Министерство финансов США опубликовало доклад, в котором подчеркивается потенциальная возможность использования злоумышленниками уязвимостей децентрализованных финансовых платформ (DeFi) для содействия отмыванию денег. В докладепод названием «Оценка рисков незаконного финансирования в децентрализованных финансовых системах» особо выделяются субъекты из Корейской Народной Республики (Северной Кореи), а также другие мошенники. Кроме того, Министерство финансов предупреждает, что несоблюдение некоторых правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) позволило группам, занимающимся незаконной деятельностью, извлекать выгоду из DeFi .
В отчете выявлено, что в сервисах DeFi часто отсутствуют адекватные механизмы контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, а также другие процессыdentклиентов. Это позволяет осуществлять перевод средств мгновенно и под псевдонимом, используя длинные последовательности буквенно-цифровых символов вместо имен или другойdentинформации. В результате Министерство финансов США считает, что незаконные субъекты, включая преступников, мошенников и северокорейских киберпреступников, используют сервисы DeFi для отмывания незаконных средств.
Заместитель министра финансов по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки Брайан Нельсон подчеркнул необходимость устранения этих рисков для получения потенциальных преимуществ, связанных с услугами DeFi . В отчете рекомендовано усилить регуляторный надзор за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для платформ, предлагающих услуги DeFi , разработать рекомендации для платформ DeFi в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также устранить любые пробелы в регулировании.
«В настоящее времяDeFi сервисы часто не внедряют механизмы контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, а также другие процессыdentклиентов, что позволяет мгновенно и анонимно перераспределять средства, используя длинные последовательности буквенно-цифровых символов вместо имен или другойdentинформации»
Отчет Министерства финансов США
Хотя некоторые проекты DeFi «заявляли об отсутствии контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма как об одной из главных целей децентрализации», в отчете отмечалось, что большая часть отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения осуществлялась с использованием фиатной валюты или иным образом за пределами экосистемы цифровых активов. Однако оценка Министерства финансов соответствовала указуdent Джо Байдена о цифровых активах, подписанному в марте 2022 года.
С тех пор многие правительственные ведомства США начали изучать потенциальное влияние различных аспектов цифрового пространства на финансовую систему страны и существующую платежную инфраструктуру. В сентябре 2022 года Министерство финансов опубликовало отчет, в котором рассматривались меры противодействия рискам незаконного финансирования с использованием криптоактивов.
