La NASAA mette in guardia gli investitori dalle crescenti truffe legate alle criptovalute e all'intelligenza artificiale

La North American Securities Administrators Association (NASAA) hadentle truffe legate alle criptovalute come una delle principali minacce a cui gli investitori al dettaglio devono prestare attenzione. L'organismo, che comprende le autorità di regolamentazione dei titoli di tutti gli stati degli Stati Uniti, delle province canadesi e del Messico, le ha descritte come una "minaccia critica"

Secondo il suo comunicato stampa, la società ha stilato un elenco dei principali rischi per gli investitori al dettaglio intervistando le autorità di regolamentazione dei titoli negli Stati Uniti e in Canada ed esaminando su quali aspetti dedicassero la maggior parte delle loro indagini. L'indagine ha dimostrato che la maggior parte delle truffe utilizzava tattiche di marketing che manipolavano le emozioni degli investitori.

Sebbene la maggior parte delle truffe riguardi la commercializzazione di asset digitali e investimenti in intelligenza artificiale, la NASAA ha osservato che i truffatori si sono avvalsi delle piattaforme tradizionali dei social media per prendere di mira le loro vittime.

In termini di prevalenza d'uso, Facebook ha avuto il 31,7%, le piattaforme basate su testo come WhatsApp e Instagram hanno avuto il 31,3%, le piattaforme video di breve durata come Instagram reels e TikTok hanno avuto il 19%, mentre le piattaforme video di lunga durata come Vimeo e YouTube hanno avuto il 14,1%.

Come ha osservato l'Associazione, le truffe sono diffuse sulle piattaforme digitali perché riescono a raggiungere un vasto pubblico il più rapidamente possibile. Questo ha permesso ai truffatori di accedere a un ampio gruppo di vittime.

L'intelligenza artificiale ha funzionato sia come strumento di truffa che come tattica

Nel frattempo, il gruppo ha anche osservato che i truffatori si affidano sempre più a strumenti di intelligenza artificiale per creare contenuti, grafica e audio e video deepfake. Prevede un aumento di questa tendenza nel 2025 e ne evidenzia il mercato.

Ha scritto:

"I malintenzionati creano e vendono robot di trading basati sull'intelligenza artificiale, vendono azioni di aziende, presumibilmente sviluppano un modello di intelligenza artificiale o perpetrano truffe di acquisizione di account"

Oltre a utilizzarla come strumento, la NASAA ha osservato che i truffatori stanno anche promuovendo strumenti finanziari legati all'intelligenza artificiale. Secondo ildent dell'Associazione, Leslie Van Buskirk, la rapida crescita della tecnologia dell'intelligenza artificiale ha fornito ai truffatori nuovi strumenti per derubare gli utenti

Buskirk ha detto:

"Gli investimenti basati sull'intelligenza artificiale sono l'ultima tecnologia a fare scalpore nel panorama degli investimenti e i truffatori stanno proponendo nuovi investimenti che spesso non hanno nulla a che fare con gli ultimi sviluppi tecnologici e giocano invece sulla paura di perdere l'occasione o su schemi per arricchirsi rapidamente, insieme ad altre emozioni amplificate"

Per proteggere gli investitori da queste truffe, gli amministratori dei titoli statali ritengono che la registrazione a livello statale sia essenziale. Amanda Senn, co-presidente del comitato per l'applicazione delle norme della NASAA, ha osservato che gli investitori devono confermare lo stato di registrazione di chiunque promuova loro un istituto finanziario su Internet o sui social media prima di investire.

Le truffe e le perdite legate alle criptovalute continuano a verificarsi

La dichiarazione della NASAA non fa che confermare le precedenti opinioni di altri enti regolatori, tra cui l'FBI (Federal Bureau of Investigation), sulla diffusione delle truffe finanziarie legate agli asset digitali. Il mese scorso, l'FBI ha rivelato di aver risparmiato quasi 300 milioni di dollari in frodi sugli investimenti legati alle criptovalute a migliaia di vittime.

È interessante notare che le truffe non sono l'unica sfida che gli investitori al dettaglio devono affrontare. Anche coloro che evitano di investire in criptovalute fraudolente e acquistano quelle reali corrono comunque il rischio di perdere i propri fondi a causa di attacchi di phishing, hack e altre violazioni della sicurezza, come l'attacco informatico a Bybit che ha causato la perdita di oltre 1,4 miliardi di dollari in Ethereum.

Oggi, ScamSniffer ha segnalato che una vittima ha perso oltre 117.000 dollari in due attacchi di phishing. L'aggressore ha utilizzato la firma di phishing Permit2 per rubare i fondi all'insaputa della vittima. Come prevedibile, la maggior parte di questi link di phishing sono anche promozioni fraudolente sui social media.