يكشف تقرير لوزارة الخزانة الأمريكية كيف تستخدم كوريا الشمالية والمجرمون خدمات DeFi لتسهيل غسيل الأموال

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا يُسلط الضوء على إمكانية استغلال جهات خبيثة لثغرات في منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لتسهيل عمليات غسل الأموال. ويُشير التقرير، الذي يحمل عنوان "تقييم مخاطر التمويل غير المشروع في التمويل اللامركزي"، إلى جهات فاعلة من جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية (كوريا الشمالية)، بالإضافة إلى محتالين آخرين. كما حذرت وزارة الخزانة من أن عدم الامتثال لبعض لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قد مكّن جماعات متورطة في أنشطة غير مشروعة من الاستفادة من DeFi .

كشف التقرير أن خدمات DeFi غالباً ما تفتقر إلى ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فضلاً عن إجراءات أخرىdentمن هوية العملاء. وقد سمح هذا بإخفاء عائدات الأموال بشكل فوري وبأسماء مستعارة، باستخدام سلاسل طويلة من الأحرف والأرقام بدلاً من الأسماء أو غيرها من المعلوماتdent. ونتيجة لذلك، تعتقد وزارة الخزانة الأمريكية أن جهات فاعلة غير مشروعة، بما في ذلك مجرمون ومحتالون وعناصر إلكترونية من كوريا الشمالية، تستخدم خدمات DeFi لغسل الأموال غير المشروعة.

أكد برايان نيلسون، وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، على ضرورة معالجة هذه المخاطر للاستفادة من المزايا المحتملة المرتبطة بخدمات DeFi . وأوصى التقرير بتعزيز الرقابة التنظيمية على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمنصات التي تقدم خدمات DeFi DeFi وتقديم إرشادات لهذه المنصات في هذا الشأن، ومعالجة أي ثغرات تنظيمية.

"غالباً ما لا تقوم خدماتDeFi في الوقت الحالي بتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو غيرها من العملياتdentهوية العملاء، مما يسمح بدمج العائدات بشكل فوري وبأسماء مستعارة، باستخدام سلاسل طويلة من الأحرف والأرقام بدلاً من الأسماء أو غيرها من المعلومات الشخصيةdentالهوية."

تقرير وزارة الخزانة الأمريكية

في حين أن بعض مشاريع DeFi قد "روّجت بقوة لغياب ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كأحد الأهداف الرئيسية للامركزية"، أشار التقرير إلى أن معظم عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية تتم باستخدام العملات الورقية أو خارج نطاق منظومة الأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن تقييم وزارة الخزانة الأمريكية يتوافق مع الأمر التنفيذي بشأن الأصول الرقمية الذي وقّعهdent جو بايدن في مارس 2022.

 منذ ذلك الحين، بدأت العديد من الوكالات الحكومية الأمريكية بالتحقيق في التأثير المحتمل لبعض جوانب مجال الأصول الرقمية على النظام المالي للبلاد والبنية التحتية الحالية للدفع. وفي سبتمبر 2022، أصدرت وزارة الخزانة تقريرًا تضمن سبل مكافحة مخاطر التمويل غير المشروع الناجمة عن الأصول المشفرة.