El informe del Tesoro de EE. UU. revela cómo Corea del Norte y los criminales utilizan servicios DeFi para facilitar el lavado de dinero

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha publicado un informe que destaca el potencial de que actores malintencionados exploten vulnerabilidades en las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) para facilitar el lavado de dinero. El informe, titulado 'Evaluación de Riesgos de Finanzas Ilícitas en Finanzas Descentralizadas', señala a actores de la República Popular Democrática de Corea, o Corea del Norte, así como a otros estafadores. Además, el Departamento del Tesoro ha advertido que el incumplimiento de ciertas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) ha permitido que grupos dedicados a actividades ilícitas se beneficien de las plataformas DeFi.

El informe reveló que los servicios DeFi a menudo carecen de controles AML/CFT adecuados y de otros procesos para identificar a los clientes. Esto ha permitido que el apilamiento de los beneficios se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal. Como resultado, el Departamento del Tesoro cree que los actores ilícitos, incluidos criminales, estafadores y actores cibernéticos norcoreanos, están utilizando servicios DeFi para lavar fondos ilícitos.

Brian Nelson, Subsecretario del Tesoro para Inteligencia de Terrorismo y Finanzas, subrayó la necesidad de abordar estos riesgos para capturar los beneficios potenciales asociados con los servicios DeFi. El informe recomendó un aumento de la supervisión regulatoria de AML/CFT para las plataformas que ofrecen servicios DeFi, directrices para las plataformas DeFi en relación con AML/CFT, y la resolución de cualquier laguna regulatoria.

“Los servicios DeFi actualmente a menudo no implementan controles AML/CFT u otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite que el apilamiento de los beneficios se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal.”

Informe del Tesoro de EE. UU.

Aunque algunos proyectos DeFi han “elogiado activamente la falta de controles AML/CFT como uno de los objetivos principales de la descentralización”, el informe señaló que la mayor parte del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación ocurrieron utilizando moneda fiduciaria o estaba fuera del ecosistema de activos digitales. Sin embargo, la evaluación del Departamento del Tesoro estaba en consonancia con la orden ejecutiva sobre activos digitales firmada por el presidente Joe Biden en marzo de 2022.

Desde entonces, muchas agencias del gobierno de EE. UU. han comenzado a investigar el impacto potencial de aspectos del espacio de activos digitales en el sistema financiero del país y en la infraestructura de pagos existente. En septiembre de 2022, el Tesoro publicó un informe que incluía la contracción de riesgos de finanzas ilícitas derivados de los activos criptográficos.