O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos divulgou um relatório destacando o potencial de agentes mal-intencionados explorarem vulnerabilidades emDeFiplataformas relatório, intitulado "Avaliação de Risco de Financiamento Ilícito em Finanças Descentralizadas", menciona especificamente agentes da República Popular Democrática da Coreia (Coreia do Norte), bem como outros golpistas. Além disso, o Departamento do Tesouro alertou que o descumprimento de certas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) permitiu que grupos envolvidos em atividades ilícitas se beneficiassem das DeFi .
O relatório revelou que os serviços DeFi frequentemente carecem de controles adequados de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) e outros processos paradentos clientes. Isso permitiu que a lavagem de dinheiro ocorresse instantaneamente e de forma pseudônima, usando longas sequências de caracteres alfanuméricos em vez de nomes ou outras informações dedentpessoal. Como resultado, o Departamento do Tesouro acredita que agentes ilícitos, incluindo criminosos, golpistas e cibercriminosos norte-coreanos, estão usando os serviços DeFi para lavar dinheiro ilícito.
Brian Nelson, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, enfatizou a necessidade de abordar esses riscos para aproveitar os benefícios potenciais associados aos serviços DeFi . O relatório recomendou um aumento na supervisão regulatória de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) para plataformas que oferecem serviços DeFi , orientações para plataformas DeFi em relação a AML/CFT e a correção de quaisquer lacunas regulatórias.
“Os serviçosDeFi atualmente muitas vezes não implementam controles de AML/CFT ou outros processos paradentos clientes, permitindo que a transferência de recursos ocorra instantaneamente e de forma pseudônima, usando longas sequências de caracteres alfanuméricos em vez de nomes ou outras informações dedentpessoal.”
relatório do Tesouro dos EUA
Embora alguns projetos DeFi tenham "afirmado que a ausência de controles de AML/CFT é um dos principais objetivos da descentralização", o relatório observou que a maior parte da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e do financiamento da proliferação ocorreu usando moeda fiduciária ou fora do ecossistema de ativos digitais. No entanto, a avaliação do Departamento do Tesouro estava de acordo com a ordem executiva sobre ativos digitais assinada pelodent Joe Biden em março de 2022.
Desde então, muitas agências governamentais dos EUA começaram a investigar o impacto potencial de aspectos do espaço de ativos digitais no sistema financeiro do país e na infraestrutura de pagamentos existente. Em setembro de 2022, o Departamento do Tesouro divulgou um relatório que incluía medidas para combater os riscos de financiamento ilícito provenientes de criptoativos.
