미국 재무부는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼의 취약점을 악용하여 자금 세탁을 자행할 가능성이 있는 악의적인 행위자들을 지목하는 보고서를 발표했습니다. 보고서는북한을 비롯한 여러 국가의 사기꾼들을 특히 경고했습니다. 또한 재무부는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 관련 규정 미준수로 인해 불법 활동에 가담하는 집단들이 DeFi 플랫폼을 통해 이익을 취하고 있다고 지적했습니다.
보고서에 따르면 DeFi 서비스는 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 통제 및 고객dent절차가 미흡한 경우가 많습니다. 이로 인해 이름이나 기타 개인dent정보 대신 긴 영숫자 문자열을 사용하여 익명으로 자금을 즉시 세탁할 수 있게 되었습니다. 결과적으로 미 재무부는 범죄자, 사기꾼, 북한 사이버 공격자를 포함한 불법 행위자들이 DeFi 서비스를 이용하여 불법 자금을 세탁하고 있다고 판단하고 있습니다.
브라이언 넬슨 재무부 테러 및 금융정보 담당 차관은 탈중앙화 DeFi 서비스와 관련된 잠재적 이점을 활용하기 위해서는 이러한 위험을 해결해야 한다고 강조했습니다. 보고서는 DeFi 서비스 제공 플랫폼에 대한 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 규제 감독 강화, DeFi 플랫폼에 대한 AML/CFT 관련 지침 제공, 그리고 규제상의 공백 해소를 권고했습니다.
"현재DeFi 서비스는 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 통제나 고객dent을 위한 기타 프로세스를 구현하지 않는 경우가 많아, 이름이나 기타 개인dent정보 대신 긴 영숫자 문자열을 사용하여 익명으로 자금을 즉시 여러 곳으로 분산 투자할 수 있습니다."
미국 재무부 보고서
일부 DeFi 프로젝트들이 "자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 통제 부재를 탈중앙화의 주요 목표 중 하나로 적극적으로 내세웠지만", 보고서는 대부분의 자금세탁, 테러자금조달, 확산자금조달이 법정화폐를 이용하거나 디지털 자산 생태계 외부에서 발생했다고 지적했습니다. 그러나 재무부의 이러한 평가는 2022년 3월 조 바이든dent 이 서명한 디지털 자산 관련 행정명령에 따른 것입니다.
그 이후로 많은 미국 정부 기관들이 디지털 자산 분야의 여러 측면이 미국의 금융 시스템과 기존 결제 인프라에 미칠 수 있는 잠재적 영향에 대해 조사하기 시작했습니다. 2022년 9월, 재무부는 보고서를 암호화 자산으로 인한 불법 금융 위험에 대응하는 방안을 포함한
