Un rapport du Trésor américain révèle comment la Corée du Nord et des criminels utilisent les services DeFi pour faciliter le blanchiment d'argent

Le département du Trésor américain a publié un rapport soulignant le risque d'exploitation des vulnérabilités desDeFiplateformes rapport, intitulé « Évaluation des risques financiers illicites liés à la finance décentralisée », cite notamment des acteurs de la République populaire démocratique de Corée (Corée du Nord), ainsi que d'autres escrocs. Le département du Trésor a également averti que le non-respect de certaines réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (LFT) a permis à des groupes impliqués dans des activités illicites de tirer profit des DeFi .

Le rapport révèle que les services DeFi présentent souvent des lacunes en matière de contrôles LCB-FT et d'dentdes clients. Ceci permet le blanchiment d'argent instantané et pseudonymisé, grâce à l'utilisation de longues chaînes alphanumériques au lieu de noms ou d'autres informationsdent. Par conséquent, le Trésor américain estime que des acteurs illicites, notamment des criminels, des escrocs et des cybercriminels nord-coréens, utilisent les services DeFi pour blanchir des fonds illicites.

Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, a souligné la nécessité de s'attaquer à ces risques afin de tirer pleinement parti des avantages potentiels des services DeFi . Le rapport recommande un renforcement de la supervision réglementaire en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) pour les plateformes proposant des services DeFi , la publication de lignes DeFi à destination de ces plateformes concernant la LBC/FT, et la correction de toute lacune réglementaire.

« À l’heure actuelle, les servicesDeFi n’appliquent souvent pas de contrôles LBC/FT ni d’autres processus permettant d’dentles clients, ce qui permet un fractionnement instantané et pseudonyme des fonds, à l’aide de longues chaînes de caractères alphanumériques plutôt que de noms ou d’autres informations d’dentpersonnelle. »

rapport du Trésor américain

Alors que certains projets DeFi ont « affirmé que l’absence de contrôles LBC/FT était l’un des principaux objectifs de la décentralisation », le rapport a noté que la plupart des opérations de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération s’effectuaient en monnaie fiduciaire ou en dehors de l’écosystème des actifs numériques. Toutefois, l’évaluation du département du Trésor était conforme au décret relatif aux actifs numériques signé par ledent Joe Biden en mars 2022.

 Depuis, de nombreuses agences gouvernementales américaines ont entrepris d'étudier l'impact potentiel de certains aspects du secteur des actifs numériques sur le système financier et l'infrastructure de paiement existants du pays. En septembre 2022, le Trésor américain a publié un rapport portant notamment sur la lutte contre les risques de financement illicite liés aux crypto-actifs.