米国財務省は、悪意のある者が分散型金融（DeFi）プラットフォームの脆弱性を悪用して資金洗浄を行う可能性を指摘する報告書を発表した。この 報告書は「分散型金融の不正金融リスク評価」と題され、北朝鮮をはじめとする詐欺グループを名指しで批判している。また、財務省は、特定のマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）規制への不遵守により、不正行為を行うグループが DeFi プラットフォームから利益を得ていると警告している。
報告書は、 DeFi サービスが適切なAML/CFT対策や顧客dentのためのその他のプロセスを欠いていることが多いことを明らかにしました。これにより、氏名やその他の個人dent情報の代わりに長い英数字の文字列を用いて、瞬時に仮名で収益の重ね合わせが可能になっています。その結果、財務省は、犯罪者、詐欺師、北朝鮮のサイバーアクターなどの違法行為者が DeFi サービスを利用して不正資金をロンダリングしていると考えています。.
ブライアン・ネルソン財務次官（テロ対策・金融情報担当）は、 DeFi サービスに伴う潜在的な利益を享受するためには、これらのリスクに対処する必要があると強調した。報告書では、 DeFi サービスを提供するプラットフォームに対するAML/CFTに関する規制監督の強化、AML/CFTに関する DeFi プラットフォームへのガイダンスの提供、そして規制上のギャップへの対応を推奨している。.
「現在のDeFi サービスでは、AML/CFT対策や顧客dentのためのその他のプロセスが実装されていないことが多く、名前やその他の個人dent情報ではなく、長い英数字の文字列を使用して、収益の階層化が瞬時に、仮名で行われるようになっています。」
米国財務省報告書
一部の DeFi プロジェクトは「AML/CFT管理の欠如を分散化の主要目標の一つとして積極的に宣伝している」一方で、報告書は、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与のほとんどが法定通貨を用いて、あるいはデジタル資産エコシステムの外で行われていると指摘している。しかしながら、財務省の評価は、ジョー・バイデンdent が2022年3月に署名したデジタル資産に関する大統領令に沿ったものであった。.
それ以来、多くの米国政府機関が、デジタル資産分野の様々な側面が米国の金融システムや既存の決済インフラに及ぼす潜在的な影響について調査を開始した。2022年9月、財務省は 報告書 暗号資産による不正金融リスクへの対策を含む
