تقرير الخزانة الأمريكية يكشف كيف تستخدم كوريا الشمالية والمجرمون خدمات DeFi لتسهيل غسل الأموال
- أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تقريراً يسلط الضوء على إمكانية استغلال الجهات الفاعلة السيئة للثغرات الموجودة في منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لتسهيل غسل الأموال.
- كما كشف التقرير أن خدمات التمويل اللامركزي غالباً ما تفتقر إلى ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعمليات أخرى لتحديد هوية العملاء.
أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تقريراً يسلط الضوء على إمكانية استغلال الجهات الفاعلة السيئة للثغرات في منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لتسهيل غسل الأموال. التقرير ، المعنون 'تقييم مخاطر التمويل غير المشروع للتمويل اللامركزي'، يستهدف جهات فاعلة من جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية، أو كوريا الشمالية، وكذلك محتالين آخرين. كما حذرت وزارة الخزانة من أن عدم الامتثال لبعض لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) سمح للمجموعات المشاركة في أنشطة غير مشروعة بالاستفادة من منصات DeFi.
كشف التقرير أن خدمات DeFi غالباً ما تفتقر إلى ضوابط AML/CFT الكافية وعمليات أخرى لتحديد العملاء. سمح هذا بحدوث طبقة العائدات بشكل فوري وباسم مستعار، باستخدام سلاسل طويلة من الأحرف الرقمية والحروف بدلاً من الأسماء أو معلومات التعريف الشخصية الأخرى. نتيجة لذلك، تعتقد وزارة الخزانة أن الجهات الفاعلة غير المشروعة، بما في ذلك المجرمون والمحتالون والجهات الفاعلة السيبرانية من كوريا الشمالية، تستخدم خدمات DeFi لغسل الأموال غير المشروعة.
شدد براين نيلسون، نائب وزير الخزانة للشؤون الإرهابية والاستخبارات المالية، على الحاجة إلى معالجة هذه المخاطر لاستغلال الفوائد المحتملة المرتبطة بخدمات DeFi. أوصى التقرير بزيادة الإشراف التنظيمي على AML/CFT للمنصات التي تقدم خدمات DeFi، وتقديم إرشادات لمنصات DeFi فيما يتعلق بـ AML/CFT، ومعالجة أي ثغرات تنظيمية.
"غالباً ما لا تطبق خدمات DeFi حالياً ضوابط AML/CFT أو عمليات أخرى لتحديد العملاء، مما يسمح بحدوث طبقة العائدات بشكل فوري وباسم مستعار، باستخدام سلاسل طويلة من الأحرف الرقمية والحروف بدلاً من الأسماء أو معلومات التعريف الشخصية الأخرى."
تقرير الخزانة الأمريكية
بينما أشادت بعض مشاريع DeFi بـ "غياب ضوابط AML/CFT كواحد من الأهداف الرئيسية لللامركزية"، لاحظ التقرير أن معظم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار حدث باستخدام العملة الورقية أو كان خارج نظام الأصول الرقمية. ومع ذلك، كان تقييم وزارة الخزانة متوافقاً مع الأمر التنفيذي بشأن الأصول الرقمية الذي وقعه الرئيس جو بايدن في مارس 2022.
منذ ذلك الحين، بدأت العديد من الوكالات الحكومية الأمريكية في التحقيق في التأثير المحتمل لجوانب مساحة الأصول الرقمية على النظام المالي للبلاد وبنية الدفع الحالية. في سبتمبر 2022، أصدرت الخزانة الذي تضمن مكافحة مخاطر التمويل غير المشروع من الأصول المشفرة.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. لا تتحمل Cryptopolitan.com أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المتاحة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
داميلولا لورانس
يغطي داميلولا لورانس أخبار أسواق العملات المشفرة والتكنولوجيا لأكثر من 5 سنوات. وقد شارك سابقاً رؤى وتحليلات حول العملات المشفرة في TheShibMagazine وCryptoMode وQweens Magazine والأكاديمية التسجيلية قبل التحول إلى الويب 3. في Cryptopolitan، هو متخصص في توقعات أسعار العملات المشفرة. وبعد إكماله درجة البكالوريوس، انتقل إلى دراسة الماجستير في أمن المعلومات السيبرانية في جامعة ماريا كوري-سكلودوفسكا.
