El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha publicado un informe que destaca el potencial de actores malintencionados para explotar las vulnerabilidades deDeFilas plataformas de informe, titulado «Evaluación del riesgo de financiación ilícita en las finanzas descentralizadas», señala específicamente a actores de la República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte), así como a otros estafadores. Asimismo, el Departamento del Tesoro ha advertido que el incumplimiento de ciertas normativas contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT) ha permitido que grupos involucrados en actividades ilícitas se beneficien de DeFi .
El informe reveló que los servicios DeFi a menudo carecen de controles adecuados de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) y otros procesos paradenta los clientes. Esto ha permitido que la estratificación de los ingresos se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información dedentpersonal. Como resultado, el Departamento del Tesoro cree que actores ilícitos, incluyendo delincuentes, estafadores y ciberdelincuentes norcoreanos, están utilizando los servicios DeFi para blanquear fondos ilícitos.
Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, enfatizó la necesidad de abordar estos riesgos para aprovechar los beneficios potenciales asociados con los servicios DeFi . El informe recomendó aumentar la supervisión regulatoria en materia de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para las plataformas que ofrecen servicios DeFi , brindar orientación a las plataformas DeFi en materia de AML/CFT y abordar cualquier deficiencia regulatoria.
“En la actualidad, los serviciosDeFi a menudo no implementan controles AML/CFT u otros procesos paradenta los clientes, lo que permite que la estratificación de los ingresos se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información dedentpersonal”
Informe del Tesoro de Estados Unidos
Si bien algunos proyectos DeFi han afirmado abiertamente la falta de controles ALD/CFT como uno de los principales objetivos de la descentralización, el informe señaló que la mayor parte del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación se produjeron utilizando moneda fiduciaria o fuera del ecosistema de activos digitales. Sin embargo, la evaluación del Departamento del Tesoro se ajustó a la orden ejecutiva sobre activos digitales firmada por eldent Joe Biden en marzo de 2022.
Desde entonces, numerosas agencias gubernamentales estadounidenses han comenzado a investigar el impacto potencial de ciertos aspectos del ámbito de los activos digitales en el sistema financiero del país y la infraestructura de pagos existente. En septiembre de 2022, el Departamento del Tesoro publicó un informe que incluía medidas para contrarrestar los riesgos de financiación ilícita derivados de los criptoactivos.
