Un rapporto del Tesoro statunitense rivela come la Corea del Nord e i criminali utilizzano i servizi DeFi per facilitare il riciclaggio di denaro

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato un rapporto che evidenzia il potenziale di sfruttamento delle vulnerabilità delleDeFipiattaforme rapporto, intitolato "Valutazione del rischio di finanziamento illecito della finanza decentralizzata", individua attori provenienti dalla Repubblica Popolare Democratica di Corea, o Corea del Nord, e altri truffatori. Inoltre, il Dipartimento del Tesoro ha avvertito che la mancata conformità ad alcune normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) ha permesso a gruppi coinvolti in attività illecite di trarre vantaggio dalle DeFi .

Il rapporto ha rivelato che i servizi DeFi spesso non dispongono di adeguati controlli AML/CFT e di altri processi perdenti clienti. Ciò ha permesso che la stratificazione dei proventi avvenisse istantaneamente e in modo pseudonimo, utilizzando lunghe stringhe di caratteri alfanumerici al posto di nomi o altre informazionidentpersonali. Di conseguenza, il Dipartimento del Tesoro ritiene che attori illeciti, tra cui criminali, truffatori e cybercriminali nordcoreani, utilizzino i servizi DeFi per riciclare fondi illeciti.

Brian Nelson, Sottosegretario al Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligence Finanziaria, ha sottolineato la necessità di affrontare questi rischi per cogliere i potenziali benefici associati ai servizi DeFi . Il rapporto ha raccomandato un rafforzamento della supervisione normativa in materia di AML/CFT per le piattaforme che offrono servizi DeFi , la fornitura di linee guida alle piattaforme DeFi in materia di AML/CFT e la correzione di eventuali lacune normative.

“Al momento, i serviziDeFi spesso non implementano controlli AML/CFT o altri processi perdenti clienti, consentendo la stratificazione dei proventi in modo istantaneo e pseudonimo, utilizzando lunghe stringhe di caratteri alfanumerici anziché nomi o altre informazioni didentpersonale.”

Rapporto del Tesoro degli Stati Uniti

Mentre alcuni progetti DeFi hanno "decantato la mancanza di controlli AML/CFT come uno degli obiettivi primari della decentralizzazione", il rapporto ha osservato che la maggior parte del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e del finanziamento della proliferazione avveniva utilizzando valuta fiat o era comunque esterna all'ecosistema degli asset digitali. Tuttavia, la valutazione del Dipartimento del Tesoro era in linea con l'ordine esecutivo sugli asset digitali firmato daldent Joe Biden nel marzo 2022.

 Da allora, molte agenzie governative statunitensi hanno iniziato a indagare sul potenziale impatto di alcuni aspetti del settore degli asset digitali sul sistema finanziario del paese e sulle infrastrutture di pagamento esistenti. Nel settembre 2022, il Dipartimento del Tesoro ha pubblicato un rapporto che includeva misure per contrastare i rischi di finanziamento illecito derivanti dalle criptovalute.