- 米国財務省は、悪意のある行為者が分散型金融（DeFi）プラットフォームの脆弱性を悪用してマネーロンダリングを助長する可能性を強調する報告書を発表した。
- また、同報告書では、DeFiサービスが顧客の特定に必要なAML/CFT管理やその他のプロセスを十分に備えていない場合が多いことが明らかになった。
米国財務省は、悪意のあるアクターが分散型金融（DeFi）プラットフォームの脆弱性を悪用してマネーロンダリングを促進する可能性を強調する報告書をリリースしました。報告書「分散型金融の不正金融リスク評価」では、朝鮮民主主義人民共和国（北朝鮮）のアクターやその他の詐欺師が特定されています。また、財務省は、特定のマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金調達対策（CFT）規制への非準拠により、不正な活動に従事するグループがDeFiプラットフォームから利益を得ていると警告しています。
報告書によると、DeFiサービスは顧客を特定するための適切なAML/CFT制御やその他のプロセスが不足していることが多く、これにより、名前や他の個人を特定する情報に代わって長い英数字の文字列を使用して、収益のレイヤリングが瞬時にかつ擬似匿名で行われることが可能になりました。その結果、財務省は、犯罪者、詐欺師、北朝鮮のサイバーアクターを含む不正なアクターが、DeFiサービスを使用して不正な資金を洗浄していると信じています。
テロ対策・金融情報担当の財務次官であるブライアン・ネルソンは、DeFiサービスに関連する潜在的な利益を捉えるために、これらのリスクに対処する必要性を強調しました。報告書では、DeFiサービスを提供するプラットフォームに対するAML/CFTの規制監督の強化、DeFiプラットフォームに対するAML/CFTに関するガイダンス、および規制上のギャップの解消が推奨されました。
「現在、DeFiサービスはAML/CFT制御や顧客を特定するための他のプロセスを実装していないことが多く、名前や他の個人を特定する情報に代わって長い英数字の文字列を使用して、収益のレイヤリングが瞬時にかつ擬似匿名で行われることを許可しています。」
米国財務省の報告書
一部のDeFiプロジェクトは「分散化の主要な目標の一つとして、AML/CFT制御の欠如を積極的に謳っている」ものの、報告書は、マネーロンダリング、テロ資金調達、および拡散資金調達の大部分が法定通貨を使用して行われたか、それ以外の場合はデジタル資産エコシステムの外部で発生したと指摘しました。ただし、財務省の評価は、2022年3月にジョー・バイデン大統領によって署名されたデジタル資産に関する大統領命令に準拠していました。
それ以降、多くの米国政府機関が、デジタル資産空間の側面が国の金融システムおよび既存の決済インフラに与える潜在的な影響を調査し始めました。2022年9月、財務省は暗号資産からの不正金融リスクに対処することを含む報告書をリリースしました。
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ダミロラ・ローレンス
Damilola Lawrence氏は、暗号資産市場とテクノロジーに関するニュースを5年以上にわたり報道してきました。以前はTheShibMagazine、CryptoMode、Qweens Magazine、The Recording Academyで暗号資産の洞察や分析を提供し、Web3へと転向しました。Cryptopolitanでは暗号資産価格予測の専門家として活躍しています。学士号取得後、現在はMaria Curie-Skłodowska大学でITサイバーセキュリティの修士課程に進学しています。
