La NASAA avverte gli investitori sulle crescenti truffe legate a criptovalute e AI
- I regolatori dei titoli nordamericani identificano le truffe crypto come minacce critiche e i social media come centri di targeting.
- L'IA sta servendo i truffatori come strumento per sviluppare contenuti falsi e come materiale promozionale per le loro frodi di investimento.
- Gli utenti retail continuano a perdere fondi a causa di truffe crypto e attacchi di phishing.
L'Associazione dei Regolatori dei Titoli Nordamericani (NASAA) ha identificato le truffe cripto come una delle principali minacce di cui gli investitori al dettaglio devono essere consapevoli. L'organismo, che comprende i regolatori dei titoli di tutti gli stati USA, delle province canadesi e del Messico, lo ha definito una "minaccia critica."
Secondo il suo comunicato stampa, ha sviluppato un elenco dei principali rischi che affrontano gli investitori al dettaglio sondando i regolatori dei titoli negli USA e in Canada ed esaminando su cosa hanno passato più tempo a indagare. Il sondaggio ha mostrato che la maggior parte delle truffe utilizzava tattiche di marketing che manipolavano le emozioni degli investitori.
Sebbene la maggior parte delle truffe coinvolgesse il marketing di asset digitali e investimenti in AI, la NASAA ha osservato che i truffatori utilizzavano piattaforme social tradizionali per colpire le loro vittime.
Per quanto riguarda la prevalenza d'uso, Facebook aveva il 31,7%, le piattaforme testuali come WhatsApp e Instagram avevano il 31,3%, le piattaforme video brevi come Instagram Reels e TikTok avevano il 19%, mentre le piattaforme video lunghe come Vimeo e YouTube avevano il 14,1%.
Come ha notato l'Associazione, le truffe sono diffuse sulle piattaforme digitali perché sono efficaci nel raggiungere un vasto pubblico il più rapidamente possibile. Questo ha permesso a questi truffatori di accedere a un ampio gruppo di vittime.
L'IA ha funzionato sia come strumento di truffa che come tattica
Nel frattempo, il gruppo ha anche osservato che i truffatori si affidano sempre di più ad strumenti di intelligenza artificiale per creare contenuti, grafiche, audio deepfake e video. Si prevede che questo trend aumenterà nel 2025 e ne evidenzia il mercato.
Ha scritto:
“Gli attori malintenzionati stanno creando e vendendo bot di trading basati sull'IA, vendendo quote azionarie di società, dichiarando di sviluppare un modello di IA o perpetrando truffe di takeover di account.”
Oltre ad usarla come strumento, la NASAA ha notato che i truffatori promuovono anche strumenti finanziari legati all'IA. Secondo la presidente dell'Associazione, Leslie Van Buskirk, la rapida crescita della tecnologia IA ha fornito ai truffatori nuovi strumenti per rubare agli utenti
Buskirk ha dichiarato:
“L'investimento in IA è l'ultima tecnologia a fare scalpore nel panorama degli investimenti e i truffatori propongono nuovi investimenti che spesso non hanno nulla a che fare con gli ultimi sviluppi tecnologici, giocando invece sulla paura di perdere l'occasione o su schemi per arricchirsi rapidamente insieme ad altre emozioni esacerbate.”
Per proteggere gli investitori da queste truffe, gli amministratori dei titoli statali ritengono essenziale la registrazione a livello statale. Amanda Senn, co-presidente del comitato della sezione enforcement della NASAA, ha notato che gli investitori devono confermare lo stato di registrazione di chiunque promuova un'istituzione finanziaria su internet o sui social media prima di investire.
Le truffe e le perdite legate alle criptovalute continuano a verificarsi
La dichiarazione della NASAA conferma solo opinioni precedenti di altri regolatori, tra cui il Federal Bureau of Investigation (FBI), sulla prevalenza di truffe finanziarie connesse alle attività digitali. Il mese scorso, il FBI ha rivelato di aver salvato quasi 300 milioni di dollari in frodi di investimento legate alle criptovalute per migliaia di vittime.
Curiosamente, le truffe non sono l'unica sfida che affrontano gli investitori al dettaglio. Anche coloro che evitano di investire in criptovalute fraudolente e ne acquistano di reali sono ancora a rischio di perdere i propri fondi a causa di attacchi di phishing, hackeraggi e altre compromissioni della sicurezza, come l'hack di Bybit che ha causato la perdita di oltre 1,4 miliardi di dollari in Ethereum.
Oggi, ScamSniffer ha riportato che una vittima ha perso oltre $117.000 in due attacchi di phishing. L'attaccante ha utilizzato la firma di phishing Permit2 per rubare i fondi senza la conoscenza della vittima. Non sorprende che la maggior parte di questi link di phishing siano anche promozioni truffaldine sui social media.
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