- 美国财政部发布了一份报告，强调不法分子可能利用去中心化金融（DeFi）平台的漏洞来协助洗钱。
- 该报告还指出，去中心化服务通常缺乏足够的反洗钱/反恐融资（AML/CFT）控制措施及其他客户识别流程。
美国财政部发布了一份报告，强调不法分子可能利用去中心化金融（DeFi）平台的漏洞来协助洗钱。报告题为《去中心化金融的非法金融风险评估》，特别指出了朝鲜民主主义人民共和国（即朝鲜）的行为者以及其他骗子。此外，财政部警告称，不遵守某些反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）法规，使得从事非法活动的团体从 DeFi 平台中受益。
报告揭示，DeFi 服务通常缺乏适当的 AML/CFT 控制和其他识别客户的流程。这使得利用长串字母数字字符（而非姓名或其他个人身份信息）即时且匿名地进行资金分层成为可能。因此，财政部认为，包括犯罪分子、骗子和朝鲜网络行为者在内的非法行为者正在利用 DeFi 服务清洗非法资金。
财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长 Brian Nelson 强调，需要解决这些风险以捕获与 DeFi 服务相关的潜在利益。报告建议增加对提供 DeFi 服务的平台的 AML/CFT 监管监督，为 DeFi 平台提供关于 AML/CFT 的指导，并解决任何监管空白。
“目前，DeFi 服务通常不实施 AML/CFT 控制或其他识别客户的流程，这使得利用长串字母数字字符（而非姓名或其他个人身份信息）即时且匿名地进行资金分层成为可能。”
美国财政部报告
虽然一些 DeFi 项目“积极宣扬缺乏 AML/CFT 控制是去中心化的主要目标之一”，但报告指出，大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资是使用法币进行的，或者发生在数字资产生态系统之外。然而，财政部的评估符合乔·拜登总统于 2022 年 3 月签署的数字资产行政命令。
此后，许多美国政府机构开始调查数字资产领域的各个方面对国家金融体系和现有支付基础设施的潜在影响。2022 年 9 月，财政部发布了一份报告，其中包含了来自加密资产的非法金融风险。
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence 从事加密货币市场和科技新闻报道已超过 5 年。此前，他曾为 TheShibMagazine、CryptoMode、Qweens Magazine 和 The Recording Academy 分享加密货币见解和分析，随后转向 Web3 领域。在 Cryptopolitan，他是加密货币价格预测专家。在完成本科学业后，他继续在 Maria Curie-Skłodowska 大学攻读 IT 网络安全硕士学位。
