Das US-Finanzministerium hat einen Bericht veröffentlicht, der auf das Potenzial von Kriminellen hinweist, Schwachstellen in dezentralen Finanzplattformen (DeFi) zur Geldwäsche auszunutzen. Der Berichtmit dem Titel „Risikobewertung illegaler Finanzgeschäfte im Bereich dezentraler Finanzen“ hebt insbesondere Akteure aus der Demokratischen Volksrepublik Korea (Nordkorea) sowie andere Betrüger hervor. Darüber hinaus warnt das Finanzministerium davor, dass die Nichteinhaltung bestimmter Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung es Gruppen, die in illegale Aktivitäten verwickelt sind, ermöglicht hat, von DeFi Plattformen zu profitieren.
Der Bericht enthüllte, dass DeFi -Dienste häufig unzureichende Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sowie andere Prozesse zurdentlassen. Dies ermöglicht die sofortige und pseudonyme Verschleierung von Geldern mithilfe langer alphanumerischer Zeichenfolgen anstelle von Namen oder anderendentDaten. Daher geht das US-Finanzministerium davon aus, dass illegale Akteure, darunter Kriminelle, Betrüger und nordkoreanische Cyberkriminelle, DeFi -Dienste zur Geldwäsche nutzen.
Brian Nelson, Staatssekretär im US-Finanzministerium für Terrorismusbekämpfung und Finanzaufklärung, betonte die Notwendigkeit, diese Risiken anzugehen, um die potenziellen Vorteile von DeFi Dienstleistungen zu nutzen. Der Bericht empfahl eine verstärkte regulatorische Aufsicht über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) auf Plattformen, die DeFi Dienstleistungen anbieten, Leitlinien für DeFi Plattformen in Bezug auf AML/CFT sowie die Schließung etwaiger regulatorischer Lücken.
„DeFi Dienste implementieren derzeit oft keine AML/CFT-Kontrollen oder andere Prozesse zurdentvon Kunden, wodurch eine Verschleierung der Erträge sofort und pseudonym erfolgen kann, indem lange Zeichenketten aus alphanumerischen Zeichen anstelle von Namen oder anderendentDaten verwendet werden.“
Bericht des US-Finanzministeriums
Während einige DeFi -Projekte „das Fehlen von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungskontrollen als eines der Hauptziele der Dezentralisierung hervorgehoben haben“, stellte der Bericht fest, dass Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung größtenteils mit Fiatwährungen oder anderweitig außerhalb des Ökosystems digitaler Vermögenswerte stattfanden. Die Einschätzung des US-Finanzministeriums entsprach jedoch der vondent Joe Biden im März 2022 unterzeichneten Exekutivverordnung zu digitalen Vermögenswerten.
Seitdem haben zahlreiche US-Regierungsbehörden begonnen, die potenziellen Auswirkungen verschiedener Aspekte des digitalen Vermögenswertsektors auf das Finanzsystem und die bestehende Zahlungsinfrastruktur des Landes zu untersuchen. Im September 2022 veröffentlichte das US-Finanzministerium einen Bericht , der unter anderem Maßnahmen zur Bekämpfung illegaler Finanzrisiken durch Krypto-Assets umfasste.
