美国财政部发布了一份报告，强调不法分子可能利用去中心化金融（DeFi）平台的漏洞进行洗钱活动。这份 报告未能遵守某些反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）法规，一些从事非法活动的团体得以从中获利 DeFi 。
该报告揭露， DeFi 服务通常缺乏足够的反洗钱/反恐融资控制措施和其他识别客户dent的流程。这使得资金能够以匿名方式即时分层转移，使用长长的字母数字字符串而非姓名或其他个人dent信息。因此，美国财政部认为，包括犯罪分子、诈骗犯和朝鲜网络犯罪分子在内的非法行为者正在利用 DeFi 服务洗钱。.
美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·尼尔森强调，必须应对这些风险，才能充分发挥去 DeFi 服务带来的潜在益处。该报告建议加强对提供 DeFi 服务的平台的反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监管，为 DeFi 平台提供反洗钱/反恐融资方面的指导，并弥补任何监管漏洞。.
“目前的DeFi 服务通常没有实施反洗钱/反恐融资控制或其他dent客户的流程，这使得资金可以瞬间以匿名方式进行分层转移，使用长长的字母数字字符串而不是姓名或其他个人dent信息。”
美国财政部报告
尽管一些去中心 DeFi 项目“公开宣称缺乏反洗钱/反恐融资控制是去中心化的主要目标之一”，但该报告指出，大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资活动都是使用法定货币进行的，或者发生在数字资产生态系统之外。然而，财政部的评估与乔·拜登dent 于2022年3月签署的关于数字资产的行政命令相符。.
此后，许多美国政府机构开始调查数字资产领域的各个方面对美国金融体系和现有支付基础设施的潜在影响。2022年9月，财政部发布了一份 报告 ，其中包括应对加密资产带来的非法金融风险。
