US-Finanzministerien-Bericht enthüllt, wie Nordkorea und Kriminelle DeFi-Dienste zur Erleichterung der Geldwäsche nutzen

Das US-Finanzministerium hat einen Bericht veröffentlicht, der das Potenzial aufzeigt, dass böswillige Akteure Schwachstellen in dezentralen Finanzplattformen (DeFi) ausnutzen könnten, um Geldwäsche zu erleichtern. Der Bericht mit dem Titel „Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance“ (Risikobewertung für illegale Finanzströme im dezentralen Finanzwesen) hebt Akteure aus der Demokratischen Volksrepublik Korea, auch Nordkorea genannt, sowie andere Betrüger hervor. Das Finanzministerium hat zudem gewarnt, dass die Nichteinhaltung bestimmter Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und zur Terrorismusbekämpfung (CFT) Gruppen, die sich mit illegalen Aktivitäten beschäftigen, von DeFi-Plattformen profitieren lässt.

Der Bericht ergab, dass DeFi-Dienste oft unzureichende AML/CFT-Kontrollen und andere Prozesse zur Identifizierung von Kunden fehlen. Dies hat es ermöglicht, dass die Verschleierung von Erlösen instantan und pseudonym stattfindet, wobei lange alphanumerische Zeichenketten anstelle von Namen oder anderen personenbezogenen Identifikationsmerkmalen verwendet werden. Daher ist das Finanzministerium der Ansicht, dass illegale Akteure, darunter Kriminelle, Betrüger und nordkoreanische Cyber-Akteure, DeFi-Dienste nutzen, um illegale Gelder zu waschen.

Brian Nelson, Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismus und Finanznachrichten, betonte die Notwendigkeit, diese Risiken anzugehen, um die potenziellen Vorteile, die mit DeFi-Diensten verbunden sind, zu nutzen. Der Bericht empfahl eine Erhöhung der aufsichtlichen Überwachung von AML/CFT für Plattformen, die DeFi-Dienste anbieten, Leitlinien für DeFi-Plattformen in Bezug auf AML/CFT sowie die Schließung etwaiger regulatorischer Lücken.

„DeFi-Dienste implementieren derzeit oft keine AML/CFT-Kontrollen oder andere Prozesse zur Identifizierung von Kunden, was es ermöglicht, dass die Verschleierung von Erlösen instantan und pseudonym stattfindet, wobei lange alphanumerische Zeichenketten anstelle von Namen oder anderen personenbezogenen Identifikationsmerkmalen verwendet werden.“

US-Finanzministerien-Bericht

Während einige DeFi-Projekte „aktiv das Fehlen von AML/CFT-Kontrollen als eines der Hauptziele der Dezentralisierung gepriesen haben“, merkte der Bericht an, dass die meisten Fälle von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung mit Fiat-Währung stattfanden oder sonst außerhalb des Digital-Asset-Ökosystems lagen. Die Bewertung des Finanzministeriums stand jedoch im Einklang mit dem im März 2022 von Präsident Joe Biden unterzeichneten Exekutivbefehl zu digitalen Assets.

Seitdem haben viele US-Behörden begonnen, die potenziellen Auswirkungen verschiedener Aspekte des Digital-Asset-Bereichs auf das Finanzsystem des Landes und die bestehende Zahlungsinfrastruktur zu untersuchen. Im September 2022 veröffentlichte das Finanzministerium einen Bericht, der auch die Risiken der Bekämpfung illegaler Finanzströme durch Krypto-Assets einschloss.