Le rapport du Trésor américain révèle comment la Corée du Nord et les criminels utilisent les services DeFi pour faciliter le blanchiment d'argent

Le département du Trésor des États-Unis a publié un rapport mettant en évidence le potentiel pour les acteurs malveillants d'exploiter les vulnérabilités des plateformes de finance décentralisée (DeFi) pour faciliter le blanchiment d'argent. Le rapport, intitulé « Évaluation des risques de financement illicite de la finance décentralisée », cible spécifiquement les acteurs de la République populaire démocratique de Corée, ou Corée du Nord, ainsi que d'autres arnaqueurs. De plus, le département du Trésor a averti que le non-respect de certaines réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) a permis aux groupes engagés dans des activités illicites de bénéficier des plateformes DeFi.

Le rapport a révélé que les services DeFi manquent souvent de contrôles AML/CFT adéquats et d'autres processus pour identifier les clients. Cela a permis le stratification des produits illicites de se produire instantanément et de manière pseudonyme, en utilisant de longues chaînes de caractères alphanumériques au lieu de noms ou d'autres informations d'identification personnelle. Par conséquent, le département du Trésor estime que les acteurs illicites, y compris les criminels, les arnaqueurs et les cyberacteurs nord-coréens, utilisent les services DeFi pour blanchir des fonds illicites.

Brian Nelson, secrétaire adjoint du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier, a souligné la nécessité de traiter ces risques pour capturer les avantages potentiels associés aux services DeFi. Le rapport a recommandé une augmentation de la supervision réglementaire de l'AML/CFT pour les plateformes offrant des services DeFi, des orientations aux plateformes DeFi en ce qui concerne l'AML/CFT, et la résolution de tout vide réglementaire.

« Les services DeFi n'implémentent souvent pas actuellement de contrôles AML/CFT ou d'autres processus pour identifier les clients, permettant la stratification des produits de se produire instantanément et de manière pseudonyme, en utilisant de longues chaînes de caractères alphanumériques plutôt que des noms ou d'autres informations d'identification personnelle. »

Rapport du Trésor américain

Bien que certains projets DeFi aient « explicitement vanté l'absence de contrôles AML/CFT comme l'un des objectifs principaux de la décentralisation », le rapport a noté que la plupart du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération se produisaient en utilisant de la monnaie fiduciaire ou étaient autrement en dehors de l'écosystème des actifs numériques. Cependant, l'évaluation du département du Trésor était conforme à l'ordre exécutif sur les actifs numériques signé par le président Joe Biden en mars 2022.

Depuis lors, de nombreuses agences gouvernementales américaines ont commencé à enquêter sur l'impact potentiel des aspects de l'espace des actifs numériques sur le système financier du pays et l'infrastructure de paiement existante. En septembre 2022, le Trésor a publié un rapport qui comprenait la lutte contre les risques de financement illicite liés aux actifs cryptographiques.