il riciclaggio di denaro
- Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato un rapporto che evidenzia il potenziale per attori malintenzionati di sfruttare le vulnerabilità delle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) per facilitare il riciclaggio di denaro.
- Il rapporto ha inoltre rivelato che i servizi DeFi spesso mancano di controlli AML/CFT adeguati e di altri processi per identificare i clienti.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha rilasciato un rapporto che evidenzia il potenziale per cui attori malintenzionati possano sfruttare le vulnerabilità nelle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) per facilitare il riciclaggio di denaro. Il rapporto, intitolato 'Valutazione del rischio di finanziamento illecito della finanza decentralizzata', prende di mira attori della Repubblica Popolare Democratica di Corea, o Corea del Nord, nonché altri truffatori. Inoltre, il Dipartimento del Tesoro ha avvertito che la mancata conformità a determinate normative antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CFT) ha permesso ai gruppi impegnati in attività illecite di beneficiare delle piattaforme DeFi.
Il rapporto ha rivelato che i servizi DeFi spesso mancano di controlli AML/CFT adeguati e di altri processi per identificare i clienti. Ciò ha permesso il layering dei proventi in modo istantaneo e pseudonimo, utilizzando lunghe stringhe di caratteri alfanumerici invece di nomi o altre informazioni di identificazione personale. Di conseguenza, il Dipartimento del Tesoro ritiene che attori illeciti, inclusi criminali, truffatori e attori cibernetici nordcoreani, stiano utilizzando i servizi DeFi per riciclare fondi illeciti.
Brian Nelson, Sottosegretario del Tesoro per il terrorismo e l'intelligenza finanziaria, ha sottolineato la necessità di affrontare questi rischi per catturare i potenziali benefici associati ai servizi DeFi. Il rapporto ha raccomandato un aumento della supervisione normativa AML/CFT per le piattaforme che offrono servizi DeFi, linee guida per le piattaforme DeFi rispetto a AML/CFT e l'eliminazione di eventuali lacune normative.
“I servizi DeFi al momento spesso non implementano controlli AML/CFT o altri processi per identificare i clienti, consentendo il layering dei proventi in modo istantaneo e pseudonimo, utilizzando lunghe stringhe di caratteri alfanumerici invece di nomi o altre informazioni di identificazione personale.”
Rapporto del Tesoro degli Stati Uniti
Sebbene alcuni progetti DeFi abbiano “esaltato attivamente la mancanza di controlli AML/CFT come uno degli obiettivi principali della decentralizzazione”, il rapporto ha notato che la maggior parte del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e del finanziamento della proliferazione avveniva utilizzando valuta fiat o era altrimenti al di fuori dell'ecosistema delle attività digitali. Tuttavia, la valutazione del Dipartimento del Tesoro era in conformità con l'ordine esecutivo sulle attività digitali firmato dal presidente Joe Biden nel marzo 2022.
Da allora, molte agenzie governative degli Stati Uniti hanno iniziato a indagare sull'impatto potenziale di aspetti dello spazio delle attività digitali sul sistema finanziario del paese e sull'infrastruttura di pagamento esistente. Nel settembre 2022, il Tesoro ha rilasciato un rapporto che includeva la lotta ai rischi di finanziamento illecito derivanti dalle criptovalute.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence si occupa di notizie sui mercati crypto e tecnologici da oltre 5 anni. In precedenza ha condiviso approfondimenti e analisi sul mondo crypto per TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy prima di passare al Web3. Presso Cryptopolitan è specialista nelle previsioni dei prezzi delle criptovalute. Dopo aver conseguito la laurea triennale, sta seguendo un master in Cybersecurity IT presso l'Università Maria Curie-Skłodowska.
